1、“.....项目住宅部分可售面积为，以销售均价元，销售率计算，住宅部分销售收入约为万元。商业裙楼可售面积为，按销售均价元，销售率计算，商业销售收入约为万元。项目销售收入测算表销售利润项目销售利润估算表序号项目计算公式金额万元经营收入开发成本销售费用运营成本出租销售税金及附加财务费用利润总额所得税净利润成本利润率利润总投资成本净利润率净利润总投资二财务与敏感性分析赢利能力分析经测算，总投资为万元，开发期为年，投资回收期为年，利润总额为万元，税后利润为万元，则项目税后成本利润率为。项目不确定性分析项目盈亏平衡分析项目盈亏平衡点临界点，是指项目销售收入扣除销售税费后与总投资相等状态。分析如下在项目开发成本及销售价格等其它条件不变情况，由静态测算可知，当住宅及商业销售率达时，项目可保本。另方面，假定项目开发成本及销售率不变，项目住宅保本销售价格为元商业保本价格约为元。根据市场及项目定位分析，该项目保本销售价格及销售率较易实现，风险不大......”。

2、“.....当售价收入下降，经营收入为万元，税后利润为万元，成本净利润率为当开发成本上升，售价收入同时下降，税后利润为万元，成本净利润率为经测算可知本项目销售收入变动对项目效益影响不大，销售收入和开发成本两个因素分别变动对项目效益产生影响较大。项目销售收入和开发成本在不利影响下，项目经济指标反映良好，说明项目抗风险能较强。保证销售价格和销售率实现，控制项目开发成本，是项目赢利有效保证。社会效益和影响分析改善区域环境，完善城市功能本项目建成将进步改善项目所在区域区域环境，提升区域形象，加快片区房地产市场发展进程。增加财政税收本项目建设预计将为国家创造销售税及所得税等相关税利万元第七章还贷能力及风险分析项目还款能力分析项目借款与还款计划本项目拟融资万元，贷款期个月按年月日为发放贷款日，年利率，自借款期年月日开始每月付息详见附表，经估算贷款总利息约为万元。借款抵押担保建设期，本项目以公司已取得平方米土地进行抵押......”。

3、“.....该项目在建工程也用于本次贷款抵押担保。还款能力分析按该项目收入经营成本及相关战略，把惠阳建成惠州滨海城市组团中颗璀璨明珠。近期重点规划目前重点是做好心三轴规划工作，优化惠阳中心城区。心三轴就是打造个中心，培育三大发展轴。个中心是建设以淡水为核心区域性商贸流通服务中心。从产业发展趋势上看，随着工业化城市化水平提高，近几年来淡水人流量物流量正在节节攀升，具备了大力发展第三产业条件。如今淡水已形成了商贸流通中心雏形。为建设商贸流通中心，政府把有限土地资源留用于发展第三产业，城区平方公里中心区原则上不再上工业项目，并积极争取将部分工业用地转为商业用地。三大发展轴是培育惠淡大道惠澳大道新秋公路发展轴，通过公路等交通干线，吸引产业尤其是工业落户，发挥集聚效应，成为产业和人口聚集带。惠淡大道是以三和开发区为重点，连接淡水镇永湖镇，大力发展数码电子和文化休闲产业，逐步成为城区中心区延伸腹地。惠澳大道则是以沿线工业园区为重点，承接中海壳牌南海石化项目和惠州数码工业园辐射......”。

4、“.....新秋公路发展轴以新圩镇为重点，承接深圳东莞产业转移，大力发展外向型工业，形成传统工业走廊。惠阳撤市设区后，惠阳区将实施东拓西联南合北进发展战略东拓向沙田大亚湾延伸西联通过贯通城区以西金惠大道土湖路段建设，加快西片土湖白云坑开发建设，扩大建成区，与深圳连接南合抓好城区以南巨涛雅苑阳光新都等项目开发建设北进通过搞好泗水湖滨高尚住宅区和淡水至太阳城城市主干道规划建设，推动北部地区土地开发，把秋长三和及开发区与城区北进西联南合东拓连成片，形成大城市发展格局，把惠阳建成座具有现代格局海滨城市。惠阳投资宏观背景惠阳社会经济发展现状国民经济持续走好，投资环境良好惠阳增长图亿元分析由图标数据看出，惠阳近年来国民经济持续走好，增速较快，宏观经济快速发展必然有力地支撑当地房地产发展。尤其是年增长同比增幅已经超过大关，大到近十年来最高增长水平，显示出惠阳经济非常强劲发展动力。居民消费水平不断提高......”。

