1、“.....年正式营业，将主要开展以下业务提供优质高效结算服务，有效整合集团资金来源为集团及成员单位提供优质高效银企直联网络结算服务，强化结算流程管理和结算制度约束，在办理成员单位交易款项收付业务和内部结算业务时。在集团内部建立资金管理型结算体系，通过账户集中规范管理，实现结算集中，将成员单位资金自动归集到财务公司资金池，有效整合集团资金资源。二加强资金集中管理，扎扎实实搞好存款业务努力发挥集团优势，切实做好存款业务，实现集团内部资金高度统和集约管理，提高资金使用效率，形成个规模较大现金池，确保信贷资金来源稳定和盈利能力稳定。三积极开展融资业务，为成员企业发展提供充沛资金来源在保证安全性和流动性前提下，积极办好内部短期信贷长期信贷业务，同时，拓宽融资渠道，探索多元化融资方式，发展短期融资券中期票据企业债券资产支持票据融资租赁等成本低风险可控融资业务，积极为集团发展提供充沛资金来源。四稳步开展票据承兑和贴现及再转贴现业务与商业银行相比......”。

2、“.....具有天然优势。财务公司比较及时和详细了解集团及成员单位经营情况，对各成员单位流动资金也有较强控制力，开展承兑汇票与贴现业务风险相对较小更安全。财务公司通过建立票据池，加强票据集中管理，还可以汇票办理再贴现及转贴现，既可降低贴现率，提高收益，又可融通资金，满足成员单位生产经营临时性资金需求。五逐步发展其他中间业务在监管部门许可范围内，积极创造条件，开展业务创新，探索开展委托代理信贷资产转让财务咨询保险代理债券承销资产管理等中间业务在风险可控前提下，试行办理担保业务同业拆借等业务。六财务公司业务量预测按照中国银监会企业集团财务公司管理办法有关规定，结合集团结算中心模拟财务公司运行相关数据，参照集团当前有关财务数据和十五战略规划，对集团财务有限公司年财务状况和年度经营情况进行了预测。营业收入预测存款利息收入。成员单位存放财务公司存款按活期利率计算现行利率水平，财务公司存放银行按同业存放利率计算，其中按照年期定期存款利率计算，按照活期存款利率计算。年预计存款利息收入万元......”。

3、“.....按存款余额计算，利率按照人民银行规定计算利息，年预计平均准备金余额为集团有限公司设立财务公司可行性研究报告亿元，预计利息收入为万元。年实现全部金融机构往来收入为万元同业存款利息收入上交存款准备金利息收入。贷款利息收入。财务公司贷款额度按照年按账面资金余额向成员单金管理，组建资金中心，建立了集团现金池统营销体制，整合主业营销业务，实现购销协同生产协同物流协同管理协同统资源掌控，加快矿业资源整合，培育长期稳定原料基地统人力资源配臵，制定实施统领导干部管理制度和人力资源开发管理制度统企业文化，形成统企业核心价值观企业使命企业愿景企业精神经营理念。集团有限公司设立财务公司可行性研究报告第三章我国行业现状及国家产业政策第节我国行业发展现状。第二节国家产业政策。第三节集团所属产业状况集团是我国特大型企业，等产品在国内市场享有较高知名度和市场占有率，部分产品已形成了国内领先优势。集团肩负着产业由大变强历史使命组建集团是省委省政府适应国际国内业发展形势......”。

4、“.....实现工业可持续发展做出重大战略决策二集团符合国家产业政策有关规定第四章集团发展现状及发展前景第节集团生产经营状况集团是我国特大型联合企业，第二节集团在同行业中处于领先地位集团处于我国行业龙头地位集团作为国内特大型生产企业之，是。表年国内企业集团产量排名表单位总量排名企业集团中总产量居国内首位，。二技术创新走在行业前列集团建成了第套。三产品市场优势突出集团作为国内特大型生产企业之，在产能规模方面具有比较优势，且产品种类齐全。集团竞争优势在于是。二是。三是。四产业板块具有较强竞争优势集团主要分为三大业务板块。集团有限公司设立财务公司可行性研究报告板块。板块。板块。第三节集团中长期发展规划集团规划总体目标是建设现代化具有国际竞争力世界流强企集团阶段发展目标按照边淘汰边发展边提高规划实施步骤，确立了三个发展阶段第阶段为第二阶段为第三阶段为。发展战略。二发展规划三主要业务经营目标。第五章集团现金流量分析与预测第节现金流量规模近年来，经过改革和良好市场化运作，集团已初步形成了三大业务板块......”。

