1、“.....并分化出主要行业的专业担保公司，从横 向和纵向扩大企业经营规模，利用中科智担保的境外上市地位逐步融 入国际资本和金融市场。 公司经营范围 公司主营方向为 担保业务 担保投资业务 担保配套服务 公司正在申请担保抵押资产证券化业务，力争在增资扩股或上市后 成为中国第家抵押资产证券化业务的开拓者。 担保业务 企业与个人为公司主要的服务对象......”。

2、“.....工程招投 标履约担保技术转让合同履约担保贸易合同履约担保 房地产交易担保机动车交易担保房屋产权过户交易安全 担保企业产权过户交易安全担保合约对冲押金预付款 质量保证金担保中介费佣金担保产品质量担保出国 留学经济担保个人分期付款消费担保诉讼保全担保等。 担保投资业务 民营企业非上市的融资方式大致可分为两种，是信用担保贷款， 二是引入风险资本。信用担保类似于保险行业，用大部分的担保业务 成功弥补小部分的代偿损失。风险投资正好相反，用少数投资项目的 成功弥补多数投资项目的失败。两者有机的组合就产生新的理念 担保投资。先保后投，保投结合综合起来既比纯粹的风险投资稳妥， 又比单纯信用担保收益更高。 以担保为手段......”。

3、“.....方式主要有 债转股。在定的条件下，将贷款资金全部或部分转成被担保 企业或资本运营项目的股权根据承担的风险程度，占有被担保企业或资本运营项目定的 股权认股权期权或分红权 对通过前期担保考察确认的投资项目在项目再次融资时以现 金或其它资本追加投入 将直接投资的风险投资资金部分转为担保基金，利用担保的放 大功能为投资项目融取银行贷款，以扩大投资面，分散投资风 险，提高投资成功率 以担保业务作为平台，在广泛领域与其它企业形成战略合作关 系，通过担保获得更多的商机和优势，开发相关的衍生业务， 以获取额外的附加收益。 担保投资业务控制的各种资产，除与风险投资样采用转让和包装 上市方式变现外，还可以以解除担保方式退出担保投资项目。 担保配套服务 担保配套服务是指围绕担保项目由中科智担保提供的系列中介 服务......”。

4、“.....在资本金达到 亿人民币以上时，公司将在获得批准的条件下，力争开拓以下业务产 品 企业债券和可转换债券发行担保 银行房屋抵押资产证券化担保 反担保资产证券化担保 企业债券回购担保公司战略合作者与衍生业务 担保业务是融资市场的环，担保公司必须与金融业诸多机构形成 战略合作关系项目由中科智担保提供的系列中介 服务......”。

5、“.....在资本金达到 亿人民币以上时，公司将在获得批准的条件下，力争开拓以下业务产 品 企业债券和可转换债券发行担保 银行房屋抵押资产证券化担保 反担保资产证券化担保 企业债券回购担保公司战略合作者与衍生业务 担保业务是融资市场的环，担保公司必须与金融业诸多机构形成 战略合作关系，从而能够有效地执行企业和个人靠信用担保融资的任 务与此同时，担保公司本身应与同行形成策略性合作，从而分散担 保公司的风险。 业内战略合作者 与保险业样......”。

6、“.....为此，中科智担保已经着 手 国内各级再保机构再保业务国家经贸委等有关部门正 在出台相关政策，并已逐步开始组建国家省级再担保机 构 与当地或异地担保机构之间交叉互保和联合担保业务 信用互助会托管业务 与国际财务和担保机构的交叉互保业务。 合作银行与衍生业务 公司已与中国农业银行深圳分行等十几家银行达成战略合作协议。 以此为基础，公司进步全面介入些合作银行由现行规定不能进入的非金融业务服务项目，与合作银行形成业务和优势互补的战略同盟， 其衍生业务主要包括 银企交易履约担保 银行信贷信用卡担保 银行票据贴现业务担保 银行信用证业务担保 银行抵押资产的处置业务 保险公司与衍生业务 公司与保险公司可以在寿险和财险方面广泛开展合作，作为保险公 司广大的客户群和狭窄的营业范围的种补充和拓展......”。

7、“.....为券商及其 客户提供广泛的业务合作。内容包括 股票与债券融资担保业务发行配股和搭桥贷款担保业务 券商高管个人担保业务 上市融资担保 投资基金和风险资本与衍生业务 公司最有特色的担保投资业务可以延伸到与投资基金和风险资本 的合作，从而发展出相应的担保投资产品。即公司发展出外部担保投 资产品，为投资基金和风险资本降低投资风险提供适当的手段和工 具。其衍生业务主要包括 政府扶持基金项目贷款担保 项目投资担保 投资担保基金委托管理 风险投资企业的贷款担保 与国外金融机构合作的衍生业务 国外金融机构因外汇管制和业务限制等原因，需要公司为国外金融 机构在华客户提供各种服务，以适应中国直接融资和间接融资市场的 要求......”。

8、“.....可利用其在公司 的股份进行更紧密的战略合作，从而放大这些国外金融机构资本对中 国金融工具的作用。公司商业模式 公司获利方式主要是通过 担保业务收取担保额的服务费。同时，公司要求被担保 企业或个人提供足额的反担保资产，以规避担保风险 担保投资业务为公司提供低风险高获利的利润增长点 资产管理可有效提高公司净资产的回报率，是主营业务收入的 重要补充 担保配套服务拓展了担保业务的服务范围，保证担保项目的资 信质量，增加了担保业务的附加价值，是对担保业务的垂直整 合 担保基金委托管理业务延伸了公司的资金链，能在不增加公司 资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，提 高了业务整体服务水平和盈利能力 反担保资产的处置及资产证券化业务是公司化解担保风险的重 要手段......”。

9、“..... 公司经营风险 中科智担保从事的信用担保和担保投资业务均具有定程度的经 营风险。担保服务的信用风险 担保业务的信用风险是由公司承保产生的或然负债带来的。般而 言，以下几点是影响公司担保业务经营风险的主要因素 担保项目的资金用途还款来源及可行性 借款人信用程度与担保合约条款约束力 反担保资产数量质量与变现性 担保业务集中度 担保咨询代理服务业务的质量。 担保投资的投资风险 担保投资业务虽然力求以担保手段降低投资风险。但是，投资项目 的选择和管理是影响投资风险的决定因素。影响担保投资项目风险的 主要因素有 项目可行性与评估 担保投资方案设计 项目管理 投资集中度 投资的退出方式与政策性风险。 本计划书将从市场管理财务分析和投资分析四个方面逐详尽 揭示和分析以上各因素带来的公司经营风险......”。