1、“.....些都影响了稽核监督功能的发挥，没有起到查错防漏控制风险的作用。从国家的宏观层面上来分析，影响银行业内部控制的主要因素有以下四个方面国有独资的制度安排必然导致难以建立良好的公司治理结构。国有银行业作为国家独资的银行，其所有者是国家，国家作为监督人既不拥有剩余索取权，也不承担资本损失的风险，这必然导致监督人监督目标的扭曲。同时，我国还未形成企业家阶层，国有银行业的经理人通常是行政指派，而不是通过经理人市场竞争产生，经理人市场的竞争机制对国有银行业经理人的约束功能被大大弱化。国有产权制度导致政府和企业的关系难以规范。国有独资实质上是对国有资产的委托代理。而委托代理关系的建立，是以两权分离为前提的，即所有权与经营权的分离。在国有产权的委托代理机制下，政府与银行的关系存在着三个难以解决的难题其是政府很难协调政府的目标与银行的经营目标其二是政府很难界定对银行的监管到何种程度，才能即使监督作用充分发挥，又不束缚银行的经营活力其三是难以转变国有银行业的所有者与经营者之间形成的种以行政权力为主导的委托代理关系。不合理的组织结构体系使银行业职能和效率的提高受到严重制约......”。

2、“.....分支机构层次众多。银行业庞大重叠的机构设置，内设机构的多头管理，使银行业职能和效率的提高受到严重影响，管理的广度和深度受到严重制约。银行业在不同程度上存在粗放经营行为的惯性。国有银行业经营机制转换将经历个艰苦漫长的过程。尽管国有银行业在深化改革转换机制上正在积极努力，但在真正意义上的银行业体制建立前，传统的经营意识和行为方式还有较大的惯性。在同业竞争日趋激烈的情况下，国有银行业原有积聚的不良资产无法消化，资产失去流动性，当面临支付危机时，国有银行业违规章经营高风险运行的可能性仍然存在。四完善银行业内部控制的对策针对我国银行业内控机制存在的上述问题，结合巴塞尔协议和世界几大著名银行的的内控机制的基本做法，建议我国银行业内控机制的改进和完善，应从以下几方面入手银行业要牢固树立稳健经营意识我国金融业由于累积了新旧体制交替过程中的矛盾，隐藏了国民经济运行中的深层次问题，特别是很多企业借改制转轨之机，逃避银行债务，将企业经营风险转嫁到银行，使我国金融业的风险越聚越高。在这种形势对全行重大决策的影响。这样，既能使领导个人权力受到定制约，也有利于增强决策的民主性和科学性。第三......”。

3、“.....每年年终由上级行的稽核监察部门对下级行行长本年度的经营管理权力使用制度执行情况等进行稽核评价。任职期满后，由上级行组织联合审计小组，对任期内目标完成情况合规合法经营情况权力行使情况等进行全面稽核。第四，提高业务主管部门对规章制度垂直管理的权威性。明确规定其管理的基本原则，各级领导不得随意变通，不能越权行使。规定各级业务主管部门对属于本职管辖范围的重大原则问题必须坚持原则，如遇疑难问题应及时向上级业务主管部门请示报告，否则要对不良后果负连带责任。最后，要进步完善诸如各级领导任职年限干部交流重要部门领导定期轮换等内部管理制度，使之逐步实现制度化规范化。四强化银行业的稽核监督作用稽核监督是内控机制中不和缺少又无法替代的个重要环节。因此，银行业要确立稽核工作的权威性地位，尽快构造个具有独立性超脱性和超前性的现代化稽核监督体系。在目前条件尚不成熟的情况下，可实行由总行统领导统管理向级法人负责的稽核管理体制，采取按大区的派驻制和下查级的办法。各级行的稽审部门人员由总行稽审部统管，其人事劳资等关系全部集中在总行，割断现行的人员同所在行的利益关系。另外，要推行外部审计部门再稽审制度......”。

