1、“.....在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板委托担保合同抵押反担保合同股权质押担保合同个人信用承诺函法人信用反担保合同等进行完善，并针对反担保措施方式不断四问生产人员仓库管理员销售人员管理人员，五访生产车间原料及成品库办公室食堂宿舍以及上下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。反担保因素主要从三可可信可行可覆盖的角度进行权衡。可信是确定合法合理合情有取信证明可行是易评估易变现，能真正触动债务人的利益，违约成本足够大，可操作可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业控制人拥有资产或可控资产远风控部工作总结全文能偏听偏信，行政干预独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制监管机制民主决策机制责任追究机制。操作出现风险的三个可能粗心大意业务不熟无序办事。防范出现操作风险的三招建立相对独立......”。

2、“.....坚持按程序办事，实行责任追究制。道德因素风险的三个可能胸无大志贪图小利对公司有怨气。防范的三招加强企业文化建设践行双向互动理论实现公司满足员工员工自我完善员工满足公司发展需要的良性互动实行责任追究制。配合业务人员对担保客户的生产经营财务状况合同订单工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒及时处理，有效减少担保业务的风险。年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。三积极组织项目评审会。年风控部从项目资料完整评审报告合规审核会议申请组织发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续理制度的基础上，切实加强对公司内控制度执行的监督......”。

3、“.....切实加强风险管理新理念新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控基础。篇二风控部工作总结年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设流程体系完善岗位职责确立保前实地考察组织评审上会法律完善不同项目风险管控的基本方法及流程，为进步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了坚实基础。过去的年来，风险管理部虽做了些工作，但也还存在些不足之处，突出地表现在三重三轻上，即重项目风险控制，轻系统风险防范，重项目前期风险控制，轻项目后期风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力建设。来年工作打算新的年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着力推进五继续和五加强......”。

4、“.....对生产经营正常还款有保证风险可控，但因时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。另方面，风险管理部依据投资项目台账随时了解客户结息还款情况，对欠息逾期的项目及时与业务部门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人前往企业实地考察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，内生风险发生事实证明企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险企业风险与个人风险的重要性。另方面，为准确落实项目风控决策意见......”。

5、“.....并对落实过程中的每个环节每个步骤进行全方位全过程监督与指导，尤其是对各类法律查问测相结合的办法，多渠道多角度获取客户及项目手资料三是严把综合审查关，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部方面对客户及担保人所提供资料的真实性完整性有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另方面对客户资信经营能力经济实力资金用途保证措施还款来源的真实性可靠性有效性进行验证。对客户资信良好项目可行还款来源可靠资金投入风险可控的办法三是对原有的合同协议进行了清理，按照精减适用合法有效的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化格式化。与此同时......”。

6、“.....有据可依，有效地杜绝操作风险合规风险道德风险的发生。二抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把四关，保证了项目风控部工作总结风控部工作总结的开展是为了促进公司业务经营的持续稳健发展。篇风控部工作总结今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立发展第风控优先的风险管理二外部风险从企业财务因素非财务因素和反担保因素下功夫。防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的三个三入手，三总总资产总负债总收入三金主要指经营成本而非资本金，现金经营活动中产生现金流税金三表水表电表工资表。非财务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控和业务人员要花费更多的时间去分析......”。

7、“.....造成了风控部不督促，工作不推进的局面。具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责。年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。年在做好日常工作的基础上进行细化，从以下几点入手，做到有效地防范业务风险。具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。内部风险从决策因素操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个可评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。二公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度流程及细则......”。

8、“.....使很多制度流程成为摆设。深入分析后，原因方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程细化工作意创新，设定出动产浮动抵押资金监管协议股权过户协议等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料户，移交档案户。总结过去的年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面风控业务工作流于形式，甚至保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。四严格落实反担保措施及核保工作。风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押质押手续......”。

9、“.....在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。五做好项目事中监管及项目到期提醒工作。根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定件审核项目事中监管等系列工作，现将具体情况汇总如下加强风险防范，制定完善系列措施和制度。风控部在公司业务实施细则及风控部工作细则的基础上，陆续完善并确立了项目审核实施细则项目评审决策工作细则项目反担保及核保工作细则及项目事中管理实施细则等业务流程体系及附件，使公司在业务流程风险管理事中监管等方面做到有章可依有据可查。二切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司的业务流程要求，风控部需面推动公司业务经营持续快速健康发展。是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设......”。