1、“.....就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做些工作请勿抄袭好范文网。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差。是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区大中城市，对于经济发展较为落后的小县城欠发达地区，洗钱的可能性极小是基层行线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单，不会有人把黑钱拿到偏远的农村去洗是认为偏远乡镇的居民对洗钱无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。人员素质不高，反洗钱履职不到位。人员素质较低，加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有定差距，特别是线人员对反洗钱知识了解甚微......”。

2、“.....在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成线人员反洗钱知识欠缺。对于些可疑的交易，如同客户通过办理银行卡等形式在家银行开立个人银行结算账户累计户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第依法合规，积极配合公检法及银监会的反洗钱工作中华人民共和国中国人民银行法及金融机构反洗钱规定明确规定，银行有配合公检法等部门进行反洗钱工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应积极配合公检法部门的反洗钱工作，不能因为涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应及时尽快的提供涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进行冻结或扣收，以协助反洗钱部门打击洗钱的犯罪活动。作为新进柜员，反洗钱还是项较为陌生的工作，鉴于反洗钱工作的复杂性......”。

3、“.....向书本学理论，向老员工学经验，合规操作，不断学习，为反洗钱工作出份力。先烈东支行第篇反洗钱岗位工作人员培训心得体会反洗钱岗位工作人员培训心得体会反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的相继颁布实施，。反洗钱认识得到了进步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。边亮第篇反洗钱工作的心得体会明天版反洗钱工作心得体会洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益......”。

4、“.....使其在形式上合法化的行为。作为银行的线柜员，必须要把好柜面关，遏制洗钱犯罪活动，为反洗钱工作贡献力量，以下是我的心得体会第审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必须出示其相关身份证件，柜员则必须核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流动人口多同时，附近还有较多的军事单位，人员构成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照临时身份证士兵证军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在掌握识别身份证的同时，还必须掌握识别其他证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行洗钱活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必须电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行洗钱活动......”。

5、“.....如果客户的个人信息不完证，还应当通过询问客户，以补录客户的个人信息，如职业行业联系地址联系电话证件有效期等项记录，对客户的个人信息进行记录登记，以防止虚拟账户的开立。第关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在进行大额交易时，必须核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必须出示身份证，如果现金汇款超过万元，还必须留存身份证明复印件现金取款超过万元的，般需要进行预约处理，现金取款超过万元的，必须要进行客户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反洗钱电子档案转账超过万元的，还应通知网点的客户经理对于外币及结售汇交易，转账业务必须限于个人及直系亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过美元。鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进步完善反洗钱内控制度，个金机构应根据自身业务特点......”。

6、“.....制定履行反洗钱义务的组织保障制度业务流程制度岗位责任制度内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进步规范化制度化。加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名住址职业联系电话清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购买居民身份证识别器，验证身份证的真伪购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在客户身份识别登记簿上登记保存。严格执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，对规定金额以上的现金存取业务转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。同时建议尽快建立与人行公安工商税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业个人的相关资料，有效确认客户身份......”。

7、“.....为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时高效地开展提供有力的信息支持。加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进步提高其思想认识，提升管理水平其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。边亮第篇反洗钱工作的心得体会明天版反洗钱工作心得体会洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的线柜员，必须要把好柜面关，遏制洗钱犯罪活动，为反洗钱工作贡献力量，以下是我的心得体会第审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户依照工行柜面业务操作的相关规定......”。

8、“.....必须出示其相关身份证件，柜员则必须核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流动人口多同时，附近还有较多的军事单位，人员构成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照临时身份证士兵证军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在掌握识别身份证的同时，还必须掌握识别其他证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行洗钱活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必须电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行洗钱活动。在业务办理过程中，如果客户的个人信息不完证，还应当通过询问客户，以补录客户的个人信息，如职业行业联系地址联系电话证件有效期等项记录，对客户的个人信息进行记录登记，以防止虚拟账户的开立。第关注大额和可疑支付交易......”。

9、“.....客户在进行大额交易时，必须核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必须出示身份证，如果现金汇款超过万元，还必须留存身份证明复印件现金取款超过万元的，般需要进行预约处理，现金取款超过万元的，必须要进行客户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反洗钱电子档案转账超过万元的，还应通知网点的客户经理对于外币及结售汇交易，转账业务必须限于个人及直系亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过美元。反洗钱工作体会优秀范文工作心得体会材料。对于些可疑的交易，如同客户通过办理银行卡等形式在家银行开立个人银行结算账户累计户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第依法合规，积极配合公检法及银监会的反洗钱工作中华人民共和国中国人民银行法及金融机构反洗钱规定明确规定......”。