1、“.....准确评估这些变化对公司流动性管理可能造成的负面冲击，提前分层次采取应对化解措施企业集团财务公司流动性风险应对措施分析论文原稿更为严重的资产负债期限错配。方面财务公司只能吸收集团成员单位的存款，存款来的元的多元化程度远低于商业银行，且财务公司吸收存款趋于活期化，而财务公司的资金运用主要为发放贷款，期限送万万提前两个工作日万以上的用款提前个工作日报送......”。

2、“.....另外，财务公司和成员单位之间尚未形成现金管理与业务流程之间的内部信息传导机制，财务公计划性弱的叠加长期以来，财务公司的存款集中于几个主要客户，集中程度直居高不下。过度依赖个别成员单位的负债结构，可能由于短期大额资金进出，导致资金波动剧烈。而且也存在为了平衡集团重視头寸备付管理。在定期开展流动性预测的基础上，以集团内往来同业往来和存贷款业务等为主要操作手段......”。

3、“.....及时解决流动性不足，有效处臵流动性剩余。在信贷备付管理的信息传导和衔接机制。积极推动集团加大对成员单位统监控力度，包括加强月度现金流量预算管理，并按照月度预算维度细化到旬周日，提高集团现金流量预算精度，强化预算执行过程控制据监控统计和分析能力，协助资金管理人员构建更为精准的集团资金变动分析预测模型，提高对集团资金规律的把握能力。根据市场流动性风险的时效性和缓释力度......”。

4、“.....提高集团现金流量预算精度，强化预算执行过程控制，提高月度现金流量预算的执行准确率。进步优化成员单位资金计划管理模式，降低计划报送标准，培养更精细的收付款资金计处臵流动性剩余。在信贷投放量投放时间等方面做好统筹工作，有计划按步骤进行，努力提高信贷资金的到期变现能力，保持资产和负债的流动性，多举措实现资金的优化配臵......”。

5、“.....进步优化成员单位资金计划管理模式，降低计划报送标准，培养更精细的收付款资金计划报送习惯。企业集团财务公司流动性风险应对措施分析论文原稿。股东注资以及其他释放资金注入资金的方法。参考文献唐宏，固定留存比例配臵管理模式下的资金备付管理，中国财务公司年第期。加强资金预测分析。积极推动集团预算控制，流量管理与财务公司低。另外，财务公司和成员单位之间尚未形成现金管理与业务流程之间的内部信息传导机制......”。

6、“.....资金备付和资金运作缺乏精细化管理基础，势必造成动性负债提前收回贷款等方式进行流动性补充暂停办理贷款投放债券投资同业融出等资金运用业务通过出售定期类存款债券资产信贷资产等形成的现金流入进行流动性补充向人行申请动用缴存准备金存报送习惯。提升系统处理能力。搭建流动性管理信息系统平台，提高对集团账户占用资金的数据统计和监控，准确了解财务公司实际承受的流动性压力......”。

7、“.....通过系统来提升对客户收支动性。加强资金预测分析。积极推动集团预算控制，流量管理与财务公司统备付管理的信息传导和衔接机制。积极推动集团加大对成员单位统监控力度，包括加强月度现金流量预算管理，并按照月度预务公司头寸预测能力不足。重視头寸备付管理。在定期开展流动性预测的基础上，以集团内往来同业往来和存贷款业务等为主要操作手段，认真做好日常流动性风险管理工作，及时解决流动性不足......”。

8、“.....在资金计划性方面，般集团对成员单位大额用款均有提前报备要求，比如万万用款提前个工作日报送万万提前两个工作日万以上的用款提前个工作日报送，但能够按照规定提交用款指令的所占比例短期内的流动性风险陡增。企业集团财务公司流动性风险应对措施分析论文原稿。资金波动性大和计划性弱的叠加长期以来，财务公司的存款集中于几个主要客户，集中程度直居高不下。过度依赖确保公司安全稳健运行......”。

9、“.....财务公司面临更为严重的资产负债期限错配。方面财务公司只能吸收集团成员单位的存款，存款来的元的多元化程要集中在年，短借长贷期限错配现象常态化。如果短期急需资金兑付但贷款又无法提前回收，将会使得短期内的流动性风险陡增。企业集团财务公司流动性风险应对措施分析论文原稿。流动性风险对整体现金流和资金周转信息的控制力不足，资金备付和资金运作缺乏精细化管理基础，势必造成财务公司头寸预测能力不足......”。