1、“.....填报附表。通过本次专项治理活动，旨在营造公平公正的经营环境，防范金融风险，规范自身经营活动，更好的为利川的经济发展做贡献。全文完年月日相关要求本机构考评对象存在被采取监管措施或行政处罚发生案件不规范经营行为的，是否相应调低相关指标的考评等级或得分。二考评机制管理是否依据董事会或相关经营决策层批准的年度经营计划，制定绩效考评制度和指标体系是否指定专门部门负责绩效考评的制度建设组织实施和质量控制本机构审计和监察部门是否对绩效考评实施情况进行检查，并对将业务费用变相作为绩效奖励弄虚作假违规操作等问题进行严肃问责是否建立对利润等指标的动态调整机制，在市场环境发生重大变化时，能够及时调整利润目标。三薪酬支付管理薪酬支付期限是否与相应业务的风险持续时期保持致......”。

2、“.....是否按监管规定设置绩效薪酬的发放比例和延期支付期限是否按监管规定建立了绩效薪酬延期追索扣回制度并有效实施是否按监管规定的标准，根据风险类指标管控情况对当年绩效薪酬实施控制。四不当收费方面收费行为规范向客户收取服务费用时，是否有对应明确的服务内容，是否存在无实质性服务未提升实质性效率的收费项目，以及多收费少服务，超出价格目录范围收费的行为是否存在以贷转存存贷挂钩管理，稳健规范发展，更好地服务于实体经济，中国银监会决定在银行业金融机构中全面开展三违反三套利四不当专项治理工作。为落实省分行州分行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，月日下午，农发行利川市支行召开了专题工作会议，积极研究三违反三套利四不当专项治理相关文件要求，经我行党支部研究决定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人为领导小组成员......”。

3、“.....行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求是根据中国农业发展银行检查管理办法农发印发号文件要求，将自查和抽查发现的问题记录到中国农业发展银行检查工作底稿上。二是本次检查整改问责同时进行，对自查和抽查发现的问题要边查边改立查立改，同时严肃问责。些时难以整改到位的问题，要建立整改台账，明确整改时限，落实责任到人。三是加强条线上的沟通交流。要全面梳理检查发现的问题，加强与州分行各主管部室沟通交流，分条线将问题事实整改问责情况报送相关部室审阅。四是针对系列检查，需要分别撰写检查报告，并保证报告质量以贷收费浮利分费借贷搭售收费浮到顶转嫁成本等七类附加不合理贷款条件的违法违规行为是否严格执行政府指导价政府定价目录和收费规定......”。

4、“.....是否至少提前个月进行公示本行为客户提供服务时，是否事前告知相关服务项目服务价格优惠措施含生效和终止日期，并在客户确认接受该服务价格后，提供相关服务。三内部管理程序是否由总部统制定和调整本行实行市场调节价的收费项目，并按照监管规定的程序实施是否指定个部门牵头负责服务价格管理工作，并建立了服务价格内部审批制度是否建立了明确的价格行为违规问责机制和内部处罚措施是否建立了服务价格投诉管理制度，明确客户投诉登记调查处理报告等事项的管理流程负责部门和处理期限是否设立统的投诉电话书面投诉联系方式等渠道并醒目公示。四不当专项治理自查报告为进步防控金融风险......”。

5、“.....或者理财产品投资非金融机构发行的产品的情形是否对理财投资合作机构实施名单制管理，建立了合作机构准入标准和程序存续期管理信息披露义务及退出机制。资金投向方面债权资产投资是否存在理财产品直接投资信贷资产，直接或间接投资于本行信贷资产及其受收益权的行为是否存在面向非机构客户发行的理财产品直接或间接投资于不良资产不良资产支持证券或不良资产受收益权的行为是否准确统计理财资金非标准化债权资产的规模，以及该项资产余额在任何时点是否超过理财产品余额的或本行上年度审计报告披露总资产的是否比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查风险审查和投后风险管理是否按照规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产的情况。权益类资产投资是否存在面向般个人客户销售的理财产品投资权益类资产的行为......”。

6、“.....保本型理财产品管理方面是否对保本型理财产品准确进行会计核算，按照存款管理并纳入存款准可能导致投资者纠纷的情形是否存在信托公司通过投资资管产品，变相扩大投资范围隐匿资金流向或突破杠杆比例等监管要求的情形是否存在信托产品通过资管产品汇集非合格投资者资金等违规情形信托公司与资管机构之间的其他不当交易。信托公司与非金融机构之间的不当交易方面信托公司聘请非金融机构作为证券投资信托投资顾问时，是否存在未有效履行资质审查尽职调查及后续监督义务的情形是否委托第三方非金融机构推介信托产品是否作为融资渠道或放款通道，为中介机构发放个人购房首付款提供便利信托公司与非金融机构之间的其他不当交易。三不当激励方面考评指标设置本机构绩效考评指标设置是否涵盖监管规定的合规经营类风险管理类经营效益类发展转型类社会责任类五类指标经营效益类指标是否以风险调整后收益指标为核心确定分值和权重......”。

7、“.....并相应设置中长期资产收益对经营效益类指标的贡献度合规经营类指标和风险管理类指标权重是否明显高于其他类指标是否设立时点性规模考评指标是否在综合绩效考评指标体系外设定单项业务条线或临时性考评指标是否设定没有具体目标值单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标分支机构是否自行制定考评办法或提高考评标准备金的缴纳范围。三信托业务信托公司内部或信托公司之间的不当交易方面信托公司是否通过信托中信托业务规避监管，如隐匿信托产品风险变相开展非标资金池业务规避结构化产品杠杆比例要求突破合格投资者标准和信息披露要求等是否存在以固有资金直接或间接接盘信托风险资产，但风险揭示和拨备计提不足等情形信托公司之间的其他不当交易。信托公司与银行之间的不当交易方面信托公司与银行开展各项业务合作时......”。

8、“.....是否存在名义上由银行代销主动管理类信托产品，实际上由银行主导相关项目的选择尽职调查审批以及贷后管理，并与代销银行签订隐性回购条款的情形是否通过安排显性或隐性回购条款等方式帮助银行转移信贷资产，助其腾挪隐匿风险或规避相关监管要求金融机构作为委托人投资信托产品时，信托公司是否存在接受银行等第三方金融机构以保函等方式提供显性或隐性担保的情形银信之间的其他不当交易。信托公司与其他资管机构证券基金期货经营机构保险机构及其持牌资管子公司之间的不当交易方面是否存在信托产品与资管产品相互投资，但未以合同形式明确风险管理责委员会批准是否对快速发展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试，有效测试识别新产品和新业务等可能对银行持续经营带来的重大影响。二不当交易方面银行同业业务同业投资业务方面是否对特定目的载体投资实施了穿透管理至基础资产......”。

9、“.....根据所投资基础资产的性质，足额计量资本和拨备是否将穿透后的基础资产纳入对应最终债务人的统授信管理和集中度管控。同业融资业务方面买入返售卖出回购业务项下金融资产是否符合规定卖出回购方是否存在将业务项下的金融资产转出资产负债表等行为。监管指标执行方面同业借款业务期限是否超过三年，其他同业融资业务期限是否超过年，业务到期后是否展期单家商业银行对单金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，是否超过银行级资本的若将商业银行所持有的同业存单计入同业融出资金余额，是否超过银行级资本的商业银行同业融入资金余额是否超过负债总额的三分之若将商业银行发行同业存单计入同业融入资金余额，是否超过银行负债总额的三分之......”。