4、“.....这种内外部审计相互结合的方法将更有利于促进内部稽审提高工作质量，充分发挥稽核审计在防范银行经营风险中的控制作用。总之，面对银行业更高的内部控制要求，银行业必须坚持两手抓，两手都要硬的方针，把内控机制建设好并贯穿于业务经营的全过程，认真防范和化解金融风险，实现整个银行体系稳健发展。后记利润其上，内控先行。只有更完善的内部控制，才有更稳健的银行体系。银行业的内部控制，每个步骤，每个细节都相当的重要，必须加以规范施行，不断加以更新完善，才能适应社会经济发展的需求，才能保持金融体系的稳健发展，才能对国民经济的发展做出更好的保障。以上的探究也有很多局限性，在很多细节方面也未能考究应对，有待大家的继续共同探讨。参考文献商业银行内部控制指中国银行业监督管理委员会令年第号信用卡业务内部控制的重点环节颜建下，为保证金融业稳定安全高效地运行，是要从战略高度充分认识到完善的内控机制是金融机构安全有序运作的前提和基础，是防范金融风险的关键。转变观念，摒弃思想上存在的内控太严发展受制的偏颇认识。二是要全面理解内控机制的含义特点......”。

5、“.....建立起既规范可行又顺应金融发展规律的现代银行业内控机制。三是要正确处理好改革发展与管理三者之间的关系，实行集约化经营，优化资产负债结构，积极发展中间业务，向管理要效益，在稳定中求发展。二进步加强银行业内控制度建设银行业内部控制制度的建立，是有效防止银行业发生金融风险的关键，同时也是银行业内部控制的基础。为此，银行业是要根据中国人民银行发布的加强金融机构内部控制的指导原则，对现有的各种规章制度进行认真研究整理，并借鉴国外银行业内控制度建设的成功经验，统制定若干业务管理制度及操作规程，从根本上解决制度过多而流于形式的问题。二是要坚持内控制度先行的原则，在开发推广新业务新产品过程中，明确各单位各部门的责任，制定相互制衡的业务管理办法和制度，并在实践中不断修改完善。当前，要着重加强计算机系统风险控制，对计算机系统的项目立项设计开发调试运行维修等全部过程实施严格管理。另外，银行业在制定内控制度时，既不能脱离客观条件，过分强调严密制约，也不能过于粗糙简单，忽视科学性严密性制约性和有效性。三是要狠抓内控制度的贯彻落实，贯彻落实各项内控制度，关键在于建立套执行制度的监督机制......”。

6、“.....。钢丝绳抗拉强度，我国多选用和，选用。安全规程规定的系数专为提人不小于，升降人员和物料不小于，专为升降物料不小于箕斗罐笼式中井架高度，罐笼为，箕斗为装载水平至井底车场距离井筒深度故箕斗罐笼选择钢丝绳并验算主井钢丝绳选择股直径为,钢丝直径为,参考质量，钢丝绳破断力之和为。副井钢丝绳选择股直径为,钢丝直径为,参考质量，钢丝绳破断力之和为。钢丝绳验算满足主井副井以上均满足要求卷筒及天轮直径卷筒及天轮直径应该满足式中天轮直径钢丝绳直径钢丝直径主井副井查表选择型号的天轮，直径，绳槽半径，使用于钢丝绳，破断拉力之和为。卷筒宽度验算主井卷筒缠绕层数为层，副井缠绕层数为层。主井满足式副井满足式式中摩擦圈，取绳间距离错绳圈，缠绕层数钢丝绳实验长度平均缠绕直径，主井......”。

