1、“.....两大业务相辅相成，构成瑞银经营活动表现出清晰主营业务。瑞银商业模式和主营业务是实现公司致力成为中国担保业领先者和第品牌先决条件。实现瑞银商业计划必要条件是公司能否拥有足够资本金开展担保和担保投资业务。由于担保公司性质，瑞银只能靠股本扩张方式增加公司营运资金，用以满足公司主营业务对资金需求。因此，瑞银商业计划实现，很大程度上取决于公司增资扩股和上市计划落实。瑞银寻求实现境外上市目标，首先是在于满足公司发展成为大型准金融公司需要。境外上市将有助于公司本身业务上规模，又有利于公司朝专业化发展和向中国其它地区拓展，将瑞银经营和管理延伸到专业分公司和地区分公司，以乘数扩张规模，将瑞银服务范围扩大到中国大部分省份地区和主要信用担保领域。境外上市还将有助于公司进入担保资产抵押资产证券化领域，从而在更高层次上重复瑞银成功商业模式。与所有金融企业样，瑞银能否持续经营根本保证在于风险控制。瑞银商业计划书将风险控制贯穿到市场管理财务和投资等涉及到经营活动每个环节......”。

2、“.....保护包括发起人在内所有投资人利益根本在于公司能否有效执行风险控制和风险管理措施。从投资人角度分析瑞银商业计划表明，本项投资虽然具有定风险，但投资收益是明显，能否达到获利丰厚投资收益取决于经营团队。瑞银股份制民营性质和境外上市目标能凝聚支具有较深专业化知识和丰富操作经验经营团队。公司中高层干部高知识结构和业内资深经历将是经营团队核心。最后，瑞银境内外招商和境外上市目标，将极大帮助公司引进国际化和现代化管理经验，使瑞银在公司治理和业务管理上最终能与国际第流担保企业相媲美。深圳市瑞银投资股份有限公司招股说明书拟增加公司普通股股权股拟增加公司普通股股权参股价格元人民币股增资扩股起始日期年月日增资扩股截止日期年月日本公司全体董事保证本招股说明书内容真实准确完整，任何与此相反声明均属虚假不实陈述。投资人与投资方式担保业在中国是个新兴产业，市场前景十分广阔。特别是中国加入，将为中国担保业引入国际资本和现代管理制度打开方便之门......”。

3、“.....在业界具有较大影响力。为了使瑞银迅速稳步地不断发展，需要扩大资本规模，与国际和国内具有担保及投资经验同行联手，共同规范化开拓中国担保市场。根据对国内担保市场分析和瑞银以此为基础制定商业计划，到年四月份底，瑞银资司。在亚洲，年全国性日本中小企业信用保险金库和全国中小企业信用保证协会成立,随后逐渐成立了日本各级中小企业信用保证协会，形成中央与地方共担风险担保与再担保相结合全国性中小企业担保体系。中国台湾地区年开始实施中小企业信用担保，中国香港特别行政区年正式成立香港抵押担保公司。世界各国发展表明担保业务是发展金融市场个必不可少要素。本节重点分析中国担保业市场，特别是中国最活跃经济区深圳担保业市场情况，以及瑞银与竞争者地位和市场开发策略。中国与深圳市信用担保市场概况中国年市场经济发展，促进了中国中小企业迅速增长。目前，中国在工商部门注册中小企业已超过,万家，占全部注册企业总数，所创造产值占全国总产值，利税占，出口占，并为社会提供就业机会。统计数字表明......”。

4、“.....中小企业平均开发经费不足销售额。因而中国中小企业融资难担保难寻保难问题十分突出，为从根本上解决这问题。中国政府于年月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨中小企业信用担保体系建设。年月日，国务院办公厅印发国务院办公厅转发国家经贸委关于鼓励和促进中小企业发展若干政策意见通知国办发号，决定加快建立信用担保体系，要求各级政府和有关部门要加快建立以中小企业特别是科技型中小企业为主要服务对象中央省地市信用担保体系，为中小企业融资创造条件。随后，又出台了关于加强中小企业信用管理工作若干意见关于加强中小企业质量工作意见中小企业信用担保机构风险管理暂行办法和关于建立中小企业信用担保体系试点指导意见等系列指导性文件。同时，中小企业促进法立法进程也明显加快。有关法律法规健全和完善将有助于维护中小企业合法权益，积极扶持中小企业创立与发展，大大改善中小企业外部环境，从而充分发挥中小企业在缓解就业压力提高企业创新活力及拉动民间投资等方面重要作用。同时......”。