5、“.....据行业研究表明，当人均处于美元时，人均可支配收入将会快速增长，恩格尔系数也将大幅下降，居民消费观念和生活方式将会向更高层次转变，教育文化旅游和投资消费所占比列将会越来越大特别是住房汽车等大宗消费开始群体出现。由此表明，惠阳房地产正处于高速发展阶段。地理位置周边环境及生活配套设施项目位置本项目位于惠阳区人民五路，该区域为惠阳房地产发展次中心发展片区，未来发展潜力巨大。项目临中天彩虹城，离人民路米距离，周边小区众多，人口关各种税费测算，结合还款计划及抵押实际情况，在贷款期内利用本项目自身经营收入进行还款具体情况编制借款还本付息表。由表可看出只要本项目按项目进度完工及按计划销售，还款资金来源足以偿还本次借款本金及利息。综上所述，本项目预期效益好，利润空间较大，根据项目建设性质位置，可以说只要该项目按期完工，该项目还贷能力是绝对足够。二风险评估市场风险房地产业受国家宏观经济影响较大，针对近年来商品房价格上涨过快，商品房结构不合理......”。

6、“.....自年以来，国务院陆续出台了国务院关于促进房地产市场持续健康发展通知关于切实稳定住房价格通知等通知，进步加强房地产市场宏观调控。这次房地产宏观调控主要任务是针对我国部分地区商品房投资规模和价格上升幅度过大问题，打击房地产市场投机活动，保持房地产业持续健康发展。虽然目前市场有所萧条，但随着国家各种利好救市政策出台，伴随惠州市经济稳步增长影响，预计在今后几年市场需求量依然较大。项目周边存在有效购房需求，本项目准确市场定位，必将使其独领风骚，在市场中立于不败之地。该项目市场风险较小。工程完工风险工程完工风险主要来自本项目资金落实项目管理。资金方面项目总投资万元，其中土地成本及工程前期投入万元，其它自筹资金也已到位，只要银行贷款资金及时发放，本项目建设资金不存在其他问题。项目管理方面本项目发展商实力雄厚，信誉良好，公司集聚了大批富有经验工程技术人员和房地产开发经营管理人员，建立健全了整套科学高效管理制度......”。

7、“.....具备成功开发建设本项目硬件基础。第八章结论公司具备借款能力本公司是家以房地产投资开发为主民营企业，具备房地产开发资质。有较强资金实力，依法经营，具有借款人主体资格。二项目具备良好市场前景本项目所在位置以其优越地理环境天生自然资源优势，吸引着本地蓝领中层管理人员以及深圳投资客户前来抢购，售价格平均元商场销售价格平均元地下车库销售价格平均元个，同等价格条件下，本项目小区环境设施都体现了较高性价比。凭借优良规划设计以及合理市场定位，符合目标客户购买投资能力，最大保障了开发资金尽快回笼。三项目各项手续完善项目占地平方米，总建筑面积平方米，全部工程计划于年月竣工。目前，项目用地规划设计等建设手续齐备，建设条件已经基本具备。四项目投资来源已经落实，自筹资金部分目前已经到位项目总投资万元，其中公司已支付万款项，地价款支付清,其他自筹资金也已到位，只要银行贷款万元到位,该项目即可顺利进行。五项目预计效益较佳，具备贷款偿还能力本项目只要工程按期完工......”。

8、“.....则项目税后成本利润率为，按公司还款计划在贷款期内公司还贷能力充足，同时项目利润空间较大。结论我们认为本项目具有很好市场前景。本项目具有良好地理位置等开发条件，加上市政府大力支持，项目风险很小。本项目目前已开工建设，建设手续完善合法。且项目有助于改善居民居住条件，完善市区景观，能创造出良好经济效益和社会效益，经济上具备还贷能力及较强盈利能力，经济可行，风险较低。第九章附表及附件项目投资估算表二工程造价估算表三项目销售收入估算表四利润表五借款还本付息表六财务现金流量表全部投资七项目施工进度计划表八其他资料复印件惠州南亚房地产开发有限公司年月日组团中颗璀璨明珠。近期重点规划目前重点是做好心三轴规划工作，优化惠阳中心城区。心三轴就是打造个中心，培育三大发展轴。个中心是建设以淡水为核心区域性商贸流通服务中心。从产业发展趋势上看，随着工业化城市化水平提高，近几年来淡水人流量物流量正在节节攀升，具备了大力发展第三产业条件。如今淡水已形成了商贸流通中心雏形......”。

9、“.....政府把有限土地资源留用于发展第三产业，城区平方公里中心区原则上不再上工业项目，并积极争取将部分工业用地转为商业用地。三大发展轴是培育惠淡大道惠澳大道新秋公路发展轴，通过公路等交通干线，吸引产业尤其是工业落户，发挥集聚效应，成为产业和人口聚集带。惠淡大道是以三和开发区为重点，连接淡水镇永湖镇，大力发展数码电子和文化休闲产业，逐步成为城区中心区延伸腹地。惠澳大道则是以沿线工业园区为重点，承接中海壳牌南海石化项目和惠州数码工业园辐射，引目录第章项目基本情况,项目概况,二项目背景三项目建设合法性第二章开发企业简介企业基本情况二公司开发经营情况第三章项目市场前景分析惠阳区房地产市场分析,二项目基本情况,三周边项目分析,四项目优势分析,第四章项目建设方案总平面布局及规划指标二住宅建筑方案设计三配套工程设计四项目进度计划五项目销售计划第五章项目投资估算及资金筹措项目总投资估算二资金筹措计划第六章项目效益预测项目收入测算二投资成本测算,三税金估算,四利润估算,五项目财务指标......”。