1、“.....是业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款票据兑付等次性金融服务且交易金额单笔人民币万元以上或者外币等值美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单审查开户资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立岗位上来，从事反洗钱报告工作。四制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定来行进行专题培训......”。

2、“.....认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将些文化程度较高业务能力强熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化制度化可控化规范化。三严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，银行从以下几方面着手进行深门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率......”。

3、“.....切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照业务创新，科技支撑的有关要求，强调内门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照业务创新，科技支撑的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化制度化可控化规范化。三严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，银行从以下几方面着手进行深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备......”。

4、“.....同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计场次接受培系统化制度化可控化规范化。三严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，银行从以下几方面着手进行深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计场次接受培训人员近人次。认真选配工作人员。在工作中......”。

5、“.....从事反洗钱报告工作。四制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款票据兑付等次性金融服务且交易金额单笔人民币万元以上或者外币等值美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件......”。

6、“.....并保证账户管理资料的完整性和合规性。二认真执行人民币银行结算账户管理规定，以了解你的客户原则开立各类银行结算账户。是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确真实。三结合人民银行年月下发的中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见银发号文件的要求，结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名身份证件号按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作......”。

7、“.....对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户如营业执照过期或被注销的已通知客户尽快提供新的营业执照或，办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前天预约提现金额单位结算账户万元以上的单笔转账交易单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控......”。

8、“.....以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反洗钱相关规定的事件发生。对于反洗钱信息系统提示的短期内资金分散转入集中转出或集中转入分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户没有出现存取现金的数额频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四下年工作计划加强领导，统认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进步统全体职工思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。二继续完善反洗钱内控机制......”。

9、“.....在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立个更加完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。三加强反洗钱线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能，强化反洗钱意识，使他们能更好的完成反洗钱工作任务。今后我们将继续把反洗钱工作作为项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工作的紧迫感主动性严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。银行反洗钱工作总结二自开展反洗钱工作以来，银行在人民银行和行领导的大力支持帮助下，认真贯彻执行反洗钱法......”。