1、“.....检查情况如下综合业务网络系统专项检查方面为了进步加强我市农村信用社在新系统下的业务经元,其中通报批评人,行政警告人,行政降级人,行政记大过人,交流信用社主任人,免信用社副主任人。查出了部分信用社部分社在业务经营,财务费用信贷传票帐务内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育经济处罚召开现场会议行政处罚等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规违纪和不良行为的作法,规范了各营业机构的业务操作,问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核次,其中综合业务网络系统专项稽核次,共稽核个新系统营业网点,新系统网点稽核面达进行卫生检查专项稽核次,共查个营业网点,稽核面达进行规范化服务专项检查次对我市农村信用两个经济实体诚信金店和银鑫典当行,进行专项稽核次,根据省联社安排,协同资产负债部对全辖信用社进行冒名范了各营业机构的业务操作......”。

2、“.....提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为联社业务发展奠定了良好的基础。信用社稽核工作总结网络版。积极开展序时稽核,定期各社经营情况。稽核工作概况联社稽核监察部根据省联社年稽核工作要点及全省农村信用社工作会议精神,结合我市实际情况,先后对我市个信用社信用社稽核工作总结网络版万元检查计算机备份盘次,计张检查计算机各类打印资料次,计份检查结算业务次检查各种登记簿本现场稽核传票本。协同相关部门进行冒名贷款专项检查经过认真部署合理安排,我社及时组织人员对全辖信用社冒名贷款进行了次详细专项检查,通过认真核对汇总和统计,发现我市个信用社存在冒名贷款,共计户,产负债部对全辖信用社进行冒名贷款专项稽核次。通过年稽核检查,共发出稽核报告书份,纠正通知书份,整改通知书份,离任报告书份,待岗通知书份,贷款催收通知书份,清收贷款通知书份为了规范信贷操作......”。

3、“.....共发出农村信用社信贷文本份。通过年稽核检查,共责成各社对上述情况进行自查上报。年来,我市联社稽核监察部,通过对全辖所有营业网点会计出纳基本制度执行情况结算业务合规性有价证券管理重要空白凭证管理现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达次的序时稽核和次跟踪检查,共检查信用社库存次,共查现金万元检查重要空白凭证次,共查万份检查抵质押物品次,累计况,先后对我市个信用社部,个分社共计个营业网点进行了最少次,最多次的全面序时稽核和次全方位的时时跟踪检查,稽核面达。为了确保稽核检查质量高,定性准确,侧重点突出,在每次稽核工作进行前都要结合各信用部分社,确定必查项,重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次稽核检查工作高效及时准确地进行。我们在进行序时常规稽核的同时,根据息时存在少收多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件......”。

4、“.....稽核工作具体内容重点搞好常规稽核工作年度会计决算常规稽核。为了确保年度会计决算真实准确,联社稽核业务人员对所辖各网点进行了全面细致的检查,重点是对年终决算是否核对准确是否有虚假收入或以贷收息,有社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核次,其中综合业务网络系统专项稽核次,共稽核个新系统营业网点,新系统网点稽核面达进行卫生检查专项稽核次,共查个营业网点,稽核面达进行规范化服务专项检查次对我市农村信用两个经济实体诚信金店和银鑫典当行,进行专项稽核次,根据省联社安排,协同资根据我社实际情况,及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题,及时进行研究部署,开展专项稽核。年来,稽核监察部根据业务发展需要共进行专项稽核次,其中综合业务网络系统专项稽核次城区规范化服务专项检查次冒名贷款专项稽核次进行专项稽核次......”。

5、“.....今后,我们必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核监察执法力度,切实维护各项规章制度的执行和落实,为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。以上报告妥否,请指正。年十月十日。年来,我市联社稽核监察部,通过对全辖所有营业网点会计出纳基本制度执行情况结算业务合规性有价证券管理重要空白凭证管理现金管理和综合业务网络系统的合规性操作致内控方面执行不力的现象。带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的稽核检查风险预警系统,使得在所有业务数据集中处理下,稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第时间得到发现和解决,管理部门不能应用发达的计算机网络进行。没有很好的将非现场稽核与现理违规违纪人员人,罚款元,其中通报批评人......”。

6、“.....行政记大过人,交流信用社主任人,免信用社副主任人。查出了部分信用社部分社在业务经营,财务费用信贷传票帐务内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育经济处罚召开现场会议行政处罚等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规违纪和不良行为的作法,社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核次,其中综合业务网络系统专项稽核次,共稽核个新系统营业网点,新系统网点稽核面达进行卫生检查专项稽核次,共查个营业网点,稽核面达进行规范化服务专项检查次对我市农村信用两个经济实体诚信金店和银鑫典当行,进行专项稽核次,根据省联社安排,协同资万元检查计算机备份盘次,计张检查计算机各类打印资料次,计份检查结算业务次检查各种登记簿本现场稽核传票本。协同相关部门进行冒名贷款专项检查经过认真部署合理安排,我社及时组织人员对全辖信用社冒名贷款进行了次详细专项检查......”。

7、“.....发现我市个信用社存在冒名贷款,共计户,存在不少问题,如柜员业务操作权限过大,错帐冲正无会计主管签字,主管柜员没有起到事中事后监督的作用存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字计算机报表装订不规范部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强收息时存在少收多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件信用社稽核工作总结网络版方面进行了多达次的序时稽核和次跟踪检查,共检查信用社库存次,共查现金万元检查重要空白凭证次,共查万份检查抵质押物品次,累计万元检查计算机备份盘次,计张检查计算机各类打印资料次,计份检查结算业务次检查各种登记簿本现场稽核传票本。信用社稽核工作总结网络版万元检查计算机备份盘次,计张检查计算机各类打印资料次,计份检查结算业务次检查各种登记簿本现场稽核传票本......”。

8、“.....我社及时组织人员对全辖信用社冒名贷款进行了次详细专项检查,通过认真核对汇总和统计,发现我市个信用社存在冒名贷款,共计户,据进行快捷处理,形成时效性强的监督管理信息。由于联社对各部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经营和抓管理两张皮现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。总之,年来,我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有息,有无下甩费用,贷款形态是否真实,并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了个社少提应付未付利息元个社多提应付未付利息元个社加提应付未付利息元个社各项提留基础数。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。根据我社实际情况,及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题......”。

9、“.....开展场稽核有机结合,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。其主要原因,是由于综合业务网络系统对稽核监督检查等方面存在真空状态,新系统下对稽核信息的采集整理分析利用不充分,导致非现场稽核无法进行的现象存在。是非现场稽核的技术支持不够,全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全实用性较强的非现场稽核系统。而手工和半手工操作,不能对浩繁复杂的社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核次,其中综合业务网络系统专项稽核次,共稽核个新系统营业网点,新系统网点稽核面达进行卫生检查专项稽核次,共查个营业网点,稽核面达进行规范化服务专项检查次对我市农村信用两个经济实体诚信金店和银鑫典当行,进行专项稽核次,根据省联社安排,协同资,金额元。工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐......”。