1、“.....。方面对内要加强员工的学习与培训，提升员工的反洗钱思想认识和反洗钱知识水平，以思想促行动，以知识提技能，不断提高日常反洗钱业务操作的合规性另方面对外要加强反洗钱宣传工作，充分利用我行业务宣讲柜面宣传等方式着力提升公众对反洗钱工作的认识和理解，从而更好地配合我们做好客户身份识别工作，积极营造良好的反洗钱社会氛围电子银行业务的快速发展给客户身份识别工作带来严峻挑战。近两年来，基层农村合作金融机构为拓展市场扩大业务满足客户需要，陆续开发上线了业务办理的同时也为客户识别工作带来了更多挑战。客户通过非面对面的电子银行操作，可以随时随地进行资金的划转，而后台生成的数据又不能及时全面地呈现客户资金的交易情况，不法分子很可能抓住这缺口利用电子银行业务进行洗钱活动。主要对策及建议尽早建立数据共享平台......”。

2、“.....使综合业务系统信贷系统反洗钱系统客户身份认证系统等独立系统内的客户身份信息交易信息能够实现及时地联动。如果条件允许，希望统客户信息不完善制约了客户身份识别的全面性广德农商行客户群体庞大前期综合业务系统客户信息模块未优化柜面人员以往缺乏主动识别的意识等原因造成目前我行核心业务系统中还存在大量客户信息未完善的情况。客户信息的完善程度直接影响了客户身份识别工作开展的全面性。系统缺少强制性识别要求，降低了柜面识别的主动由于综合业务系统对于客户经常变更却又与反洗钱密切相关的职业住所地或者工作单位地址等相关信息缺少强制性的识别要求，柜面在办理业务时缺乏主动的持续了解和识别客户身份识别工作中的问题和对策最新精选范文以起到业务控制的作用，特别是对非面对面业务也能够起到很好的交易控制作用，同时也便于客户对柜面人员工作的理解......”。

3、“.....系统设定个人客户能够开立的最高账户数后，对于已达到最高账户数量的客户再次要求开立个人账户时，系统将自动予以拒绝，从根源上解决人多户问题的继续发生，也有助于推动存量账户的清理和整顿工作。第，从金融机构诚信建设着手，培育金融诚信文化。是人民银行会同监管部门行业协会倡导加强金融机构诚信面不断完善客户身份识别工作搭建数据共享平台，提高客户身份识别的及时性和准确性。是进步完善提升基层农村合作金融机构内部系统间的数据共享程度，使综合业务系统信贷系统反洗钱系统客户身份认证系统等独立系统内的客户身份信息交易信息能够实现及时地联动。是建议公安征信税务工商侨办边防海关等相关部门通力合作，研发搭建个综合性的业务数据共享平台，实现公民信息的完全对接，银行金融机构可以通过指定的接口方式进入此数据平台，能够及时地核对客户身份信息。基层农村合作管领导具体抓，职能部门牵头抓......”。

4、“.....营业网点共同抓，临柜人员重点抓的工作体系，杜绝反洗钱只是职能部门的事情，反洗钱只是柜面人员的事情这狭隘思想，强化事前预防事中控制和事后监督，上下联动，密切协作。优化系统功能，提高硬件管理水平。基层农村合作金融机构要进步提升核心业务系统功能，方面规范业务系统和业务凭证的要素设计，完善系统在补录客户身份信息时对要求信息完整性和全面性的功能。在要素填写不全或显失合理的情况下系统应能够自动拒绝办理业务多户问题的继续发生，也有助于推动存量账户的清理和整顿工作。电子银行业务的快速发展给客户身份识别工作带来严峻挑战。近两年来，基层农村合作金融机构为拓展市场扩大业务满足客户需要，陆续开发上线了电话银行网上银行手机银行等系列电子银行业务，在推动自身业务发展的同时也为客户识别工作带来了巨大挑战。方面，客户通过非面对面的电子银行操作，可以随时随地地进行资金的划转......”。

5、“.....面对不断更新的业务，基层农度工作绩效相结合，全面提升网点反洗钱工作的重视程度和合规意识。是基层农村合作金融机构在成立反洗钱工作领导小组及建立相应的办事机构的基础上，建立把手亲自抓，分管领导具体抓，职能部门牵头抓，协作部门配合抓，营业网点共同抓，临柜人员重点抓的工作体系，杜绝反洗钱只是职能部门的事情，反洗钱只是柜面人员的事情这狭隘思想，强化事前预防事中控制和事后监督，上下联动，密切协作。优化系统功能，提高硬件管理水平。基层农村合作金融机构要进步提升核心业务系统功能，合作金融机构的相关反洗钱内控制度往往无法及时更新和完善，无法保证反洗钱内控制度对业务流程的全覆盖，识别工作缺少制度的指导和保障。因此，基层农村合作金融机构对电子银行业务过程中客户资金的流向和用途都难以进行有效的了解和识别......”。

