1、“.....万元的，则新华信托 可以与豪江公司协商部分解除抵押物上抵押。但是，部分解押后的抵押物，仍应 保证相对于实际成立规模，抵押率不高于。 三抵押物臵换如需要 信托计划成立后豪江公司如根据实际情况，需要部分或全部处臵已抵押资产 的，应当提供臵换抵押物。豪江公司应先行配合受托人对拟用于臵换的抵押物办 理抵押登记手续，在新华信托获得拟臵换抵押物他项权利证明后个工作日内， 受托人配合豪江公司办理对原抵押物进行部分或全部解抵押。但是，经过臵换后 的抵押资产价值仍应保证相对于信托存续规模，其抵押率不高于。 四信托资金的退出和风险处置预案 还款安排 信托计划分期发行成立和生效，但是各期同时进行收益分配本金归还和 终结清算。同时按监管要求，安排分期还本付息，按比例提前偿还部分本金。信 托计划分期成立并生效，同时结束。于第期生效后的年半偿还本金的， 第二年偿还本金的......”。

2、“.....每次还本前应先行计算并 分配信托收益。 以信托计划分三期发行为例，则每年的还本付息情况如下 信托计划年期限届满时，由项目公司偿还第信托年度按年计算的第 期投资人收益第信托年度内按实际存续时间计算的第二期投资人收益第 信托年度内按实际存续时间计算的第三期投资人收益 信托计划年半期限届满时，由项目公司偿还按半年计算的第期第二期 和第三期投资人收益，并向全部投资人归还本金的。 信托计划二年期限届满时，由项目公司偿还按半年计算的第期第二期和 第三期投资人收益，并向全部投资人归还本金的。 信托计划二年期限届满时，由项目公司偿还按半年计算的第期第二期和 第三期投资人收益，并向全部投资人归还剩余的的本金。 二风险处臵预案 在贷款合同中约定，项目公司应于每还款日和收益分配日前个 工作日将足额资金划付至信托专户......”。

3、“.....贷款提前到期的，新华信托可以对抵押物进行处臵。如新华信托发现可 能影响信托贷款本息偿还的重大事项，有权要求豪江公司进行整改，并采取补救 措施，否则新华信托有权宣布贷款提前到期并对抵押物进行处臵。 我司于每还款日或收益分配日前个月，积极联络项目公司，核实项 目公司还款资金的到位情况，还款资金划付的时间安排。如果项目公司于此期间 即表示存在延迟履约或者不完全履约的可能性的，则我司应立即联系资产管理公 司等风险项目处臵机构，洽谈兑付风险实际出现时的债权转让方案。同时，我司 应积极联系项目公司和永川区领导，要求项目公司提供补充还款方案，并由永川 区政府和财政协调还款资金。 如果项目公司前期未说明可能延迟履约或者不完全履约，而实际未能于 约定的还款日或者收益分配日将当期当次应支付的款项金额划付至我司账户。则 我司将向项目公司发出履约催告函......”。

4、“.....并积极联 系永川区领导和项目公司领导，协调项目公司还款事宜。另外，我司应积极联络 资产管理公司等机构寻求其他解决方案。 催告函发出后，项目公司应当提供延迟履约情况下的补充还款方案，并 与我司协商。如在合理期限内最迟不迟于该应付款项支付期间届满后个工作 日与资产管理公司等机构未能达成处臵意愿，则无论项目公司是否提供补充还 款方案，我司均应就实际情况向受益人进行公告。召开受益人大会就是否接受补 充还款方案或者是否立即进行诉讼保全措施进行表决。 如受益人大会同意采取诉讼措施的，我司应于决议做出之日起个工作 日内，确定代理诉讼的律师事务所并审核律师事务所的提交的诉讼方案。该项工 作不影响我司与资产管理公司等不良资产处臵机构继续达成合意的尝试。 进入诉讼程序后，我司应配合律师事务所进行诉讼准备，并于胜诉后， 尽快进行执行程序。按实际执行情况兑付投资人本金和收益......”。

