1、“.....交易指令可能会出现中断停顿延迟数据等情况,机构或投资者的身份可能会被仿冒,行情信息及其他证券信息,有可能出现或误导的风险以及证券监管机关认为需要披露的其他风险。限制交易数额为保证第人恶意通过网络侵害投资者利益,办法第十条规定,证券公司应根据具体情况,采取技术和管理措施,限制每位投资者通过网上委托的单笔委托较大金额单个交易日较大成交总金额。实践中,交易存在的风险网上证券交易作为证券交易方式的种,存在着证券交易活动的般风险,主要包括违约风险利息率风险购买力风险流动性风险和期限性风险等。除此之外,网上证券交易因其使用的网络技术系统可能存在的影响证券交易的风险,我们可以称之为特殊风险。这些特殊风险包括以下几个方面操作风险操作风险存在于两个方面方面是投资者可能因网上操作不当造成损失的风险,如点击确认或取消交易等等另方面是投资者的交易认证工具......”。

2、“.....被他人取得后冒用投资者名义进行交易造成损失的风险。技术风险前文已经介绍,证券电子化是网上证券交易的前提和基础,网和进行股票交易。这时期出现了许多财经信息网站,指导投资者进行投资。网上证券交易开始进入高潮。第阶段,年至今。年月日,中国证监会发布网上证券委托暂行管理办法以下简称办法。办法出台后,我国的网上证券交易开始进入法律调整范围。虽然网上证券交易在这十余年的发展中问题层出不穷,但它的出台毕竟作为座里程碑,开启了我国网上证券交易的新时代。自此,网上证券交易在经历高潮后,逐渐走向正规化,缓慢而稳定的发展起来。现如今,我国的网上证券交易在经历十余年的发展后出现了系列的问题,成为我国网上证券交易继续发展的瓶颈首先,现有法律法规规定投资者必须在证券商的营业部进行开户,才能进行网上证券交易,他不具备受托条件的人不能处理,委托合同的效果即体现在此。第......”。

3、“.....同时还委托证券商进行些管理事物。如管理投资者的账户,按要求提取资金,存入资金,按要求在银行账户和证券账户之间转账。证券商有义务忠诚为投资者服务,不得任意拒绝投资者买卖指令。同时,证券商有权利在执行投资者买卖指令后,获得相应的手续费或者佣金,作为报酬。证券商若无合理合法理由不执行投资者交易指令,或阻碍投资者进行交易,应当依照开户时投资者与证券商之间的协议进行赔偿,承担违约责任。上述环节中,都未涉及到交易第人,仅指出了投资者与证券商双方作为委托人和受托人之间的权利义务关系。因此,可以网上证券交易风险研究证券交易论文交易指令及其他敏感信息进行可靠的加密。操作风险的承担操作风险,无论是在投资者自己的操作失误还是身份认证资料泄露造成损失,都应当由投资者个人承担。这种风险承担方式民商法的自己责任原则。证券商尽到义务,无过错,投资者有过错,则投资者承担风险......”。

4、“.....当证券商不能达到相应的技术能力,没有能够尽到其应尽的技术义务,因其提供的网上交易系统操作系统存在问题,或没有尽到相应的说明义务,证券商构成违约,应当承担投资者由此造成的损失,承担风险。第人侵权风险的承担第人侵入投资者电脑,窃取投资者身份认证资料的情况下,给投资新问题,办法无能为力。较后,我国的电子签名和认证法至今未能出台,各个证券商使用不同的认证方式,造成了认证混乱。较后,对于网上证券交易的风险至今也未能由法律法规进行统分配,而是使用证券商提供的风险揭示书和网上委托协议书进行规制,使得投资者处于十分弱势的地位,交易风险分配成为阻碍网上证券交易发展的重大难题。网上证券交易风险研究证券交易论文。第,合同法第百十条规定,委托合同是委托人和受托人约定,由受托人处理委托人事物的合同。此法条明确了受托人处理委托人事物的合法性......”。

5、“.....在证券交易所规则中,存在指定交易规则,即是合同法关于委托合同规则的条规定,证券公司应采取严格完善的技术措施,确保网上委托系统和其他业务系统在技术上隔离,禁止通过网上委托系统直接访问证券公司的任何内部业务系统,从而防止其他业务系统遭受来自网络的攻击。制定完善的技术管理和内部制约制度。办法第十条规定,证券公司应安排自己的专业技术人员负责管理监督网上委托系统的运行,并建立完善的技术管理制度和内部制约制度。对投资者身份进行认证,对交易信息加密。办法第十条规定,证券公司应采用可靠的技术或管理措施,正确识别网上投资者的身份,防止仿冒客户身份或证券公司身份,必须有防止事后否认的技术或设施。办法第十条规定,在互联网上传输的过程中,必须对网上委托的客户信息式上仅限于方式,投资者仅能利用网络简单浏览行情和查看股票交易信息,服务器系统容量低,交易数据安全性差。第阶段......”。

