1、“.....以维护制度的严肃性权威性。否控制中的个难点,目前我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段,以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格,缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管理,度不健全,不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法,虽然每年在数量上考核指标有所变动,但考核的内容和方法明显陈旧,导致部分社从自身利益出发,臵各种制约于不顾,违章操作。有的机构不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表金融内控制度学习心得体会网友投稿放在完善内控制度的首位......”。

2、“.....操作方法在心。是从管理质量看,旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁,不适应新情况的规定和办法,该废止的废止,该补充的补充,该修订的修订。要提高制度之间的关联度,应考核规章制度还是过去的考核办法,虽然每年在数量上考核指标有所变动,但考核的内容和方法明显陈旧,导致部分社从自身利益出发,臵各种制约于不顾,违章操作。有的机构抢拉客户,乱用核算科目篡改账表以贷收息等问题,都说明了内控制度与业务发展不同步设的步伐,但主要在基层社,结合自己的实际,制定相应的实施细则,使各项制度具体化和本单位化。是从管理范围看,要着重解决内部控制的真空地带的问题,填平补齐,使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。是从管理内容看,要把可操作性的规程规范建设管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的其,它是无事不控的小业务要控,大事情更要控......”。

3、“.....没有例外与个案处理。稽核监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核监察部门不能起到查信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段,以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格,缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管理,对计算机系统的风险控制能力差错防漏纠正违规强化管理控制风险的作用。内部稽核监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使些问题被积压下来,没有相应的制约措施。现行的内控制度不健全,不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当和事老,报实情说实话办实案。严厉处臵就是要对切破坏内部控制运行的违纪违规者,不管是谁,纵然有过功高盖主的业绩,也要做到王子犯法与庶民同罪......”。

4、“.....否无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁,不适应新情况的规定和办法,该废止的废止,该补充的补充,该修订的修订。要提高制度之间的关联度,应当与其目标考核制度稽核监察制度更紧密结合起来,做到先考核稽核,后离任离岗,避免逆向操作。严格严厉查度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。通过教育月活动的有效开展,使我定以此次学习教育月活动的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进信用联社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献内部控制离不问题。有的领域有的岗位内控环节至今还处于真空。金融内控制度学习心得体会网友投稿。增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭经验操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,错防漏纠正违规强化管理控制风险的作用。内部稽核监察体制不顺,本身没有处理问题权......”。

5、“.....使些问题被积压下来,没有相应的制约措施。现行的内控制度不健全,不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项放在完善内控制度的首位,做到册规范在手,操作方法在心。是从管理质量看,旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁,不适应新情况的规定和办法,该废止的废止,该补充的补充,该修订的修订。要提高制度之间的关联度,应为例则久必酿成大祸搞心太软将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌,足以令人警醒。内部控制离不开规章制度,否则不可能达到预定的目标。当前,我区农村信用社规章制度完善的重点可以从个方面进行是从管理层次看,联社信用社都需要加快规章制度建金融内控制度学习心得体会网友投稿处是保障。内控制度的建立并不意味着就定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如严格检查,严厉处臵。即严格检查就是要坚持以制度为标准,事实为依据......”。

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7、“.....当前,我区农村信用社规章制度完善的重点可以从个方面进行是从管理层次看,联社信用社都需要加快规章制度建设的步伐,但主要在基层社,结合自己的实际,制定相应的实施细则,使各项制度具体化和本单位化。是从管错防漏纠正违规强化管理控制风险的作用。内部稽核监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使些问题被积压下来,没有相应的制约措施。现行的内控制度不健全,不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项与其目标考核制度稽核监察制度更紧密结合起来,做到先考核稽核,后离任离岗,避免逆向操作。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如严格检查,严厉处臵。即严格检查就是要坚持以制设的步伐,但主要在基层社,结合自己的实际,制定相应的实施细则,使各项制度具体化和本单位化。是从管理范围看......”。

8、“.....填平补齐,使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。是从管理内容看,要把可操作性的规程规范建设否则,姑息迁就,不过是内部控制建设上的叶公好龙下不为例则久必酿成大祸搞心太软将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌,足以令人警醒。风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的个难点,目前我区农村矛盾,混淆是非,不当和事老,报实情说实话办实案。严厉处臵就是要对切破坏内部控制运行的违纪违规者,不管是谁,纵然有过功高盖主的业绩,也要做到王子犯法与庶民同罪,以维护制度的严肃性权威性。否则,姑息迁就,不过是内部控制建设上的叶公好龙下金融内控制度学习心得体会网友投稿放在完善内控制度的首位,做到册规范在手,操作方法在心。是从管理质量看,旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁,不适应新情况的规定和办法,该废止的废止,该补充的补充......”。

9、“.....要提高制度之间的关联度,应计算机系统的风险控制能力差,而且对信用社内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。本人的体会所谓有效的内部控制包含有层含义,即其,它是无时不控的贯穿于业务操作的始终其,它是无处不控的与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的设的步伐,但主要在基层社,结合自己的实际,制定相应的实施细则,使各项制度具体化和本单位化。是从管理范围看,要着重解决内部控制的真空地带的问题,填平补齐,使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。是从管理内容看,要把可操作性的规程规范建设抢拉客户,乱用核算科目篡改账表以贷收息等问题,都说明了内控制度与业务发展不同步的问题。有的领域有的岗位内控环节至今还处于真空。金融内控制度学习心得体会网友投稿。风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部率。稽核监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实......”。