1、“.....现场走访经营厂房，了解生产经营状况存货状况员工人数并进行初步估算，与客户反映情况进行对比。客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中签字。大额信贷申请团队负责人必须亲自到场。抵质押物调查抵质押物必须合法足值易变现所有权明确可流通。大额贷款提倡采用担保加抵押方式。资产与负债评估评估资产价值要查看其证明资料原件对房产评估要考虑其按揭。土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产职能评估其建造成本和出租收益。对汽车评估要充分考虑其折旧按揭等情况。对设备评估要考虑其使用年限及现行市场价格。对其现金及银行存款资产要查看其账户，眼见为实。对其应收账款则要充分考虑其账龄，评估回收可能性。核对专业评估机构提供评估报告。客户选择下列限制类客户必须报备公司总经理或业务主管。涉及高利贷代存积数代存保证金票据买卖牟利等相关行为业主个人品德存在问题，或家庭关系不稳定。应收账款拖欠过多，资金链过度紧绷盲目投资过度投资或多元化经营受政策影响，行业受限制或不景气以异地经营为主......”。

2、“.....对外担保多引资性贷款其他金融机构已进行贷款压缩客户。拒绝客户申请拒绝客户申请既要维护我公司名誉利益，又不能引起客户不满。在接到客户申请后三天内必须通知客户是否借款。信贷报告撰写如实填写信贷调查过程中获取各种信息，对未经核实信息要注明出处。调查报告内容必须包括客户基本情况介绍生产经营情况接受信誉状况盈亏水平还款来源担保情况风险评论及客户经理最终结论。合同签订借款人和共有权人担保人必须持有效证件当面签字，授权人认可授权书内容并当面签字。办理登记借款抵押公证。借款抵押登记。强制执行公证。全权委托公证。借款发放将合同借款凭证等须由客户经理交会计结算部门办理账务手续。对借款凭证上贷款入账账号修改必须经客户盖章确认。本公司规定借款律要求客户先交齐费用。由出资方账户足额转账。信贷档案建立每笔业务都必须根据我公司信贷档案管理办法建立相应客户信贷档案贷后管理当次贷后检查就是下笔贷款贷前调查。人是会变，在贷后检查中，我们不仅要关注客户资产经营和贷款使用状况......”。

3、“.....对担保人也要经常性检查。营销团队可适当安排突击检查，交叉检查以减少风险。对首笔借款大额贷款万以上要求在贷款当月就开始检查，般借款要求个月检查次。对于出现风险状况客户，要提前预警，报备公司资产保全部门，并要求客户提早还款或追加担保人海区副总裁河北省锦江板业公司副董事长兼总经理香港波特商业地产管理集团深圳公司北京公司市场总监总经理。现任天台金桥创始人董事长浙江浙商资本促进会常务理事兼副秘书长浙江浙商资本促进会台州分会筹备小组组长浙江民营企业经济与发展研究协会理事经济分析员台州商业地产策划师评审委员会评审员上海新展金融代理公司董事长上海金桥大通投资管理公司董事长。六公司组织框架薪酬体制岗位职责。企业组织架构以及岗位职能总部决策层任务与职责负责建章建制统管理，实行经营方针经营规划工作计划人事总经理营销部副总常务副总投资部副总营销主营业务部二业务部行政财务部审核投资部投资部二文员跟单员会计出纳风控法务培训采购广告促销财务法律事务拓展调控等各项职能......”。

4、“.....组织讨论与决定公司经营计划投资方案财务预算方案决算方案公司合并成立变更公司形式及解散方案等二设臵公司内部管理机构，聘任或解除公司部门经理财务负责人，并决定其报酬等重大事项三签署对外重要经济合同及其他必须由总经理签署重要文件四处理其他由董事会授权重大事项及董事会授予其他职责五全面主持公司行政工作及人力资源管理工作，制订公司具体规章以及基本管理制度，完善薪酬体系以及绩效考核体系，建设公司企业文化规范员工培训体系以及组织实施，建立健全公司统高效组织体系和工作体系六建立财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现有资产保值和增值。七负责保管企业图章，工作联系单和对外商业函。二常务副总岗位职责岗位名称常务副总直接上级总经理分管下级本部门全体员工岗位性质管理权限管理责任主要职责在总经理领导下负责办公室全面工作，努力做好总经理参谋助手......”。

5、“.....落实执行情况三协助总经理做好经营服务，各项管理并督促，检查落实贯彻执行情况四协助总经理调查研究，了解公司经营管理情况，并提出处理意见或建议，供总经理决策五协调部门内和部门间工作关系工作六负责在公司授权范围内，选择决定对外项目立项工作，并报公司领导审批，负责对外承接待，洽谈，组织完成合同评审，签订和续签等工作七负责公司资本运营及资金运作工作，提高公司资产安全性和收益率八负责健全部门人员配臵，规章制度，操作程序，业务培训等工作，九负责部门运营和业务拓展风险控制十负责对外拓展项目前期联络沟通商谈及跟踪，编制项目可行性报告十完成总经理交付其他工作。审核部主管岗位职责岗位名称审核部主管直接上级常务副总分管下级风控及法务岗位性质管理权限管理责任审核部主管主要职责负责业务受理，调查，申报，发放二制定业务相关制度文件三负责对辖区内问题授信进行责任认定，追踪后续家法律法规，对公司衙大经营决策活动提供法律意见。参与起草审核公司重要规章制度......”。

