1、“.....中小企业没有建立严格的投资决策程序,更没有使用科学的投资决策方法,也没有相应的投资决策监督机制,投资决策仅凭老板个人经验和感觉,对于决策失误没有追责制度。由于投资活动中程序缺失方法不当监管和问责制度缺失,导致企业投资活动中资金使用不当管理不意义。首先,企业在生存发展盈利的系列过程中都离不开资金管理。企业财务资金管理反思资金管理论文。资金管理人员专业知识欠缺企业管理层重视销售,而轻视财务管理,负责资金管理的财务人员知识欠缺,对资金分配与使用方面难以作出长远的规划及合理调配。在资金使用过程中,没有进行科学论证与分析,导致资金使用效率差。在筹资过程中,无法降低融资成本或融资风险在企业资金盈余较多时,没有做到合理投资,造成资金的浪费。加强企业资金管理的措施企业要重视资金管理,建立健全资金管理容,资金管理是企业稳定发展的保障,只有健全资金管理制度,加强资金预算管理......”。

2、“.....落实资金内部控制,提升企业对资金的运营能力,才能提高资金使用效率,降低财务风险,节约交易成本,使企业稳定健康发展。参考文献常琦企业资金管理存在的问题及对策探析管理论坛,金群芳企业资金管理中存在的问题及其对策分析中国管理信息化,作者王改利单位银基贸易发展深圳有限公司。企业资金管理的概述本文所说的资金是指企业生产经营活动中所涉及的资金及其流转。资金流转,实现企业各类信息的系统管理,提高资金使用效率。现阶段财务软件已被广泛应用,而资金管理模块是资金信息化管理的核心系统,企业可以将财务软件和银行网银端口接通,打通银企直联接口,结合企业自身特点,逐步扩大到仓库物流销售管理等模块,把企业的资金流入流出及企业的销售经营活动纳入统的管理系统,推进业财融合,大大提高了数据传递报表编制报表分析的及时性和准确性。同时信息化避免了人工数据收集加工的基础性管理工作,可以释放出人工成本......”。

3、“.....从信息技术上解企业财务资金管理反思资金管理论文管理要信息化,借助先进的计算机技术,对财务数据进行收集整理分析,实现企业各类信息的系统管理,提高资金使用效率。现阶段财务软件已被广泛应用,而资金管理模块是资金信息化管理的核心系统,企业可以将财务软件和银行网银端口接通,打通银企直联接口,结合企业自身特点,逐步扩大到仓库物流销售管理等模块,把企业的资金流入流出及企业的销售经营活动纳入统的管理系统,推进业财融合,大大提高了数据传递报表编制报表分析的及时性和准确性。同时信息化避免了人工数据收集加工的基础性础上,以历史数据为基础,推算出未来的营运资金,对最近个年度的销售和成本费用预算,形成年度经营目标,按月度对实际执行情况进行考评,并对年度完成情况进行预测,发现问题,及早解决,从制度上管理上规避了资金风险。企业资金管理要集中化企业资金由分散管理逐渐转变为集中化管理,运用资金集成化管理......”。

4、“.....监管不力问题。企业要建立资金管理部门,减少和整顿下属企业单位银行随意开户,由资金管理部门统对外开户,结算部门设臵收入和支出两类账户,企业对各类账户的资金进行开户,结算部门设臵收入和支出两类账户,企业对各类账户的资金进行统收支,减少闲散资金浪费。资金集中管理就是要以资金结算中心为纽带,将资金集中管控思想有机融合在各个业务处理的流程和环节中,实现对整个集团账户体系结算融资票据理财利息与银行直连,内部网银预算与计划风险决策分析等方面的管理。也可以利用现金池管理,将企业间资金管理做到自动调拨,其主要功能就是实现资金的集中控制,使集团资金管理制度和流程更具效率,以保证资金合理有序流动。充分利用信息化管理技术企业财务资的收款政策,设专人催收,确保坏账最小化,保证企业自有资金来源编制企业现金流量表,它是企业的资金综合预警报表,可以随时通过对不同现金流的分析,对企业不同的职能和模块提出预警提示......”。

