1、“.....从今年月进行调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这家分行完成系统改造后，外汇业务会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广外汇会计网络处理系统。其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后外汇会计网络处理系统。与相关系统关系与国际结算系统关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务......”。

2、“.....将国际结算系统使用贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。与城综网络处理系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统......”。

3、“.....我国正式加入，这标志着银行业将在未来至年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务发展情况来看......”。

4、“.....已经显现出业务下滑效益下降趋势更令人担忧是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务落后现状，已经影响到本币业务，部分分行已经出现些企业因本外币体化运作需要，正逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈局面，我行只有尽快推出先进外汇会计网络系统，向客户提供高效服务，辅以我行优质服务态度，才能在保住市场份额基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实力雄厚外汇业务量大优质企业。这样既可以给我行带来大量资金国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取存贷利差。到目前为止，部分分行采取了积极态度，在外汇会计电算化方面进行了些有益探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，在年月份正式切换上线。经过半年多运作，特别是年年终决算，该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较高，可以节省大量人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算实现较为便捷清算功能，大大提高外汇款项解付速度有利于分行集中管理......”。

5、“.....年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化运作和开发情况。年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步考察。经过以上两次调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前综网相关清算账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文我行外汇业务品种，并且该系统执行新统会计制度，系统设计较为先进，灵活性和适应性较强，具有定推广价值。年月日至月日，总行会计部信息技术部牵头，组织北京海南河南福建江苏安徽苏州等分行业务和技术人员，在厦门召开了外汇会计网络处理系统需求研讨会......”。

6、“.....基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定差异，只需对该系统进行定优化，即可以在全国建行系统内推广使用。需求提出部门本项目业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算分行将使用该系统。从今年月进行调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这家分行完成系统改造后，外汇业务会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广外汇会计网络处理系统。其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后外汇会计网络处理系统。与相关系统关系与国际结算系统关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口......”。

7、“.....并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。与城综网络处理系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账，减轻前台人员工作量......”。

8、“.....并进入相关申报单界面进行信息补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账九个月左右时间。两个阶段共计需个月左右时间。项目效益分析外汇会计网络处理系统项目作为外汇业务支持系统，其属于基础设施项目，该项目完成，将极大提高我行外汇业务运营和管理能力，提高我行竞争力。从质角度分析，其带来效益主要表现在以下几个方面国际结算量结售汇量将在现有基础上有定增长，给我行带来丰厚手续费收入。市场份额也会有定增长，提高我行本外币整体竞争实力。可以提高工作效率，有利于提高服务质量，吸引更多客户，从而吸引更多资金，增大潜在存贷利差收入。该系统自动化程度较高，可以节省大量人力资源耗费，从而减少人力成本将部分会计人员从原来繁琐操作中解脱出来，从事更有价值工作。根据厦门建行系统运行情况测算，外汇会计网络处理系统项目实施可以节省大约三分之外汇会计人员投入......”。

9、“.....减少在途资金，给客户和银行带来双赢。厦门建行运用该系统后，汇入汇款解付到线柜台时间由原来半天缩短为个小时。对于采用多级清算省市行模式，外汇会计网络处理系统项目提高清算速度效果将更为显著。有利于提高我行风险管理水平，从内部和外部两个方面改进风险控制机制，降低资金运营风险，提高资金运用效率。可以提高我行信息统计水平，为领导决策提供更为有效依据为客户提供个性化服务提供分析资料。社会可行性评价由于外汇会计网络处理系统项目是在厦门建行已经开发完成投入使用外汇会计系统原型基础上进行，厦门建行与合作公司对于该系统共同拥有权力，因此，该系统在银行全行推广不会导致任何法律上责任。该系统原型在厦门建行使用也证明，系统操作灵活方便功能强大，业务需求更合理，处理流程比以往更简洁方便，使用人员操作画面与操作方式与常用柜面系统基本类似，同时对使用者个人要求降低，可以从许多原来繁琐操作中解脱出来从事更有价值得工作。对客户而言，在同样情况下......”。