1、“.....项目背景和目标项目名称本项目全称移植推广外汇会计网络系统项目项目所要解决问题是改变目前外汇会计核算落后局面，从目前单机多用户方式转变为客户服务器方式，依托目前已经建立起来城市综合网络，使信息得到有效集中，为全行本外币会计核算体化打下良好基础二是统会计制度得到有效贯彻实施，使会计信息质量得到显著提高三是逐步实现与其他业务系统实时连接，使其他业务系统能力和效率得到充分发挥，从而极大促进外汇业务稳步健康发展。项目背景年代初，由于我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账方式研究开发出外汇业务系统，简称。该系统依据中国建设银行外汇会计制度，采用单机多用户实现方式。该系统在全国建行推广基本达到了预期目。但是随着时间推移，由于受系统最初设计思想局限......”。

2、“.....存在问题愈来愈发突出，主要体现在如下几个方面单机多用户架构难以适应业务发展和管理要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求数据集中加之该系统只能提供有限账务信息，对管理所要求客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工即不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展需要，同时也无法真正意义上实现我行以客户为中心经营理念。系统适应性较差。上线后，由于业务发展以及相关制度变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时需求，系统性能并未得到有效提高。年月日，统会计制度正式实施，但苦于修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表方式加以解决，实际上统会计制度在外汇业务上并未得到真正贯彻实施。也正因为如此，目前外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，这方面造成环节多劳动量大，直接影响到信息及时性另方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息真实性......”。

3、“.....几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并欠准确所致。缺乏足够技术人员支持维护，存在系统运行风险。上线以来，已经多次生机和修改，参与技术人员和业务人员更换频繁，无论总行还是分行，能够全面掌握人员已经很少，旦遇到故障或需修改，就会出现困难，这也就是至今未对该系统进行实质性改造原因之。针对上述问题，早在年，当时国际业务部在分行强烈呼吁下，就提出对进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。年月，我国正式加入，这标志着银行业将在未来至年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务发展情况来看，由于长期以来在外汇业务电算化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降趋势，更令人担忧是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务落后现状，已经波及到本币业务，已经出现些企业因本外币体运作需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理......”。

4、“.....我行只有尽快推出先进网络化外汇会计系统，向客户提供高效服务，辅以我行优质服务态度，才能在保住市场份额基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更多资金实力雄厚国际结算业务频繁大型企业，这样既可以给我行带来大量资金国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行带来大量存款从而带来存贷利差方面收入。到目前为止，些分行都采取了积极态度进行了许多有益探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，经过段时间运作，特别是经过年年终决算，证明该系统是稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量人力资源耗费和时间耗费，实现全行张表，提供便捷清算功能便于分行进行集中管理，有效防范内控风险为国际业务集约经营创造条件该系统能够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件为分行集中信贷经营创造条件，有利于推行本外币体化综合柜员。该系统使用，会计报表统生成......”。

5、“.....方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员大量时间。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化运作和开发情况。年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行考察。经过以上两次调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新统会计制度，系统设计比较先进，灵活性和适应性较强，具有定推广价值。项目预期目标实现外汇会计网络化，以统会计制度为基础，实现外汇业务数据全集中。对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。以交易为单位进行操作稽核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员制实现交易和帐务分离强化内控风险管理，建立重要单证控管体制......”。

6、“.....取消分支行之间资金清算，以信息传递代替传统清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集中控制敞口头寸，集中运用资金。实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统等系统实时接口功能，提高周边系统功效。充分考虑与企业电子银行网上银行呼叫中心等周边系统接口，系统具有可扩展性。满足信息系统数据采集需要。实现以客户为中心信息管理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同分类标准对信息包括交易信息和帐务信息进行加工处理，满足各种统计需要，为业务决策分析提供数据，系统中长期积累大量帐务数据成为宝贵信息资源，提高银行客户服务水平和市场分析能力。满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条件。既可以满足现行以网点为单位考核模式，也兼顾满足将来以客户经理为单位考核模式要求。软件设计上，系统采用三层结构......”。

7、“.....解除了服务器端和客户端程序间其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，接受周边系统传送过来帐务流水。实现与综合柜员系统批量入帐接口，减少大量人工记帐操作。实现与电话银行呼叫中心系统接口，提高客户服务水平和手段。充分考虑与网上银行企业电子银行接口，考虑与系统报文传送和分解。能够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统接口，满足外部监管需要。以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。实现与中间件系统例如有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型综合业务主机系统连接。以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正......”。

8、“.....使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准语言，通用性可移植性好网点上客户机采用微机，运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好地适应不同地区通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类型主机或操作系统分行也能够顺利地使用此系统。对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，这充分体现系统灵活性......”。

9、“.....具有强大防范机制数据库般通用数据库已达到美国国防部要求安全标准网络设置防火墙，不可重复密文传输，严格密钥管理应用系统口令管理操作柜员用自已口令进出入系统。此口令经加密后在系统中存储，不可查询。只有本人才能修改口令口令遗忘后须主管重置，主管重置口令须填写申请书，并在计算机中有记录维护人员以专用口令进入系统，并在系统中有记录以便检查。业务权限管理操作任业务，都必须有相应权限，超出权限必须由高级别管理柜员授权管理柜员不能做业务，只能授权保证重要特殊交易必须由操作柜员管理柜员同时操作才可成功，以加强对特权交易监控。任何操作有案可查系统对任何操作都以日志形式记录，保证任何人操作计是依托于系统进行。系统是个单机系统，交易处理采用人工制单，逐笔凭证录入模式......”。