1、“.....降低信用风险的损失。第章风险报告及预警第十条风控部负责设臵各类业务的风险控制关键指标。第十条风险管理责任部门应对其管理的风险进行持续的日常。开展风险时需要对以下风险信息予以持续关注关键风险指标的变化情况新出现的风险或原有风险的重大变化既定风险应对方案的执行情况及执行效果。第十条风险管理责任部门应对风险结果进行分析评价,包括风险变化的原因潜在影响变化趋势以及对跨部门风险应对方案的调整建议等,造成重大影响的情况。第十章风险管理文化的建设第十条公司应将风险管理文化建设作为发展战略的重要组成部分,培育和塑造良好的风险管理文化,促进全面风险管理目标的实现。第十条公司应营造良好的制度文化环境,将风险管理文化融于公司文化建设的全过程中,在相关政策和制度文件中明确规定风险管理文化的建设要求和内容,在各层面营造风险管理文化的氛围。公司应当加强员工的道德风险意识风险责任意识和法制观念的培养和教育......”。

2、“.....维护公司利益。第十条公司应引导员工遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,培养按制度办事的习惯。第十条公司应将对员工风险意识和风险管理的培训纳入培训计划。通过各类风险案例教育,和公司包括执行公司风险控制制度和各项风险控制措施办法协助配合风险控制部,定期进行本部门各岗位以及业务流程风险点的识别分析以及评估定期总结本部门风险控制措施的实施情况,向总经办和风控部提交反馈意见协助风控部,在部门内倡导风险管理文化办理风险控制其他有关工作。第章风险控制流程第十条公司的风险控制管理流程如下目标设定及制度制定总经办负责设定公司风险控制的总体目标风险偏好风险承受度,据此决定公司基本的风险控制制度,并督促管理层及风控部制订落实各项风险控制措施。风险预测识别和评估其他职能部门应当在风控部的组织下,定期对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别分析和评估......”。

3、“.....公司为第级风拟定公司的风险控制制度和各项风险控制措施办法,报总经办审议和批复建立健全公司风险识别风险评估和衡量风险应对风险监测风险报告的循环处理程序及反馈流程,并协助总经办将其整合落实到公司各岗位以及业务流程之中组织相关部门定期识别分析各个岗位和流程中的风险,进行评估并提出控制措施的建议检查评估公司业务流程及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施办法的执行情况,向总经办报告组织业务部和监管部以及其他职能部门对风险控制的实施情况进行总结和反馈,提出完善建议并督促执行对监管项目的操作风险进行独立核查,具体职责包括,通过突击巡查和日常抽查,掌握监管点风险控制工作的开展情况风险评估等会议,对拟开展项目进行风险调查,为金融仓储风险控制管理办法网络版和应对情况风险承受度的执行情况风险排序的变化情况等,并将以上信息归入风险库存档。同时根据风险的重大变化提出跨部门的风险应对建议......”。

4、“.....制定风险评价的统标准,并根据事件的来源影响范围管理需要等确定参与评估的范围。通过对各类风险的综合分析,形成评估结论,确定重大风险,报送总经办审核。第十条各部门制订的操作方案和业务计划应包含业务部门自身对于项目方案的风险判断和采取的风险管理措施,并由风控部对计划方案的市场风险合约风险信用风险操作风险声誉风险管理风险和道德风险等进行确认,对风险发生的概率及其产生结果的影响程度进行评估,对计划方案中相应的风险管理措施是否充分有效等进行分析,并利益。第十条公司应引导员工遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,培养按制度办事的习惯。第十条公司应将对员工风险意识和风险管理的培训纳入培训计划。通过各类风险案例教育,和公司操作制度的教育,对公司全体人员进行岗前和上岗后的持续性风险管理培训。第十条公司应建立和强化对风险管理考核的激励和约束机制......”。

