1、“.....把整个集团资金动态情况清楚及时地显示在有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态情况，监控重大异常资金调动。通过对集团账户及交易全面监控，减少企业资金沉淀量，加快资金周转效率，降低资金使用成本。资金监控管理主要表现在以下几个方面资金结算方面通过统管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控。提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理规模效益，获取更大资金收益，来加强企业管理，促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业利润。降低资金成本方面通过资金全面监控，加大企业内部资金调剂，减少外部融资额度，降低资金交易成本和融资成本。资金交易统平台管理通过交易信息统管理，全公司资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常资金调动......”。

2、“.....全生命周期票据管理包括票据入库领用贴现背书核销预警作废套打等功能，提高票据使用合规性，降低人为操作差错率强大预警功能，防范对票据非正常使用，降低票据透支及管理风险。内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各核算单位及其之间经济往来，集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。财务资金体化建设在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系统对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清账流程。通过和业务财务系统有效联接，将企业业务现金流和资金交易及账户头寸有效整合起来，建立头寸模型和相应资金头寸信息收集机制，实现更为精确中长期及短期现金流分析，并对预测结果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。信贷资源管理实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款......”。

3、“.....加强对贷入资金管理。统授信管理，下属企业通过内部存贷款方式获取资金支持，授信由总部统借统还。资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。具体表现如下和业务系统集成和各公司业务系统实现直联，系统将建立对企业业务现金流有效收集及分类机制如业务应付和财务应付，形成现金流分类机制。多维度考核各种麻烦。自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值工作，从而提高企业管理水平。按照般项目经验，通常可以提高工作效率。二加强管理效率通过资金计划对资金支出进行控制和管理，使计划真正起到控制资金支出作用。通过多级审批流自定义，企业可更严格地控制资金使用权限，加强资金风险管控。对应收应付统管理，可统筹应收账款管理，加强应收账款回款政策......”。

4、“.....各级人员根据分配权限随时按需调用和查看，避免了电子表格在传递过程中发生数据丢失，表格合并产生，或者因版本过多使用者因未使用最新版本，做出决定而发生不必要风险可能性。统数据平台，旦对计划等所有相关数据进行修改和调整，系统自动更新与此修改相关所有项目。四降低财务成本增加收益基于更加精细化管理和对未来更准确把握，可更快地进行资金集中调度和使用，最大化加强内部资金使用效率。闲臵余额减少，更合理匹配不同周期银行贷款，降低些不必要银行贷款，降低财务利息成本。增加对短期盈余资金把握，可在第时间内进行合理理财或进行短期投资比如通知存款，增加资金收益。般可降低财务成本，提高资金收益。五控制资金风险信息安全地存放在数据库中，通过设定角色和用户来实现权限分离和制约，系统会自动记录所有信息创建者，创建时间，修改者，修改时间......”。

5、“.....自动预警和提醒，贷款到期提醒，杜绝因遗忘而发生各类不必要风险。提升企业内部控制水平，无论是在满足国际国内会计准则，还是内控合规性方面，系统成功使用都是个有力证明。六加强分析提升管理统数据库可以进行大量数据分析，以科学和段改进资金管理工作，直接影响到企业运营工作。可以根据管理要求生成各种分析报表，辅助管理和分析。通过资金管理系统实施，将资金管理人员从原来手工和基于工作方式中解决出来，大大提升工作效率，使得有更多时间从事策略性管理工作，从而进步提升资金管理水平。第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及其下属控股子企业，会改变各企业财务管理资金管理基本观念，为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理目标，我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权......”。

6、“.....最大限度降低银行账户数量，股份公司财务部门通过系统监管所属企业资金信息，解决对权属企业常有效运作，最大限度地提高企业利润。降低资金成本方面通过资金全面监控，加大企业内部资金调剂，减少外部融资额度，降低资金交易成本和融资成本。资金交易统平台管理通过交易信息统管理，全公司资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。全生命周期票据管理包括票据入库领用贴现背书核销预警作废套打等功能，提高票据使用合规性，降低人为操作差错率强大预警功能，防范对票据非正常使用，降低票据透支及管理风险......”。

7、“.....归档资料。未经允许，请勿外传,第部分集团公司资金管控现状基本分析目前，集团公司由于缺乏必要技术手段，使得资金使用率低，所以对资金控制能力不足，过多资金分散在各权属企业中，各权属企业各种业务对资金流动影响没有形成相关联完整信息，难于有效监督，风险较大。部分权属企业资金出现缺口，只能向银行贷款，另部分权属企业资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致整个企业集团资金成本上升，资源浪费极大与多家银行无序合作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。具体表现如下合并范围企业数量合并范围企业数量我公司纳入合并范围内企业有户，银行账户数量合并范围内企业开设银行账户有户之多，其中基本户户，专用账户户保证金户户，般存款账户户，般存款户中美元户户，欧元户户......”。

8、“.....二资金存量分散，集团公司组织架构决定所属企业具有法人地位和资金收益权，形成资金分散在众多成员单位账户上，资金使用效率低。集团内部资金无法相互调剂，使得三高状况存在，即集团公司整体高存款高贷款高费用。造成部分单位把大量现金资产存放在银行收取较低存款利息，而另部分单位却从银行大量融资并支付高贷款利息及担保等费用。三集团整体存贷款不合理，财务费用高年月日银行存款余额为亿，同时点银行借款余额为亿，部分企业贷款利率在基准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而且增加了企业财务风险。年度累计利息支出为万，存款利息收入万，利息净支出为万，利息净支出占我公司年度净利润。四票据贴现费用高，财务成本偏高五集团公司无法实施更加有效资金监控，同时还要为权属企业资金筹集提金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施......”。

9、“.....收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内资金全部转入集中账户为保证权属企业对外支付需求，各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支付收支两条线管理大大提升工作效率，使得有更多时间从事策略性管理工作，从而进步提升资金管理水平。第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及其下属控股子企业，会改变各企业财务管理资金管理基本观念，为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理目标，我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系账户，最大限度降低银行账户数量......”。