6、“.....这阶段,互联网发展迅速,网络技术能力有了很大的提高,证券商大都开始开设网上证券交易服务,网上证券交易开始普及。第阶段,从至年月。网络技术进步得到发展,网上证券交易已经可以使用普通的技术,投资者使用般浏览器即可以浏览行情和进行股票交易。这时期出现了许多财经信息网站,指导投资者进行投资。网上证券交易开始进入高潮。第阶段,年至今。年月日,中国证监会发布网上证券委托暂行管理办法以下简称办法。办法出台后,我国的网上证券交易开始进入法律调整范围。虽然网上证证工具,如网上委托个人数据证书数字证书密钥数字证书密钥口令等等存放不善,被他人取得后冒用投资者名义进行交易造成损失的风险。技术风险前文已经介绍,证券电子化是网上证券交易的前提和基础,网络技术的运用是网上证券交易的保障。信息技术的缺陷和失误,很有可能造成网上证券交易的损失,产生风险。技术风险可以说是网上证券交易中较为重大的客观风险......”。

7、“.....其使用的电脑硬件软件系统出现技术故障,导致经济损失的风险是投资者通过互联网传递委托信息数据时,网络出现中断堵塞等故障,造成交易指令不能传达证券商,引起损失的风险是证券商接到投资者交易指令后,其系统出券交易在这十余年的发展中问题层出不穷,但它的出台毕竟作为座里程碑,开启了我国网上证券交易的新时代。自此,网上证券交易在经历高潮后,逐渐走向正规化,缓慢而稳定的发展起来。现如今,我国的网上证券交易在经历十余年的发展后出现了系列的问题,成为我国网上证券交易继续发展的瓶颈首先,现有法律法规规定投资者必须在证券商的营业部进行开户,才能进行网上证券交易,直接通过互联网开户尚不可行。这种方式限制了网上委托业务的发展,使得网上证券交易仍然局限于定的地域,其便捷性大打折扣。其次,网上证券交易存在大量法律空白。办法是目前为止我国调整网上证券交易的唯依据......”。

8、“.....还具有其特殊的风险。因此办法对于网上证券交易的特殊风险做了些规定。办法第十条规定,证券公司应在入口网站和客户终端软件上进行风险揭示,揭示的风险至少应包括因在互联网上传输的原因,交易指令可能会出现中断停顿延迟数据等情况,机构或投资者的身份可能会被仿冒,行情信息及其他证券信息,有可能出现或误导的风险以及证券监管机关认为需要披露的其他风险。限制交易数额为保证第人恶意通过网络侵害投资者利益,办法第十条规定,证券公司应根据具体情况,采取技术和管理措施,限制每位投资者通过网上委托的单笔委托较大金额单个交易日较大成交总金额。实践中,网上证券交易中的证券商的相应义务作出了更多的规定,包括如下几项提供安全交易的技术和设施网上证券交易对于网络技术依赖很大,因此办法在对于证券商的义务中,规定了许多关于安全交易的技术和设施的内容......”。

9、“.....网上委托系统应有完善的系统安全数据备份和故障恢复手段,在技术上和管理上要确保客户交易数据的安全完整和准确。办法第十条规定,证券公司必须对网上委托交易系统进行实时和防范非法访问的功能和设施,并保存记录。除维护网上委托交易系统外,证券商还应维护其他业务系统的安全。办法第十条规定,证券公司应采取严格完善的技术措施,确保网上委托系统和其他业务系统在对于造成的损失理应承担风险,负责赔偿。信息真实性风险的承担对于网上的虚假信息或滞后信息,证券商并未转载或链接,投资者因此造成损失的,证券商不应承担责任。但根据办法规定,证券商应当核实其发布的信息,并且对其发布的信息的时间做出注示,如证券商发布的消息因未经核实或时间没有标注而造成投资者损失,证券商存在过错,应当承担责任,赔偿投资者损失。我国网上证券交易法律法规的现状及完善建议我国的网上证券交易已经经历了十余年的发展......”。