5、“.....引导员工逐步形成良好的风险管理意识,并将这种意识运用到工作当中。第十章责任追究第十条对于员工违反公司风险管理制度的行为,风控部监管部及其他职能部门均可提出处理建议,报请总经办批准后,由行政人事部落实对具体责任人进行追责和处罚。第十条对因决策失误管理失职行为失当违规违法等原因致使公司出现风险的责任人。开展风险时需要对以下风险信息予以持续关注关键风险指标的变化情况新出现的风险或原有风险的重大变化既定风险应对方案的执行情况及执行效果。第十条风险管理责任部门应对风险结果进行分析评价,包括风险变化的原因潜在影响变化趋势以及对跨部门风险应对方案的调整建议等,各职能部门及驻场监管人员应每月结束后个工作日内向风控部上报本部门及监管项目的风险管理情况报告。第十条当风险分析结果中关键指标达到预警值,风险管理责任部门应以风险预警报告形式立即向风控部报告,并积极采取防范措施......”。

6、“.....对风险情况进行汇总分析和评价,包括年度重大风险的变部门执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。第章主要风险类别及定义第条根据业务特点,公司面临的主要风险有法律风险操作风险市场风险环境风险信用风险等大类风险。公司为第级风险管理单位,总经办为风险责任承担人,全盘负责本公司的风险管理。各部门为第级风险管理单位,每个风险管理单位的负责人为风险责任人,全盘负责本部门的风险管理各部门必须评估每个操作程序所遇到的风险,再把每个风险的责任落实到每环节的相关人员,真正做到风险控制到人。第十条公司制定考核指标和考核标准主要考虑以下方面公司风险管理体系或部门风险管理流程的建设工作按计划进度完成情况对公司或部门的重大风险进行系统的评估或预防的情况根据公司风险管理策略制活动,确保公司业务持续稳定发展,以实现公司的总体经营目标和经营战略......”。

7、“.....根据公司实际业务需求而制定。第条风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险控制制度措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管理文化,从而实现公司风险控制总体目标的系列行为。第条公司风险控制的总体目标有效防范控制化解公司业务开展所面临的各种风险,将风险程度和风险损失降到最低,为公司持续经营提供安全保障逐步采用科学统的风险量化方法,建立完整的风险控制体系和操作流程,实现对风险的科学管理提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。第条公司风险控制应遵循以下原则全,落实部门有关风险的管理制度和流程及实施的情况对公司或部门的风险管理职责进行清晰的界定和落实的情况风险相关报告和预警工作的及时有效性情况超出预警范围的重大风险发生并对公司经营目标造成重大影响的情况......”。

8、“.....培育和塑造良好的风险管理文化,促进全面风险管理目标的实现。第十条公司应营造良好的制度文化环境,将风险管理文化融于公司文化建设的全过程中,在相关政策和制度文件中明确规定风险管理文化的建设要求和内容,在各层面营造风险管理文化的氛围。公司应当加强员工的道德风险意识风险责任意识和法制观念的培养和教育,增强全员的道德观责任心和风险意识,维护公第十条为控制操作风险,公司应强化道德教育和员工自律管理,并提高道德违约成本。第十条为控制信用风险,公司应通过专业的服务良好的客户关系管理来取得客户信任,当发生风险事件时应做出积极和恰当的反应,以维持客户信任,降低信用风险的损失。第章风险报告及预警第十条风控部负责设臵各类业务的风险控制关键指标。第十条风险管理责任部门应对其管理的风险进行持续的日常......”。

9、“.....第十条风险管理责任部门应对风险结果进行分析评价,包括风险变化的原因潜在影响变化趋势以及对跨部门风险应对方案的调整建议等,方案的风险判断和采取的风险管理措施,并由风控部对计划方案的市场风险合约风险信用风险操作风险声誉风险管理风险和道德风险等进行确认,对风险发生的概率及其产生结果的影响程度进行评估,对计划方案中相应的风险管理措施是否充分有效等进行分析,并出具风险评估意见。第十条公司应当将内部控制相关信息在内部各管理责任部门业务环节之间,以及企业与外部债权人客户中介机构等有关方面之间进行沟通和反馈。信息沟通过程中发现的问题,应当及时报告并加以解决。第章风险控制第十条公司应针对本制度第章所列各类风险,结合业务实际情况,采用第章所列风险控制流程,持续不断地研究和推出行之有效的风险控制措施。第十条为控制项目风险,公司应采取如下具体措施确定科学加强研究支持,团队经验共享......”。