5、“..... 成立于年月，由重庆市永川区人民政府出资组建，性质为国有独资公司， 位于永川区何埂镇碗水村三叉路，注册资本万元，主要承担重庆永川工 业园区港桥工业园的建设发展任务。公司拥有园区平方公里规划区范围内的 土地道路及近万亩国有林场经营所有权，资产结构良好，至年月底， 总资产已达到万元，总负债万元，资产负债率。 按照永川区人民政府给予园区的财政扶持政策，港桥工业园创造的财政收入 永川区留成部分全部返还给公司用于园区的建设发展。财政收入主要渠道为土地 出让工商税收及其他行政规费等......”。

6、“..... 经营范围从事建筑相关业务取得相关行政许可后方可执业房屋设备 租赁商务营销策划咨询物业管理从事港口组团内土地整治土地储备 竹材种植。批发零售原木锯材装饰材料竹材矿用坑木有效期至 年月日。 本资料系于年月日查询于重庆市工商局企业市场主体基础信息查询系统，原网址链接为 登记机关重庆市工商行政管理局永川区分局 企业状态存活 年检情况最近次通过年检的时间年年度 二项目公司管理层 项目家山煤矿生产科见习 在永荣矿务局企业管理处工作 在重庆大正集团工作，先后任大世界购物中心总经理 办公室主任大世界酒店有限公司总经理办公室主任 在永川市人事局任办公室主任 在永川区人事局任专业技术人员管理科科长 今任重庆永川工业园区港桥工业园建设管理办公室副 主任，重庆豪江建设开发有限公司董事副总经理......”。

7、“..... 货币资金 资产总计 流动负债 长期借款 负债合计， 所有者权益 利润表摘要 项目年月日年月日年月日年月日 主营业务收入 营业利润， 净利润 二项目公司主要财务数据分析 财务指标数据 项目年月日年月日年月日年月日 流动比率 资产负债率 股东权益比例 流动资产年增长率 所有者权益净资产增长率 负债增长率 财务数据分析 豪江公司的资产负债率在年和年都维持在左右，综合来看， 资产负债比率不高，且所有者权益直保持正增长，截止年底，所有者权 益绝对值已达亿元，说明偿债能力较强。同时，豪江公司流动资产直保 持了很高的金额，年底已经高达亿元，且每年豪江公司的流动资产 均有较大幅度增长，流动比速率也较高，说明豪江公司倾向于持有和增加流动资 产......”。

8、“.....另外，豪江公司的负债增长率连续三年 递减，大致每年的负债增长率都约为前年的半左右，考虑到港桥工业园区已 经进行了数年开发，从豪江公司的负债增长趋势来看，豪江公司的财务状况特别 是在园区开发上的投入，已经由原来的扩张型逐渐向紧缩型过渡。这趋势将在 未来进步减少豪江公司的负债金额，有利于豪江公司对信托贷款的偿还。 四项目公司资信状况 经我司于年月日查询豪江公司人民银行企业信用信息基础数据 库，对豪江公司信用情况了解如下 对外担保情况 豪江公司对外抵押担保人民币元。 二未决诉讼情况 人民银行系统未记录豪江公司未决诉讼情况。 三豪江公司贷款存续情况 豪江公司未结贷款余额为元。 五项目公司信托期限内现金流预计见附表 豪江公司提供信托期限内现金流预计情况如附表所示已考虑信托计划资 金进入退出造成的成本等综合影响。本项目工程费用为，万元......”。

9、“.....万元，仓储用房出售收入为，万元，在扣除工程费 用和融资成本后尚可结余万元，在计算豪江公司其他收入后，豪江公司 在至年每年的盈余情况分别为万元万元和 万元盈余。项目公司现金流可以覆盖。 包括工程建设费与工程建设有关的其他费用以及预报费用 第四部分项目建设背景及环境分析 项目建设背景 近来年，永川区工业产业发展迅速，机械加工轻纺食品能源化工冶金 建材四大产业加快发展。年全区达到亿元，增长规模以上 工业企业总产值达到亿元，增长工业园区实现产值突破亿 元大关，增长工业对的贡献率提高到。工业企业产品辐射全国 及世界各地。 商贸业也步入发展快车道，消费品市场供销两旺。年实现社会消费品 零售总额达到亿元，增长。全区商业网点达万个，商业营业总面 积万平方米各类市场个，其中年成交额上亿元的商品市场个， 万平方米以上的商品交易市场达个......”。