5、“.....目前中国中小企业信用担保机构已到位担保资金约亿元人民币，其中地方财政预算拨款占，经贸科技计划及主管部门等出资占会员企业和个人出资等占资产划拨等占。而仅深圳个城市企业贷款平均规模年均,亿元人民币，同期个人贷款规模已达亿元人民币，并以较高年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以速度增长，深圳可达到增长速度。深圳目前情况是深圳年企业申请担保额达多亿元人民币，而深圳三家主要担保机构深圳市高新技术产业投资服务有限公司高新投深圳市中小企业信用担保中心和瑞银三家年承保金额不到亿元人民币。显然，巨大市场在等待着开发，信用担保业发展前景十分广阔。在商业担保业务正式开展以前......”。

6、“.....公司英文名法定地址深圳市笋岗西路中成体育大厦层法人代表张锴雍先生营业执照编号为深司字瑞银，原名深圳市瑞银服务股份有限公司，于年月在中国广东省深圳市完成了工商登记和注册全部手续，并经国家经贸委和深圳市政府批准正式开业，成为中国第批民营专业担保机构之。经过两年多筹备和近两年运营，无论资产规模或经营规模，瑞银已经成为中国目前最大民营商业担保机构之，在业界和社会上享有很高声誉。瑞银率先提出担保投资经营模式，并首创了担保投资新型产品。通过担保与投资有机结合，运用担保手段加大投资决策力度，锁定和预防投资风险，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于般保费收入，大大改善了般担保机构风险大收益低经营模式，从而极大地提高了瑞银在业界竞争优势。据此，瑞银于年月正式更名为深圳市瑞银投资股份有限公司......”。

7、“.....从资本规模和业务规模上看,瑞银与般大型国有担保机构和政府担保机构并无明显区别。但是,民营体制天然优势使瑞银能聚集支优秀高知识结构和具有丰富实际操作经验经营团队。同时，瑞银以经营信用，管理风险作为其经营管理理念，实行规范股份制商业化运作，建立了完善组织结构科学规范操作办法，以及强有力经营策略和灵活商业化运作机制，并以实现境外上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，从而保证了瑞银在中国担保业稳健经营领先优势。瑞银发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域集团化运作上市公司，使瑞银成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力学习型企业和专家型组织。在实现可持续发展基础上，争取将公司发展成中国担保业领先者和第品牌，最终实现公司从个境内准金融企业向国际化标准金融企业过渡。按照这规划，瑞银在年到年资本和经营额将以两位到三位数年增长率实现超常规增长。通过增资扩股与上市和企业自身积累,瑞银净资产在年将达到亿元人民币以上,当年担保金额将超过亿元人民币......”。

8、“.....公司在增资扩股与境外上市后,将在中国主要城市或省份逐步设立分支机构，并分化出主要行业专业担保公司，从横企业内部管理业务管理现代化管理决策管理研究与开发风险防范与管理商业计划与财务分析公司商业计划经营计划资金计划理财计划管理费用计划经济效益分析业务拓展计划财务分析财务预测经营风险分析业务集中度分析风险准备金反担保资产分析投资分析投资主体和资金投向投资风险增资扩股与上市增资扩股计划民营企业上市方案程序与资格公司上市方案投资效益分析与分配计划结语公司背景公司沿革与经营宗旨深圳市瑞银投资股份有限公司以下简称瑞银在中华人民共和国广东省深圳市注册。公司英文名法定地址深圳市笋岗西路中成体育大厦层法人代表张锴雍先生营业执照编号为深司字瑞银，原名深圳市瑞银服务股份有限公司，于年月在中国广东省深圳市完成了工商登记和注册全部手续，并经国家经贸委和深圳市政府批准正式开业，成为中国第批民营专业担保机构之。经过两年多筹备和近两年运营，无论资产规模或经营规模......”。

9、“.....在业界和社会上享有很高声誉。瑞银率先提出担保投资经营模式，并首创了担保投资新型产品。通过担保与投资有机结合，运用担保手段加大投资决策力度，锁定和预防投资风险，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于般保费收入，大大改善了般担保机构风险大收益低经营模式，从而极大地提高了瑞银在业界竞争优势。据此，瑞银于年月正式更名为深圳市瑞银投资股份有限公司。瑞银摆脱了民营企业起点低缺陷。从资本规模和业务规模上看,瑞银与般大型国有担保机构和政府担保机构并无明显区别。但是,民营体制天然优势使瑞银能聚集支优秀高知识结构和具有丰富实际操作经验经营团队。同时，瑞银以经营信用，管理风险作为其经营管理理念，实行规范股份制商业化运作，建立了完善组织结构科学规范操作办法，以及强有力经营策略和灵活商业化运作机制，并以实现境外上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，从而保证了瑞银在中国担保业稳健经营领先优势。瑞银发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务......”。