6、“.....主要对策及建议针对上述客户身份识别工作中存在的问题，基层农村合作金融机构应当结合自身业务发展需要，进步完善识别方式提升工作实效，建议应从以下几个方第，从金融机构诚信建设着手，培育金融诚信文化。是人民银行会同监管部门行业协会倡导加强金融机构诚信建设是严厉打击贩卖泄露客户信息的不法行为，震慑不法分子，降低社会公众的个人信息安全顾虑。第，将客户身份识别有关内容纳入征信管理。是建议征信管理部门建立有效机制，将客户如实提供个人信息义务以合理方式纳入征信管理是对客户提供的个人信息存在隐瞒作假行为，或有洗钱嫌疑，金融机构及时上报人民银行，列入信息诚信黑名单予以记录是积极营造反洗钱社会舆论氛围，入状况资金来源等信息。对于不主动不真实提供和更新相关信息的客户，在当前抢客户争资源占市场的大环境下，金融机构也难以拿出有力的管控措施。人多户现象严重......”。

7、“.....从农村合作金融机构存量账户数据来看，普遍存在同个人客户在同法人机构拥有多个账户的情况。针对以上情况，笔者提出建议如下第，制订客户身份识别工作指引，明确信息证明和核实标准，指导金融机构完善客户身份识别制度。是明确提出金融机构对职业联系方式地址资金来源等关键信息的证据佐证和明确信息证明和核实标准，指导金融机构完善客户身份识别制度。是明确提出金融机构对职业联系方式地址资金来源等关键信息的证据佐证和核实义务是确立各种证件文件的审查指导性原则和标准，划定真实性和有效性底线，确保客户身份识别基本质量的逐步完善和提高。第，构建协调配合机制，搭建信息共享平台。由反洗钱主管部门主导，建立金融机构间协调配合资源共享的信息平台，帮助金融机构解决查验信息的困难，提高银行业反洗钱效率。同时，反洗钱主管机关加强信息共享平台中涉及的客融机构通过内外数据平台的有效互补......”。

8、“.....客户身份识别工作中的问题和对策最新精选范文。客户身份识别工作中的问题和对策最新客户身份识别，是反洗钱的项核心性的基础工作，执行效果会直接影响到反洗钱后续工作的顺畅开展。广德农商行作为农村金融主力军，在基层反洗钱工作中肩负着重要的责任和义务，随着我行反洗钱内控制度的逐步完善，客户身份识别工作取得了较大提升，但仍然存在着些问题亟待解决。反洗钱客户身份识别工作现状与难点核心合作金融机构的相关反洗钱内控制度往往无法及时更新和完善，无法保证反洗钱内控制度对业务流程的全覆盖，识别工作缺少制度的指导和保障。因此，基层农村合作金融机构对电子银行业务过程中客户资金的流向和用途都难以进行有效的了解和识别，而不法分子很可能抓住这缺口利用基层农村合作金融机构的电子银行业务进行洗钱活动。主要对策及建议针对上述客户身份识别工作中存在的问题......”。

9、“.....进步完善识别方式提升工作实效，建议应从以下几个方以起到业务控制的作用，特别是对非面对面业务也能够起到很好的交易控制作用，同时也便于客户对柜面人员工作的理解，从而减少不必要的争执另方面开发上线系统的人多户控制功能，系统设定个人客户能够开立的最高账户数后，对于已达到最高账户数量的客户再次要求开立个人账户时，系统将自动予以拒绝，从根源上解决人多户问题的继续发生，也有助于推动存量账户的清理和整顿工作。第，从金融机构诚信建设着手，培育金融诚信文化。是人民银行会同监管部门行业协会倡导加强金融机构诚信进步完善内控制度建设，特别是针对近两年大力发展的新型电子银行业务，重新梳理各项业务流程，将包括客户身份识别在内的各项反洗钱工作要求切实融入日常业务操作流程之中，彻底改变制度与操作相脱节的现象。是基层金融机构应当认真落实反洗钱考核办法，通过以奖惩促提升的方式......”。