7、“.....主井副井经验算满足要求提升机与井筒的相对位置确定计算井架高度式中井口到卸载位置的容器的底比的距离罐笼取,箕斗取，容器全长过卷高度，应该符合规定附加距离，为天轮半径主井副井井筒中心线与提升机卷筒中心线间的距离主井副井钢丝绳的弦长钢丝绳的弦长与水平面所成的仰角下绳上绳主井幅井电机容量选择由公式式中矿井提升阻力系数，箕斗,罐笼减速器传动效率，级传动,二级传动动负荷影响系数，箕斗取小，罐笼取大提升速度主井提升机电机功率副井提升机电机功率电机型号的选择如下主井电机型号表电动机型号型号额定功率额定电压额定电流起动转矩最大转矩副井电机型号表电动机型号型号额定功率额定电压额定电流起动转矩最大转矩矿井排水概述石台井田含水层组有奥陶系灰岩含水层，太原群灰岩含水层Ⅰ，二迭系砂岩含水组Ⅱ新生界砂砾石孔隙含水组Ⅲ。奥陶系灰岩含水层单位涌水量，渗透系数，为硫酸型水太原群灰岩含水层Ⅰ单位涌水量，渗透系数，水质类型为硫酸钾钠型水二迭系砂岩含水组Ⅱ单位涌水量，渗透系数，为硫酸钠镁型水新生界砂砾石孔隙含水组Ⅲ单位涌水量，渗透系数，为硫酸重碳酸型水......”。

8、“.....对矿井开采不会带来大的影响。井下主要涌水来自煤系地区本身的砂岩裂隙水和风化带裂隙水。本矿小时正常涌水量为，最大涌常见故障有出油腔始终出油不能关闭由于制造精度差或配合间隙过小，使滑阀在打开位置卡死。研磨滑阀与阀体孔，使配合间隙符合要求。油液太脏，滑阀在打开位置被卡死检查油质，过滤或更换，清洗滑阀与阀体，使滑阀能够灵活移动。锥阀与锥阀座孔接触不良或磨损严重。修磨锥阀并研磨座孔，使密封良好。调压弹簧断裂。更换弹簧。滑阀弹簧太软，使滑阀不能复位。更换软硬合适的弹簧，使滑阀在弹，些都影响了稽核监督功能的发挥，没有起到查错防漏控制风险的作用。从国家的宏观层面上来分析，影响银行业内部控制的主要因素有以下四个方面国有独资的制度安排必然导致难以建立良好的公司治理结构。国有银行业作为国家独资的银行，其所有者是国家，国家作为监督人既不拥有剩余索取权，也不承担资本损失的风险，这必然导致监督人监督目标的扭曲。同时，我国还未形成企业家阶层，国有银行业的经理人通常是行政指派，而不是通过经理人市场竞争产生，经理人市场的竞争机制对国有银行业经理人的约束功能被大大弱化......”。

9、“.....国有独资实质上是对国有资产的委托代理。而委托代理关系的建立，是以两权分离为前提的，即所有权与经营权的分离。在国有产权的委托代理机制下，政府与银行的关系存在着三个难以解决的难题其是政府很难协调政府的目标与银行的经营目标其二是政府很难界定对银行的监管到何种程度，才能即使监督作用充分发挥，又不束缚银行的经营活力其三是难以转变国有银行业的所有者与经营者之间形成的种以行政权力为主导的委托代理关系。不合理的组织结构体系使银行业职能和效率的提高受到严重制约。我国国有银行业实施级法人多级经营，分支机构层次众多。银行业庞大重叠的机构设置，内设机构的多头管理，使银行业职能和效率的提高受到严重影响，管理的广度和深度受到严重制约。银行业在不同程度上存在粗放经营行为的惯性。国有银行业经营机制转换将经历个艰苦漫长的过程。尽管国有银行业在深化改革转换机制上正在积极努力，但在真正意义上的银行业体制建立前，传统的经营意识和行为方式还有较大的惯性。在同业竞争日趋激烈的情况下，国有银行业原有积聚的不良资产无法消化，资产失去流动性，当面临支付危机时，国有银行业违规章经营高风险运行的可能性仍然存在......”。