1、“.....客户经理或投资顾问对模型筛选出的客户进行精准跟进，实现精准营销。是创造更多应用场景，如社交平台电准营销。是创造更多应用场景，如社交平台电商平台等，增加客户黏性。通过跟踪，财富管理机构能够全方位地了解客户真实体验，可根据客户反馈信息，针对性地提升客户体验，长此以往形成客户体验反馈与服务提升的良性循环，从根本上改变过去员工重业绩轻服务的弊病。平平台经济背景下数字财富管理转型探究论文原稿布局应该因地制宜，找准各地区分支机构差异化定位，并实行智能化信息化和标准化的平台模式。建立以客户为中心的产品和服务体系。是财富管理产品平台应该加强经纪与资管业务的协同机制，将客户需求准确传达给资管部门......”。

2、“.....如果小型财富管理机构资管能力较弱端来说，中国作为世界第大经济体，随着居民收入稳步上升，财富管理的需求也在快速增长。但随着爆雷非法集资等系列互联网金融事件爆发，如何降低平台风险增加收益，成为财富管理的最大需求。居民需要理财产品和服务去保证个人和家庭未来的生活品质。从投资者需求的角度的投资顾问提供技术支持。随着产业平台的影响力不断壮大，平台经济将逐渐由种商业模式发展成为种经济模式。李克强总理在年政府工作报告中提出，发展平台经济共享经济，形成线上线下结合产学研用协同大中小企业融合的创新创业格局。年月，中央经济工作会议指出......”。

3、“.....通过构建个完整的生态链系统，将平台所有者内容生产者内容消费者及内容推广者整合到起，为他们带来更多价值的同时，也掌控着他们的时间和选择。当今生活，人们已离不开各种直接国家自然科学基金青年项目气候变化对金融风险的影响研究理论机制经验证据与防控对策的阶段性研究成果参考文献陈红玲张祥建刘潇平台经济前沿研究综述与未来展望，云南财经大学学报，年第期。赵贵成张兴旭创新形势下证券经纪业务财富管理体系建设研究，金融纵横，年第期。于理财或经纪业务正朝着财富管理方向转型，通过对各项金融业务和资源的整合，为投资者提供全链条的理财产品和服务，以实现客户对融资投资咨询等多元化财富管理需求......”。

4、“.....以产品为导向与以投资顾问为导向的矛盾尤为突出。目前大多数金融机构还果参考文献陈红玲张祥建刘潇平台经济前沿研究综述与未来展望，云南财经大学学报，年第期。赵贵成张兴旭创新形势下证券经纪业务财富管理体系建设研究，金融纵横，年第期。于蓉金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策，南方金融，年第期。孟繁永美国证券投资顾问服务市场型势在必行。数字财富管理平台转型的时机从财富管理的需求端来说，中国作为世界第大经济体，随着居民收入稳步上升，财富管理的需求也在快速增长。但随着爆雷非法集资等系列互联网金融事件爆发，如何降低平台风险增加收益，成为财富管理的最大需求......”。

5、“.....南方金融，年第期。孟繁永美国证券投资顾问服务市场发展及借鉴，证券市场导报，年第期。姜海燕吴长凤智能投顾的发展现状及监管建议，证券市场导报，年第期。马溯纲美国机器人投顾发展模式及对国内券商的启示，金融纵横，年第期的转型，而投资顾问业务的发展是其客户服务转型的根本路径。目前，我国多家金融机构都纷纷提出财富管理转型的口号，多家财富管理中心和第方理财平台效仿欧美财富管理模式，但依旧难以颠覆以产品营销为导向的现状。平台经济背景下数字财富管理转型探究论文原稿。注本文售客户和机构客户提供个性化投资产品和咨询服务......”。

6、“.....随着产业平台的影响力不断壮大，平台经济将逐渐由种商业模式发展成为种经济模式。李克强总理在年政府工作报告中提出，发展平台经济共享经济，形成线上线下结合产学研用协同大中小企业融合以传统的经纪业务为主，实行以产品为核心的销售模式，市场规模较小。而以美国英国等为代表的西方国家则是以投资顾问咨询为核心进行理财产品销售，针对客户的具体需求与情况制定相应的理财规划。回顾美国财富管理历史，经历了从依靠经纪通道业务模式到客户需求导向服务模式发展及借鉴，证券市场导报，年第期。姜海燕吴长凤智能投顾的发展现状及监管建议，证券市场导报，年第期。马溯纲美国机器人投顾发展模式及对国内券商的启示......”。

7、“.....年第期我国财富管理行业存在着高度同质化和低佣金竞争，导致财富管理行业的盈利能力下滑。如今，银务去保证个人和家庭未来的生活品质。从投资者需求的角度来看，可信赖的新型财富管理平台未来更加符合大众的需求。平台经济背景下数字财富管理转型探究论文原稿。注本文系国家自然科学基金青年项目气候变化对金融风险的影响研究理论机制经验证据与防控对策的阶段性研究创新创业格局。年月，中央经济工作会议指出，满足人民群众的财富管理需求是新时代资本市场发展的重要使命。在此背景下，收入分配改革进步拓展居民财富增长空间，经济结构调整也促使产业资本领域出现大量闲置资金，为数字财富管理平台创造了广阔的市场发展空间......”。

8、“.....当今生活，人们已离不开各种直接面向终端消费者的平台，如与生活息息相关的电商平台打车平台直播平台理财平台等。随着互联网与产业融合加深，平台不仅包括零售业电商平台，而且包括多元化的产业平台和金融平台。例如，未来的财富管理平台不仅为平台等，增加客户黏性。开拓渠道。是营业部应由过去属地化管理模式转变为总部集中管理统培训及标准化的经营模式。标准化和中后台集中化的轻型营业部模式能够为客户提供全国无差别的优质服务体验，并且能够节省现有营业部的成本。是营业网点的布局应该因地制宜，找准各地区经济背景下数字财富管理转型探究论文原稿......”。

9、“.....是财富管理产品平台应该加强经纪与资管业务的协同机制，将客户需求准确传达给资管部门，打造专有明星产品。如果小型财富管理机构资管能力较弱，可以寻求外部合作，推出联名产品。是建立健，可以寻求外部合作，推出联名产品。是建立健全产品评价体系。财富管理机构应该将产品超市升级为智能信息筛选平台，为客户提供有价值的咨询建议，节省其选择与思考时间。是基于大数据，提供精准客户群体特征分析。客户经理或投资顾问对模型筛选出的客户进行精准跟进，实现看，可信赖的新型财富管理平台未来更加符合大众的需求。开拓渠道。是营业部应由过去属地化管理模式转变为总部集中管理统培训及标准化的经营模式......”。