1、“.....法律合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提供合规咨询和建议。通过电话咨询出具法律意见书等形式，积极为业务部门和操作人员提供合规和法律与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测评估提供风险信息。八是推进流程银行建设，构建规范经营框架，深化内部管理职能。年初在总社高管层带领下，法律合规部主要负责人几次到兄弟行进行考察，了解和掌握建立流程银行的主要任务和目标流程主体发展和任务变化的要求。在借鉴他行经验的基础上，法律合规部初步制订了流程银行的业务标准业务办法和业务流程框架雏形。随着流法解释的颁布实施，我社原来信贷合同文本中的些规定已经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防范可能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社使用的类信贷合同文本进行了修订......”。

2、“.....五是开展合规检查。为加强全社授权行为的统管理和内部控制，增强本社防范风险和控制风险的能力，保障全社各项业务安全稳健运行，法律合规部于年月日至日对年全社业务授权行为进行了合规检查。检查结果表明，总社及分社各项基本授权和特别授权的权限基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰明确。但也存在授权方式不规范未按照规定使用社授权委托书进行授权委托，而使用了诸如转授权书授权书等进行授权委托授权委托书未要求进行编号管理岗位调整后授权委托关系未及时终坚持制度按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类内部制度进行了次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社年月至年月末的所有规章制度，按董监事会综合管理人事教育授信业务零售业务会计结算财务资金业务风险管理稽核监察科技信息等十大类编排，汇编成册......”。

3、“.....通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成个科学严谨完整操作性强的制度框架体系，以进步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。二是制定票据业务操作手册。月份，法律合规部印发了票据业务操作手册，该手册共分银行承兑汇票业务商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风年信用联社法律合规部工作总结及工作思路材料合规经营意识，强化合规风险管理，由法律合规部牵头组织，在全社开展主动合规，全员合规主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立主动合规，全员合规主题活动小组。活动分整章建制学习提高经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进步完善内部控制，促进规范经营培育合规文化完善流程管理，建立合规风险管理长效机制......”。

4、“.....二是举办合规知识竞赛。为扎实深入推进合规文化建设，培育全社员工以诚信正直依法合规为基础的经营意识，树立合规人人有责合规创造价值的合规理念，促进全社依法合规经营,法律合规部策划和组织了全社的合规知识竞赛，竞赛的知识范围主要为经济金融法律法规，人民银行银监会规章及本社各项内控制度，并紧密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟进行现场再现，生动的现身说法提高了竞赛的效果，加深了广大员工对合规，进步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的社违章违纪处罚条例社房地产信贷管理实施细则社法人客户综合授信管理办法社法人客户信用等级评定办法社信贷业务操作规程......”。

5、“.....充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会次，审议有关内控制度新产品认证报告等项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。三是建立合规问题库。法律合规部在今年结构，从而更好的支持协助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。二完善机制，建立合规风险识别和管理流程是制定社合规风险讲评办法。月份，法律合规部制定了社合规风险讲评办法，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设合规培训责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况......”。

6、“.....对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查整改处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交社合规风险讲评报告，为董事会高管信用联社法律合规部工作总结及工作思路年，在总社的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实年全社工作会议精神，紧密围绕加强合规建设，提升管控能力这目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查督促与日常监控并重的三位体合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法合规稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将年工作如下年主要工作完成情况条块结合，建立健全合规管理组织体系有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基助科技手段，探索合规风险监测评估和测试新方法，制定各种配套措施，确保合规风险管理。是借鉴他行经验......”。

7、“.....通过建立从业人员不良信息数据库，利用现有的合规问题库纠错库，收集筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险同时，通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正二是加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，有助于加强本社对合规风险的有效管理，通畅合规报告路线，使经营机构及时纠错校偏，规避风险三是将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门分支机构负责人的重要内容。六建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。加快合规风险管理人才的培育，对合规风普及合规知识和理念二是通过合规文化活动平台，全员参与，在全社开展争做合规标兵创建合规风险管理示范单位举办合规文化建设文艺展演等形式......”。

8、“.....增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围三是与各营业机构第负责人签署合规经营承诺书，从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全社干部员工进步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。二完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。从流程管理岗责体系绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生......”。

9、“.....制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。二合规风险管理机制需进步完善虽然在各业务条线各部门和经营机构均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，形似而神不至的现象较为普遍。如有的合规管理员，有合规管理员之名,却无合规职能之实未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。三合规管理水平有待进步提高是合规风险管理缺乏科技支撑。当前本社合规风险管理技术与手段比较单有限，难以适应新形势的申报工作后，法律事务科协助总社领导多次参加了债权人会议，并协助本社董事长履行好破产案件债权监督委员会主任职责。同时，根据董事会的要求出具关于解决集团公司和有限公司未向我社实际交付抵贷土地相关问题的法律意见......”。