5、“.....结算范围广阔，资金流量非常可观。表集团现金流量表单位万元年份年月末现金总流量二现金流入经营活动现金流入投资活动现金流入筹资活动现金流入三现金流出经营活动产生现金流出投资活动产生现金流出筹资活动产生现金流出四现金净流量第二节现金流量特点及规律集团现金流量大，现金流量稳定。现金流入流出结构良好，因此，集团设立财务公司，能够进步提升对集团现金集中管理力度，提高集团资金管理水平和资金使用效率。现金流量巨位放贷，贷款利率按年期贷款基准利率计算现行年期利率水平，年预计发放贷款亿元，预计利息收入为万元。手续费收入。公司为成员单位办理银行承兑汇票，收取手续费，年按平均亿元开票量计算，预计年开票手续费收入为万元。公司统代理集团及成员单位保险业务，保险代理费按收取，由保险公司支付。按照集团公司年固定资产价值亿元计算净值在建工程，年度保险费支出按万元计算综合险按照，机损险按照，手续费收入为万元。按银行收取手续费标准计算，根据年财务费用中金融机构手续费测算，年财务公司手续费收入为万元......”。

6、“.....公司为成员单位办理贴现后，再将贴现票据送到商业银行办理转贴现，收取贴现利差。年按亿元计算，预计贴现利差收入均为万元。财务顾问收入，年预计收入万元，以后每年以万元递增。二营业支出预测利息支出。年吸收成员单位存款预计亿元，按照活期利率计算，预计利息支出为万元，年随着现金净流量增加，将逐渐增加，预计年吸收成员单位存款亿元，预计利息支出为万元。营业费用。房租费用暂未考虑。工资费用。财务公司设资金计划部信贷业务部等个部室，编制为人。按目前公司工资水平计算，年工资费用为万元人万人，预计自年开始每年增加人。办公费用开办费按每人万元计算仅在年发生计算，办公费按照年营业收入计算，年营业收入预计亿元，预计办公费用为万元。年营业费用为万元万万万。固定资产及折旧费用公司成立之初服务器及软件及办公设施支出为万元，按年计提折旧，无残值。年折旧费用为万元。税金年营业税及附加按计算，年营业税金及附加为万元。呆账准备金按贷款余额计算，年预计发放贷款亿元，预计年呆账准备金为万元......”。

7、“.....广大人正以新视野新思维，积极作为，凝聚力量，艰苦拼搏，为开创集团工作新局面，为把集团建设成为现代化具有国际竞争力世界流企业而努力奋斗。集团设立财务公司是非常必要而且是十分迫切。目前，集团已经位列国内最大企业行列，在参与全球国际竞争中，集团与国内外大型企业集团样，十分有必要设立自己财务公司，来合理配臵集团内外资源，更好地融合产业资本和金融资本，进步做强做优做精做大核心主业，建成世界流企业......”。

8、“.....集团已具备设立财务公司条件，核心主业突出，现金流量具有较大规模，且呈持续增长趋势，集团内部财务管理规范，具有较丰富资金管理经验，加上有国内顶尖金融机构作为战略投资者参与经营决策和风险管理，完全有信心在银监会和银监局指导下，办成流财务公司。未来集团财务有限公司着眼点是立足集团，服务于集团。以加强集团资金集中管理和提高集团资金使用效率和效益为宗旨，充分发挥财务公司各项功能，积极开展业务创新，为集团腾飞做出更大贡献。集团有限公司设立财务公司可行性研究报告温馨提示本文来自文库巴巴文档下载网站，更多文档请到文库巴巴网站下载。文库巴巴是个专注于文档在线分享平台，提供可行性研究报告资金申请报告商业计划书立项申请报告投资分析报告立项申请报告可行性计划书管理手册项目建议书教学计划导学案项目投标书实施方案申报书全文在线免费阅读与文档下载，全站资料均为格式文档。配臵，制定实施统领导干部管理制度和人力资源开发管理制度统企业文化，形成统企业核心价值观企业使命企业愿景企业精神经营理念......”。

9、“.....第二节国家产业政策。第三节集团所属产业状况集团是我国特大型企业，等产品在国内市场享有较高知名度和市场占有率，部分产品已形成了国内领先优势。集团肩负着产业由大变强历史使命组建集团是省委省政府适应国际国内业发展形势，落实科学发展观解决工业发展面临问题，实现工业可持续发展做出重大战略决策二集团符合国家产业政策有关规定第四章集团发展现状及发展前景第节集团生产经营状况集团是我国特大型联合企业，第二节集团在同行业中处于领先地位集团处于我国第章概论第节项目名称拟设财务公司名称集团财务有限公司。英文名称。第二节拟设地拟设地省市。第三节注册资本注册资本亿元人民币含万美元。第四节出资人及出资方式股东发起人共五家，分别是集团集团股份。其中，集团集团股份为集团成员单位，是集团成员单位以外战略投资者。各股东均以现金方式出资，出资金额及出资比例见表。表集团财务有限公司股本机构出资单位出资金额万元出资比例集团有限公司,核准通过......”。