1、“.....增强反洗钱工作能力。反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照个规定两个办法的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好是进步贯彻落实个规定两个办法的具体规定，继续加大反洗钱工作力度是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展是要作的顺利开展。反洗钱内控制度建设情况。年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案市农村信用社年反洗钱工作计划号，对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作之后，我社又先后起草印发了市农村信用社反洗钱规定市农村信用社反洗钱工作岗位职责......”。

2、“.....不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。客户尽职调查情况。根据要求，我社对年月日至年月间开立的帐户进行检查，检查个人帐户户单位帐户户，检查提供金融服务交易笔数笔，其中存款业务笔，结算业务笔，其他业务笔。是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照了解客户制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料证明文件和资料的真实性完整性和有效性是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围经营规模经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。是能的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。会议事规则根据监管机关的要求，制定了详细的股东大会议事规则董事会议事规则和监事会议事规则。年反洗钱自查报告篇年经典反洗钱自查报告范文接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后......”。

3、“.....现将自查工作报告如下组织机构建设情况我支行指定专人负责反洗钱工作，对支行日常业务往来情况进行专门的检查，负责大额交易和可疑交易的分析和报告反洗钱内控制度建设情况支行线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限，对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性客户尽职调查情况对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，如法人代表身份证，经办人身份证，企业营业执照，法人代码证的资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立结算账户对个人账银行股份有限公司信息披露管理制度，明确了有效的内部信息报告审核及披露流程。本行明确了信息披露事务管理的第责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第责任人......”。

4、“.....负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布臵的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。由于本行今年月日刚刚上市，因招股书中披露了本行年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实准确完整及时同时全面公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法年反洗钱自查报告篇集中到总行，并设立了从事不良贷款清收的专职清收人员职位与麦肯锡公司合作开发了公司业务信用评级系统，并在全行推广。年，本行实施了分行信审经理总行委派制......”。

5、“.....建立了放款中心以降低放款操作风险。年，本行设立了首席风险主管职位，在国内同业率先实施分行风险主管委派制。分行风险主管主持包括授信审批在内的风险管理工作，直接向首席风险主管负责并汇报工作。年末至年初，本行调整了授信流程，加强对授信业务的全程控制，强化风险管理的性由风险管理部承担审查审批职能的同时，将放款中心和贷后管理职能集中由风险管理部组织实施实行信审会集体审批制，取消了总行行长分行行长的审批权，总行行长分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第责任。年以来，本行按照巴塞尔协议的要求，金交易以及账户交易及时进行监控。是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案......”。

6、“.....客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名假名证件不符合要求数留存资料不完整的帐户。大额和可疑交易报告情况。年月日至年月间，我社大额交易笔数笔，大额交易金额万元存款业务笔，金额万元，其中存款笔，金额万元，取款笔，金额万元结算业务笔，金额万元，其中汇票笔，金额万元，支票笔，金额万元。我社基本能按照个规定两个办法的要求，加强对大额现金转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定大额汇兑登记簿对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易大额现金收付交易大额转帐收付交易进行详细登记分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。是按规定每月报送大额交易可疑交易报告的相关资料及报表。是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑现金转帐交易实行有效的监测，凡支付金额员会均由董事任主席......”。

7、“.....股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知登记提案的审议投票计票表决结果的宣布会议决议的形成会议记录及其签署公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行年第次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。加大检查整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查覆盖面达信贷大检查覆盖面达及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。风险管理方面的特色本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系年，本行进行了公司贷款流程改造......”。

8、“.....确认无误后予以开立账户在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户大额和可疑交易报告情况对于大额和可疑交易，我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，对相关资料均能报存至少年以上并确保此类资料的完整对当前反洗钱工作的建议金融单位与实名证件管理部门未能联网，资源无法达到共享，使金融单位在对客户调查时，尤其在当前科技条件下无法对客户证件的鉴别准确建议尽快采取措施避免此类情况的发生建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度。组织机构建设情况。年，我社成立了以社主任为组长副主任为副组长，各职能股室分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构......”。

9、“.....设立了股东大会董事会监事会，选举了董事职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长行长，选聘了副行长风险负责人行长助理财务负责人董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了董事和外部监事制度，引入了名董事名外部监事和名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会审计与关联交易控制委员会风险管理委员会提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会提名与薪酬委员会均由董事任主席。股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定......”。