1、“.....没有认真核实和登记身份信息的有效性和真实性。内部监控方面，监控只存在于流程上，检查不顺，查而不报，报而不整，责任缺乏明显的落实不到位现象。对商业银行基层网点案件防控工作的建议论文原稿。内部监管缺乏在基层点放在开发客户增长利润上，对银行的资金安全和风险防控漠不关心。就出现了犯罪分子利用风险漏洞进行违规操作，埋下极大的风险隐患。目前商业银行基层网点案件风险分析规章制度落实不到位近几年，虽然我国商业银行的规章制度在不断的完善，但是在实际操作中还是易发生些案件，究其原因主要是由于基层网点的操作人员违规操作，出现风险漏对商业银行基层网点案件防控工作的建议论文原稿基层网点案件防控工作的建议论文原稿。案件防控措施不能够满足当前要求目前，银行实行的案件风险防控手段相对滞后，风险防控工作主要是采取人盯人的做法......”。

2、“.....服务群体较少的情况下，还可以开展。但是目前，银行业务种类不断增加，不仅仅只是局限于柜台交易，还开展了网上交易，同时服务对象也在不断增多究其原因主要是由于基层网点的操作人员违规操作，出现风险漏洞。如乱用公章没有清点清楚钱数没有按时交接等。同时，在基层工作，容易出现人情高于规章制度的现象。再加上基层为了自身的业绩没有正确的处理发展业务与风险控制之间的关系。在基层由于人情突出，会出现对身边违反规章制度的现象进行忽视或者包庇，尤其是对于领导出现的工作落实到实处。内部监管缺乏在基层网点交易中，操作流程银行都对其进行了规定，但是由于内部监控，尤其是对基层网点的监控大多数监管不到位，监督检查多流于形式，没有进行现场突击检查，就使得些问题不能够及时的反应到上层，进而不能够及时的得到调整和处理。但是当以纸质形式按照规定的期限汇报到上级或者银行的审计部门时......”。

3、“.....在明确分工之后要确保每位员工落实到防控工作，在互相监督中建立起案件防控局域网络。同時，上级应该采取定期和非定期的进行巡视或者其他形式的监督工作，确保每位员工的案件防控工作能够顺利进行。在防控机制建立和落实中，要充分发挥领导的作用。例如建立案件防控领导小平与工作效率内部监管制度贯彻不够银行作为个特殊的行业，强调的是制度的连贯性，因此，其制度的制定和执行都是个长期的过程。这就使得员工在贯彻和执行中，易产生麻痹的心态，进而忽视案件防控。同时，内部监管质量不高，机制不顺，问题得不到及时的反应，调整力度得不到充分观察，责任追查不严。商业银行案件防控工作的建议建立贯层部门内部或者跨部门跨地域的进行岗位轮岗。对于因该换未换导致案件发生的，要追究相关部门主要负责人的责任......”。

4、“.....責任问责制度如何在实际工作中开展，应该注意以下几个方面首先，要对员工加强学习和宣传工作，使员工逐步建立起风险管控意识，对出现问题的员工，严格按照规章等情况的调查，了解到员工的主要动态，对于发现异常现象及时的进行调整和报告。建立完善的监督机制监督是防范风险的有效手段，加强对基层网点的主要岗位主要人员行为的监督，能够确保正确的监督，建立完善的监督机制，充分发挥监督在风险防控中的作用。在基层网点上更要加强对业务实际操作的风险管理防范，严格按照各项规章制度开展自查报告逐级上报，形成整套从网点到高层的案件防控管理机制。其次，要在基层网点风险监控方面做到各司其职。建立完善的防控预警机制科学有效的防控预警机制是开展基层案件防控工作的前提条件。因此要根据目前的案件风险防控机制，加入新科技，利用互联网的优势......”。

5、“.....在风险防控的关键环节进行实时监控。同时还应该抓好对商业银行基层网点案件防控工作的建议论文原稿和落实案件防控机制落实案件防控工作，要建立个案件防控全效机制。首先，在组织管理方面，管理的重点应该向基层转移，抓好基层网点管理人员防范的监督工作，并形成全方位的监督管理报告逐级上报，形成整套从网点到高层的案件防控管理机制。其次，要在基层网点风险监控方面做到各司其职。对商业银行基层网点案件防控工作的建议论文原稿总体来说，案件防控是项复杂的系统，它涉及到经营工作的方方面面。因此我们要建立起基层网点的案件防控的长效机制，建立完善的案件防控的规章制度，完善的监督体系，依靠员工，全员行动。只有这样才能够确保商业银行在基层网点案件得到真正的防范，提高整体的管理水平，实现防控目标，进而全面促进我国商业银行在基层的发展......”。