5、“.....通过提高企业资金基础管理工作,提升企业资金管理效率。企业要完善资金预算管理企业规模越来越大,面临的内外部环境变化多样,没有个完善的预算体系,企业很难实现长期稳定的经营与发展。完善预算管理,可以发现企业的现金流是否充足,财务状况是否健康,是否存在潜高企业资金管理能力具有定的参考价值。资金管理人员专业知识欠缺企业管理层重视销售,而轻视财务管理,负责资金管理的财务人员知识欠缺,对资金分配与使用方面难以作出长远的规划及合理调配。在资金使用过程中,没有进行科学论证与分析,导致资金使用效率差。在筹资过程中,无法降低融资成本或融资风险在企业资金盈余较多时,没有做到合理投资,造成资金的浪费。加强企业资金管理的措施企业要重视资金管理,建立健全资金管理制度,并严格执行资金管理制度,才能有效地缓解企业在生存发展过程的资金危机。健全预算管理体系......”。

6、“.....将预算管理细化,做好预算监督,发现问题及时应对,从源头上防止资金问题出现。资金预算作为企业经营管理的部分,可以支持企业整体发展战略与计划。要制定个合理的适宜的符合内外部情况的资金预算,就要深入了解企业的业务经营规则与企业发展战略。脱离企业经营本身谈企业资金预算是不实际的,资金预算是根据企业的组织架构,选择合理的考核指标,制定目标,定期考核。它是在当年销售和成本预算的资金处臵随意性强中小型企业般规模不大,老板对于资金管理水平有限,认为企业是自己的,企业的资金就是自己的资金,资金使用要服从老板人指挥安排,可以随意调取支配,没有全局规划,从而给企业带来巨大资金风险。以企业投资活动为例,中小企业没有建立严格的投资决策程序,更没有使用科学的投资决策方法,也没有相应的投资决策监督机制,投资决策仅凭老板个人经验和感觉,对于决策失误没有追责制度......”。

7、“.....导致企业投资活动中资金使用不当管理不前,些企业只重视利润指标,而轻视资金管理,没有完整的资金管理体系,另些企业即使有管理体系也无法完全贯彻执行,导致资金管理随意,严重影响了企业资金的正常周转。不重视资金预算管理保证资金有效利用,预算管理必不可少,科学地规划与控制资金收支情况,减少资金闲臵浪费。些企业没有建立资金预算管理制度,或者有预算但形同虚设,预算编制不科学,管理者不重视预算指标设臵缺乏依据,只是简单在上期收入成本上进行增加或减少,没有实际调研预算执行过程没有监督,导致各环节中成本费难。结语财务管理是企业管理的核心,资金管理又是财务管理的重要内容,资金管理是企业稳定发展的保障,只有健全资金管理制度,加强资金预算管理,加大对资金管理制度的执行力度,落实资金内部控制,提升企业对资金的运营能力,才能提高资金使用效率,降低财务风险,节约交易成本,使企业稳定健康发展......”。

8、“.....金群芳企业资金管理中存在的问题及其对策分析中国管理信息化,作者王改利单位银基贸易发展深圳有限公司。摘要资金管理是企业财务统收支,减少闲散资金浪费。资金集中管理就是要以资金结算中心为纽带,将资金集中管控思想有机融合在各个业务处理的流程和环节中,实现对整个集团账户体系结算融资票据理财利息与银行直连,内部网银预算与计划风险决策分析等方面的管理。也可以利用现金池管理,将企业间资金管理做到自动调拨,其主要功能就是实现资金的集中控制,使集团资金管理制度和流程更具效率,以保证资金合理有序流动。充分利用信息化管理技术企业财务资金管理要信息化,借助先进的计算机技术,对财务数据进行收集整理分的资金危机。健全预算管理体系,强调预算编制执行考核等各项流程和标准,明确相关人员工作职责,将预算管理细化,做好预算监督,发现问题及时应对,从源头上防止资金问题出现......”。

9、“.....可以支持企业整体发展战略与计划。要制定个合理的适宜的符合内外部情况的资金预算,就要深入了解企业的业务经营规则与企业发展战略。脱离企业经营本身谈企业资金预算是不实际的,资金预算是根据企业的组织架构,选择合理的考核指标,制定目标,定期考核。它是在当年销售和成本预算的管理要信息化,借助先进的计算机技术,对财务数据进行收集整理分析,实现企业各类信息的系统管理,提高资金使用效率。现阶段财务软件已被广泛应用,而资金管理模块是资金信息化管理的核心系统,企业可以将财务软件和银行网银端口接通,打通银企直联接口,结合企业自身特点,逐步扩大到仓库物流销售管理等模块,把企业的资金流入流出及企业的销售经营活动纳入统的管理系统,推进业财融合,大大提高了数据传递报表编制报表分析的及时性和准确性。同时信息化避免了人工数据收集加工的基础性合理的考核指标,制定目标,定期考核。它是在当年销售和成本预算的基础上......”。