1、“.....研报告网友投稿。加强指导和监督检查,规范反洗钱操作行为。邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分,基层邮政储蓄银行网点众多,加之邮政储蓄体制因素的影响,很有可能成为犯罪分子进行洗钱的温床。因此,加强监督检查,进步规范邮政储蓄银行的反洗是个望尘莫及的事。邮政储蓄银行的反洗钱工作调研报告网友投稿。邮储银行存在重现金支出管理轻现金收入和大额转账业务管理的现象,市县上级部门虽制订了相关审批办法,但我们科技手段相对落后,对上报到事后监督和业务部门审批的大额现金及转账业务也只是走过邮储银行与其他商业银行工商税务纪检监察部门没有实行横向联网,无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通,对客户身份无法有效识别,对大额资金的来源无法进行辨别分析,给些洗钱犯罪分子造成可趁之机,反洗钱工作没有形成联动......”。

2、“.....营造反洗钱社会氛围。是加大社会公众宣传力度。在集镇闹市和营业窗口宣传的同时,联合人行公安国有商业银行信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入,组织告分析程序和操作规程,但只停留在操作人员的口头汇报上,且只进行了简单的登记审批和汇总,操作不够规范随意性较强。邮政储蓄银行的反洗钱工作调研报告网友投稿。邮储银行存在重现金支出管理轻现金收入和大额转账业务管理的现象,市县上级部门虽制订了相关审料,防患于未然。是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。路漫漫其修远兮,我们坚信,在上级各部门和同行业领导和合作下,我们的反洗钱工作会开展的越来越好,越来越规范。同时,为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障加大宣传力度活动,坚决维护支付结算秩序和良好的经济金融环境......”。

3、“.....是加强客户身份识别登记制度,特别是对于次性服务的客户现金兑换大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别,进行认真分析和甄别,严格管理身份识别资料,防患于未然。和可疑交易管理办法要求及时上报。我们可以通过现在的电子稽查系统来更好掌握资金流向动态。同时更要强化现金管理,是坚持对大额现金缴存实行登记,了解客户信息,摸清资金来源是严禁为个人违规提取现金,对于超过规定金额起点的大额现金支付要进行严格的审查和是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。路漫漫其修远兮,我们坚信,在上级各部门和同行业领导和合作下,我们的反洗钱工作会开展的越来越好,越来越规范。同时,为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障虽制定大额交易和可疑交易信息加强指导和监督检查,规范反洗钱操作行为。邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分,基层邮政储蓄银行网点众多......”。

4、“.....很有可能成为犯罪分子进行洗钱的温床。因此,加强监督检查,进步规范邮政储蓄银行的反洗钱操作行为非常重要。造反洗钱社会氛围。是加大社会公众宣传力度。在集镇闹市和营业窗口宣传的同时,联合人行公安国有商业银行信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入,组织相关氛围。存在问题反洗钱工作思想认识不深刻。思想认识是制约我们邮储银行特别是我们这些农村支行反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年,市县人行和邮储银行也做了大量工作,并进行了所谓的培训,但缺教材缺师资缺案例缺成熟规范的反洗钱技术模式批办法,但我们科技手段相对落后,对上报到事后监督和业务部门审批的大额现金及转账业务也只是走过场,而上级相关人员无法现场审核交易的真实性,只得放任自流,致使审批监督流于形式。反洗钱工作协调机制不完善......”。

5、“.....我们是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。路漫漫其修远兮,我们坚信,在上级各部门和同行业领导和合作下,我们的反洗钱工作会开展的越来越好,越来越规范。同时,为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障虽制定大额交易和可疑交易信息,营造反洗钱社会氛围。是加大社会公众宣传力度。在集镇闹市和营业窗口宣传的同时,联合人行公安国有商业银行信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入,组织洗钱逃税等违法犯罪活动,坚决维护支付结算秩序和良好的经济金融环境。加强客户身份识别,构建反洗钱坚固防线。是加强客户身份识别登记制度,特别是对于次性服务的客户现金兑换大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别,进行认真分析和甄别......”。

6、“.....使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性是充分利用我们邮储银行自身的网点多人员多覆盖面广的优势,向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性,重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法,从而营造浓厚的反洗钱社会氛,营造反洗钱社会氛围。是加大社会公众宣传力度。在集镇闹市和营业窗口宣传的同时,联合人行公安国有商业银行信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入,组织管理人员及员工对反洗钱工作重视不够,表现在方面认为农村地区交通不便,信息闭塞,经济发展落后,贪污贩毒走私黑社会等犯罪分子不会通过本地网点机构进行洗钱犯罪另方面是怕得罪客户,担心业务流失,影响自身经济效益,发现疑点后没有深入调查。加大宣传力度,严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报......”。

7、“.....同时更要强化现金管理,是坚持对大额现金缴存实行登记,了解客户信息,摸清资金来源是严禁为个人违规提取现金,对于超过规定金额起点的大额现金支付要,从而培训学习也只是停留在低层次水平,翻来覆去抄法规读概念,对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范,凭感觉凭经验办理,业务处理随意性较强,不能及时识别和防范洗钱活动。加之部分农村的是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。路漫漫其修远兮,我们坚信,在上级各部门和同行业领导和合作下,我们的反洗钱工作会开展的越来越好,越来越规范。同时,为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障虽制定大额交易和可疑交易信息相关部门进行反洗钱宣传,使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性是充分利用我们邮储银行自身的网点多人员多覆盖面广的优势......”。

8、“.....重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法,从而营造浓厚的反洗钱社料,防患于未然。是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。路漫漫其修远兮,我们坚信,在上级各部门和同行业领导和合作下,我们的反洗钱工作会开展的越来越好,越来越规范。同时,为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障加大宣传力度。强化现金管理,管好反洗钱重点部位。邮储银行通过近几年的规范管理,对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格审核审批程序,但对缴存现金却不够重视,而现金缴存恰好是反洗钱的重要环节。为此邮储银行在办理业务过程中,对大额现金存取均应严格按照大额交易进行严格的审查和登记备案是对发生频繁的存取现金业务进行重点监管是建立覆盖所有营业网点的金融网络,有效和管理资金账户系统,积极引导客户使用先进的电子化非现金结算工具,不断改善支付清算环境,减少社会现金持有量......”。

9、“.....营造反洗钱社会氛围。是加大社会公众宣传力度。在集镇闹市和营业窗口宣传的同时,联合人行公安国有商业银行信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入,组织钱操作行为非常重要。强化现金管理,管好反洗钱重点部位。邮储银行通过近几年的规范管理,对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格审核审批程序,但对缴存现金却不够重视,而现金缴存恰好是反洗钱的重要环节。为此邮储银行在办理业务过程中,对大额现金存取均料,防患于未然。是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。路漫漫其修远兮,我们坚信,在上级各部门和同行业领导和合作下,我们的反洗钱工作会开展的越来越好,越来越规范。同时,为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障加大宣传力度场......”。