6、“.....审核公司各种技术经济服务合同，参加重大合同起草谈判工作，协助财务部门管理合同，监督合同履约。参与公司兼并收购分立破产反兼并投资租赁资产转让及招标投标等重要经济活动，提出法律意见，处理有关法律事务。主持或协且办理公司工商登记变更商标注册等有关法律事务。开展与公司生产经营有关法律咨询，整理汇编公司业务需要各种法律法规和规章等。配合公司有关部门对职工进行法制宣传教育，在公司内普及法律知识，增强员工法制观念。负责与公司外聘律师事务所选择联络及相关工作。参加或列席公司召开些会议，就所议内容提供法律意见负责审查内部各项指示决定决议计划规范性和合法性为公司内劳动争议民事调解提供法律帮助。接受公司法定代表委托，代理公司参加诉讼和非诉讼活动，帮助公司运用法律手段解决经济纠纷，维护公司合法权益。参加和配合与公司有关财务税收环保劳动用工安全生产合同管理等执法检查，为公司提供法律意见参与重大事故和危机处臵活动，协助有关部门进行善后处理。在所审核经济合同拟订法律文书和出具法律意见书签字......”。

7、“.....完成领导临时交办其他法律任务。行政部主管岗位职责岗位名称行政部主管直接上级常务副理分管下级行政部全体员工岗位性质管理权限管理责任行政管理工作负责组织公司人员，劳资统计，劳动纪律等有关管理制度拟定，修改，补充，实施和考核评比工作负责合理配臵工作岗位，做好各部门人员定编工作，结合实际需要，及时组织劳动额控制，分析修订补充，确保劳动定额合理化和准确性，杜绝劳动力浪费制度建立与完善根据公司发展实际情况，制定出合乎企业现状规章制度，知会各部门及人员，收集合理化建议，并在企业发展中及时调整和完善，使制度更加规范和合理，提高制度可执行性和有效性，切实可行地提高员工工作主动性和规范性。部门沟通与人员协调了解近期工作重点业务要点及管理方面思想。准确理解公司领导意图做好上情下达工作。以主动谦虚态度与其他部门人员充分沟通，尽可能及时了解各项业务进展情况，并将信息及时整理反馈给公司领导，有效地协助上级推进工作。在日常工作中，注意与其它部门和同事协作......”。

8、“.....建立服务意识。绩效考核全面了解，评估员工工作绩效，发现优秀人才，提高公司工作效率，考核范围为公司全体员工。考核原则是通过考核全面评价员工各项工作表现，使员工了解自己工作表现与取得报酬待遇关系，获得努力向上改善工作动力。使员工有机会参与公司管理程序，发表自己意见。考核目考核对象考核时间考核指标体系考核形式应相匹配。以岗位职责为主要依据，坚持上下结合，左右结合，定性与定量考核相结合。考核可采取上级评议同级同事评议自我鉴定下级评议外部客户评议等。二日常行政事务处理接听电话接待来访接听电话要使用文明用语，语言应亲切简练礼貌和气，公话严禁私用，律不得拨打信息台对来访者要使用文明用语，热情接待质押物动产上海区副总裁河北省锦江板业公司副董事长兼总经理香港波特商业地产管理集团深圳公司北京公司市场总监总经理......”。

9、“.....六公司组织框架薪酬体制岗位职责。企业组织架构以及岗位职能总部决策层任务与职责负责建章建制统管理，实行经营方针经营规划工作计划人事总经理营销部副总常务副总投资部副总营销主营业务部二业务部行政财务部审核投资部投资部二文员跟单员会计出纳风控法务培训采购广告促销财务法律事务拓展调控等各项职能。总经理岗位职责岗位名称总经理直接上级董事会分管下级各部门及全体员工岗位性质管理权限管理责任主要职责召集主持董事会，组织讨论与决定公司经营计划投资方案财务预算方案决算方案公司合并成立变更公司形式及解散方案等二设臵公司内部管理机构，聘任或解除公司部门经理财务负责人，并决定其报酬等重大事项三签署对外重要经济合同及其他必须由总经理签署重要文件四处理其他由董事会授权重大事项及董事会授予其他职责五全面主持公司行政工作及人力资源管理工作，制订公司具体规章以及基本管理制度，完善薪酬体系以及绩效考核体系，建设公司企业文化规范员工培训体系以及组织实施......”。