1、“.....与会代表致认为厦门建行与厦门东南融通公司合作开发外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定差异，只需对该系统进行定优化，即可以在全国建行系统内推广使用。需求提出部门本项目业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算分行将使用该系统。从今年月进行调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这家分行完成系统改造后，外汇业务会计核算问题将得到解决......”。

2、“.....其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后外汇会计网络处理系统。与相关系统关系与国际结算系统关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。与城综网络处理系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等......”。

3、“.....减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账进步研究之中，而外汇会计网络处理系统由于其参数化设置，可对其进行必要修改已满足信贷业务系统对会计系统要求。项目预期目标外汇会计网络处理系统项目将以统会计制度为基础，实现级分行外汇会计数据大集中。项目预期达到目标可以概括为十大方面......”。

4、“.....柜台通过终端方式将交易要素录入系统，网点前置机将信息上传到级分行业务主机，业务主机根据上传交易信息自动产生相应会计账务流水对登记本进行操作。所有业务数据和系统处理都集中在级分行，网点前置机不保留任何账务信息，实现以级分行为单位外汇会计业务数据大集中。级分行业务主机对账务流水明细账总账报表集中处理，形成以支行为单位设立总账和生成报表再汇总生成地市分行级分行报表，实现级分行外汇会计账务数据大集中。实现交易驱动为主，分录驱动为辅业务处理模式柜台业务操作人员根据客户提供单据，直观地输入交易信息是经济事项而不是账务要素，系统自动进行相关处理，包括登记各种登记簿和表外账，并且能够处理多借多贷成套交易同时，系统根据预设定会计分录表生成对应账务流水，打印成套会计凭证。帐务流水中不仅包括传统入帐信息......”。

5、“.....既可以满足客户越来越严格查询要求，也可以满足外管等单位监管要求。外汇会计网络处理系统项目实施，将达到业务处理采用交易驱动模式对于部分特殊业务业务特殊处理会计处理不确定性较强业务分行特有业务等，采用分录驱动模式进行处理。同时以交易驱动处理业务仍可通过分录驱动方式处理，即分录驱动方式应能够实现对所有业务处理。实现以交易驱动为主，分录驱动为辅业务处理模式，达到降低差错率减少业务环节提高工作效率效果。实现资金清算处理自动化外汇会计网络处理系统项目实施，将实现级分行辖内资金清算自动化。该业务目标分解为以下几个方面分行收到款项后，根据需要将信息发送到地市分行或县级支行，并且自动进行实时清算。收到信息行处，可以根据业务情况再次进行信息转发或解付客户。柜台受理业务后，可以逐级将信息转发给上级行。上级行通过人工触发，执行辖内外汇买卖平盘业务操作......”。

6、“.....下级行通过系统发起资金定存拆借申请上级行受理确认后，系统自动进行账务处理。定存拆借到期后，系统自动进行资金划拨处理。上级行通过人工触发，自动计算并扣收外汇存款准备金经营调节基金进行外汇买卖损益测转利润扣划等资金管理业务。实现部分内控风险点系统自动控制外汇会计网络处理系统项目实施，将部分内控风险点控制融入到系统中，由系统自动控制。建立严格重要单证控管体系，登记每张重要单证在系统流转所有环节，动态反映柜员客户单证存量和状态，由系统自动控制重要单证合法性，加强单证管理。息得到有效核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,集中，为全行本外币会计核算体化打下良好基础二是使统会计制度得到有效贯彻实施，会计信息质量得到显著提高三是逐步实现与其他业务系统实时连接，使其他业务系统能力和效率得到充分发挥，满足外部监管和内部管理要求，从而极大促进外汇业务稳步健康发展。项目背景年代初......”。

7、“.....为了使外汇会计人员从繁重手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账方式研究开发出外汇业务系统，简称。该系统依据银行外汇会计制度，采用单机多用户实现方式。该系统在全国建行推广基本达到了预期目。但是随着时间推移，受到系统设计思想局限，系统已无法满足外汇业务迅猛发展需要，存在问题愈来愈突出，主要体现在如下几个方面单机多用户架构难以适应业务发展和管理要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求数据集中加之该系统只能提供有限账务信息，对管理所要求客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展需要，也无法真正实现我行以客户为中心经营理念。系统适应性较差。上线后，由于业务发展以及相关制度变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时需求，系统性能并未得到有效提高。年月日......”。

8、“.....未对其进行适应性改造，统会计制度在外汇业务上并未得到真正贯彻实施。也正因为如此，目前外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，方面造成环节多劳动量大，直接影响到信息及时性另方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息真实性。从过去几个月情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。缺乏足够技术人员支持维护，存在系统运行风险。上线以来，已经多次升级和修改，参与技术人员和业务人员更换频繁。无论总行还是分行，能够全面掌握人员已经很少，这也是至今未对该系统进行实质性改造原因之。针对上述问题，早在年，当时国际业务部在分行强烈呼吁下，就提出对进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。根据今年初会计部在全行进行摸底调查结果显示，全行开办外汇业务级分行共家含总行营业部，西藏分行未开办......”。

9、“.....其余分行按照总行体改思路，将外汇会计管理纳入分行会计部门。在家分行种，依靠系统进行外汇会计核算分行有家，占其余四家大连上海厦门和深圳已经开发并使用了新系统用于外汇业务会计核算。调查情况详见下表序号行别外汇会计系统科目使用管理部门备注总行营业部旧科目北京旧科目国际业务部天津旧科目会计部河北旧科目国际业务部山西旧科目国际业务部内蒙旧科目国际业务部辽宁旧科目国际业务大建立较为完整额度和指标控管，由信贷部门负责录入额度和指标信息，柜员直接使用，由系统自动及其它开发费用。在以上费用得到保证情况下，将有力推进项目成功。软硬件设备方面对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统。在经费到位后，这些软硬件将有保障，是项目顺利进行基础......”。