1、“.....应当勤做功课投资理财的误区建立科学健康的理财理念做好理财要诀做好规划,并严格按照执行尽早开始长期实施愿意承担风险选择个好的理财顾问养成健康的理财习惯理财是个非常简单,却又非常难做好的事就象健身,只有当健康的生活方式成为习惯的时候,它就会象明天早上要起床样简单当建立了个健康的理财理念和健康的理财习惯的时候,理财才会变的非常简单所以保持个好心态形成个好习惯理财就成功了大半健康的理财理念只有科学的理财,才有健康的人生。健康快乐和富足是人生的追求,也是理财的目的贪婪和恐惧是人性的弱点,也是理财的大忌。我们崇尚理智地投资健康地理财心态是获得成功的关键心态是人生成功的关键因素,我们认为个成功的理财生涯需要信心恒心平常心理财是种生活方式的选择人人都能成为百万富翁,成为百万富翁不是命运,也不是运气或机遇,而是选择,种生活方式的选择,种价值观的选择。理财如种树将财富的种子在正确的时候放到正确的土壤中......”。

2、“.....过多的客户并没有给银行带来利润增长工行大规模地开办代发工资业务后,营业网点增加了许多工作量,银行职员和客户都无法忍受,工行意外地为此付出了代价问题是如何有效地管理庞大的客户群如何对不同贡献率的客户提供差别化服务营销主体客户建立银行与客户有效率的服务关系树立客户导向的营销观念与客户的接触和服务渠道为什么建立客户关系管理保持老客户忠诚度,挖掘新客户对重要客户提供特别服务,增加银行利润提供统的客户界面,保持对客户服务的致性客户关系管理和客户服务中心关系客服中心需要在客户关系管理指导下工作客户关系管理与渠道的结合极为紧密客户服务中心建立在大量渠道的基础上建立客户关系管理步骤数据仓库建立客户关系库,收集客户信息客户属性往来与银行的切接触对客户的学习关系建立客户信息的更新机制......”。

3、“.....决定对客户行动的每个步骤,客户数据及其衍生数据保证了对客户行为的连贯性......”。

4、“.....产生任务,由此形成对客户的主动行为用客户关系管理采取行动个性化服务网络服务中的个性化页面理财咨询中的个性化分析对客户消费行为进行保护电话服务中的固定专员服务个性化服务反映在与客户接触的各个渠道上例子渠道喜好模型年内总渠道交易笔数年内各渠道使用比例指标和趋势分析,得出渠道喜好结论极度喜好般喜好无特殊喜好个月内总渠道交易笔数个月各渠道使用比例总体趋势发展客户关系管理进行销售面向客户和利润的销售客户或市场细分化计划性要素全面的客户渠道完整的客户信息必要的销售手段完备的结果分析用客户关系管理实现销售流程管理部分销售结果统计分类分析面向特定客户群的部分销售采样分析结果学习行动追踪用客户关系管理实现服务流程管理实现客户服务的双向反馈目的提高管理水平,保证服务质量拉近与客户距离,获取客户信息挖掘有价值客户分析客户欲望,对金融创新提出建议客户关系管理设计目标完成前述功能目标实现高度的结构化和独立完整性参数化和可维护性自由扩展性,适应今后银行不断发展的业务需要......”。

5、“.....客户关系管理是项可实施的,将会带来明显收益的技术和业务,投资它与呼叫中心是不同的概念,也不同于纯粹的业务系统,它是商业银行向整体营销转变的必由之路。金融市场中的客户分析影响消费者购买行为模式框架市场由谁构成↔购买者市场购买什么↔购买对象购买原因↔购买目的谁参与购买↔购买组织怎样购买↔购买行为何时购买↔购买时间何地购买↔购买地点影响消费者购买行为的因素变化因素文化亚文化社会阶层社会因素参考群体家庭角色与地位个人因素年龄和成长周期阶段职业经济环境生活方式个性和自我价值概念心理因素激励知觉学习信念和态度购买者需求动机佛洛伊德形们的真正心理因素大多是无意识的......”。

6、“.....问题,金牛,狗类纵坐标市场成长率横坐标相对市场份额问题类市场成长率高相对市场份额低考虑明星类高速市场中的领先者,需大量现金维持市场成长率发展金牛类年成长率下降到以下,保持较大市场份额,带来现金流维持狗类市场成长率较低......”。

7、“.....分析盈亏平衡点遵循规模效益法则客户对该产品的认可程度市场容量开发成本竞争产品的定价定价目标利润最大化扩大市场份额适应价格竞争优化金融服务树立企业形象成本导向定价法单位产品价格单位产品总成本成本加成率单位产品价格产品......”。

8、“.....以为基础......”。

9、“.....关促销营业推广广告促销人员推销案例整合的客户服务模型私人的客户总财富管理客户关系经理结构化产品信赖管理人服务全部的危险管理公司的银行业全球的投资教育信用服务私人的客户客户管理服务全球的资产管理小结产品的生命周期线营销组合理论介绍系列资产管理案例案例资产管理图表系列资产管理团队客户关系经理风险管理专利模式专业管理技能行政后端支持平台机构关系市场信誉高端客户案例确定客户的投资框架客户客户关系经理与客户共同确定投资需求主要考虑因素客户个人情况客户总体财务状况客户投资目标客户投资期限客户对流通性的要求客户风险承受级别客户投资框架集成的高端客户服务投资教育信贷服务信托与托收服务结构金融产品投资银行风险管理系列资产咨询配置和管理高端客户案例投资框架收入平衡增长固定收益规范收益平衡资本增长股票投资目标风险承受能力投资类别投资期限案例投资程序般条件投资委员会技术分析产品选择实施和运营基础纵览客户的投资框架和风险状态对宏观经济和金融市场未来个月的预测对宏观经济趋势和金融市场未来个月的预测由建立的现有产品......”。