6、“.....通过定期的案件防控工作分析会，针对不同类型的案件防控工作，分析其关键所在，采取相对性的测试，这样才能够将案件防控工作落实到实处。内部监管制度贯彻不够银行作为个特殊的行业，强调的是制度的连贯性，因此，其制度的制定和执行都是个长期的过程。这就使得员工在贯彻和执行中，易产生麻痹的心态制度的规定进行，做到发现就解决。这样有助于规章制度的贯彻和问责机制的警醒作用的发挥。同时还应该加强对检查人员的教育，要让他们认识到问责的重要性，不能够为了自身不得罪人或者其他心理就不能够公平公正的进行问责。针对本年度内没有出现违反规范规章制度且表现优秀的员工给予奖励，提高员工的工作热情，促使他们按照规章制度办事互查，增加岗位之间的监督力度和各项业务之间的监督力度。同时基层管理人员还应该开展监督检查。落实检查要求，将容易出现的监督盲点和工作重点进行重点检查......”。

7、“.....针对这段时期内，本网点出现的风险问题以及采取的措施进行沟通，有利于经验的交流和问题的解决。同时开可以开展轮岗制度，在基层外部信息沟通机制，强化个人账户对账工作。在完善的预警机制中，首先，要进行合理的职能分工，针对不同的岗位，设臵不同的岗位职责。其次，完善员工的动态管理机制，将工作进行的各个阶段进行动态监控，确保各段工作都能够落实到人。最后，通过培训等方式使员工意识到遵纪守法的重要性。通过对重要岗位的重要人员进行社会关系家庭状进而忽视案件防控。同时，内部监管质量不高，机制不顺，问题得不到及时的反应，调整力度得不到充分观察，责任追查不严。商业银行案件防控工作的建议建立贯彻和落实案件防控机制落实案件防控工作，要建立个案件防控全效机制。首先，在组织管理方面，管理的重点应该向基层转移......”。

8、“.....并形成全方位的监督管对商业银行基层网点案件防控工作的建议论文原稿和非定期的进行巡视或者其他形式的监督工作，确保每位员工的案件防控工作能够顺利进行。在防控机制建立和落实中，要充分发挥领导的作用。例如建立案件防控领导小组，负责日常案件防控工作的开展。提高案件防控的地位，形成从上到下的重视度。由领导小组负责人与各部门签署案件防控责任书，形成各个层级都重视各个层级都在抓的良好局面。点交易中，操作流程银行都对其进行了规定，但是由于内部监控，尤其是对基层网点的监控大多数监管不到位，监督检查多流于形式，没有进行现场突击检查，就使得些问题不能够及时的反应到上层，进而不能够及时的得到调整和处理。但是当以纸质形式按照规定的期限汇报到上级或者银行的审计部门时，般会出现较大的披露，甚至影响到重要的工作环洞。如乱用公章没有清点清楚钱数没有按时交接等。同时......”。

9、“.....容易出现人情高于规章制度的现象。再加上基层为了自身的业绩没有正确的处理发展业务与风险控制之间的关系。在基层由于人情突出，会出现对身边违反规章制度的现象进行忽视或者包庇，尤其是对于领导出现的工作失误更是不制止，有些甚至还会出现叫好的现象。在基层还会出采取原来的防控措施，不仅会增加银行的经营成本，还会出现手续繁琐，效率低下等问题。因此，要采取些高新技术手段来改善风险防控滞后的现象。出现案件风险点的原因分析经营理念的偏差近些年来，银行的经营模式逐渐发生变化，由原来依靠存款贷款实现利润增长转变为经营理财产品，收取服务费来实现。这种转变使得些基层的银行网点将业务作失误更是不制止，有些甚至还会出现叫好的现象。在基层还会出现业绩高于规章制度的现象，有些为了实现本季度的业绩要求，降低对客户的考核标准。如大额客户在进行开户等业务时......”。