1、“.....俞兆云中小企业供应链融资模式探讨商业现代化华小宁企业全面风险管理线路图上海复旦大学出版社吕香茹商业银行全面风险管理中国金融出版社汪寿阳，张维金融系统工程个新兴的充满挑战的研究领域系统工程理论与实践李仕明，刘娟娟等基于情景的非常规突发事件应急管理研究电子科技大学报戴峰现代管理工程人民出版社，王晓群风险管理上海财经大学出版社存货质押融资中的质物监管风险控制研究攻读硕士学位期间公开发表的论文攻读硕士学位期间公开发表的论文郏娴，浅析加快物流产业发展的主要对策，管理学家，年月刊致谢存货质押融资中的质物监管风险控制研究致谢本文在写作过程中，得到了很多老师同事同学和家人的支持和帮助。我谨在此向其中的些人表示我衷心的感谢。首先，我要感谢我的导师罗正英教授，她在本文的选题构思，分析写作，直至最终诞生的整个过程中，不断给予精心的指导，罗教授严谨认真的治学态度和不知疲倦的工作激情令我深深地感动。其次，我要感谢我的同事，他们在我写作的过程中给我提供了丰富的信息和资料......”。

2、“.....也使本文显得较为丰满。再次，我要感谢我的同班同学，相互之间的鼓励从未间断，使得我在写作的过程中始终保持坚定的信心。最后，我要感谢我的家人，是他们的支持和鼓励，让我感受到了本文写作过程中的幸福与快乐。郏娴年月日质物的权属问题业务模式的选择有没有潜在风险出质人信用调查是否执行，质押监管地点的选择质押各方权利和义务是否明确合同是否有对监管方不利的内容质押收益是否适当等，具体内容如表质物监管业务开发评审分析表。对业务评审的方法采用专家讨论法，对评审的标准主要是依据风险控制体系的相关管理制度和操作规范，以及公司的开展业务的实际情况。第三章质物监管风险控制体系构建存货质押融资中的质物监管风险控制研究表质物监管业务开发评审分析表序业务评审项业务评审要点质物品种选择质押物品的选取主要以好卖易监管价格波动小为原则，绝大部分是原材料......”。

3、“.....包括报表的附注和说明最近个月份的资产负债表利润表和现金流量表质押监管地点尽量选择自由仓库，如要在出质人自有仓库或者第三方仓库，需要考察仓库资信管理水平和硬件设施明确权利和义务监管协议中应明确出质人，质权人和监管的的法律关系和权利义务合同内容审核查找合同是否有不利于监管方的内容存在获取质押收益评估质押收益是否合理，质押收益包括正常的物流费用还有质押监管费等，收益是否高于风险巡查机制预防操作风险为了对质物监管业务运作过程进行规范和控制，及时发现质物监管业务开发和操作过程中存在的风险规避质物监管业务操作及执行风险，物流企业建立了风险巡查机制。为防范质物监管业务风险而建立的多级巡查组织，各级巡查人员按照职责控制质物监管风险的活动，同时记录巡查内容，形成了风险预防的三级巡查机制。级巡查是指质物监管运营部门的对业务的自查活动，各运营部门下的稽核部门按照巡查制度，结合项目具体情况确定巡查频率......”。

4、“.....巡查内容主要工作内容包括跟随现场监管人员对质押物进行清点，检查操作方法是否规范，帐实是否相符检查监管人员的精神面貌是否良好，对公司的规章制度的执行是否到位检查现场监管人员轮换的交接记录是否完整检查监管人员对操作系统的掌握熟练程度，数据录入是否规范完整及时检查现场出入库单据是否完整，填写是否规范检查监管点办公和住宿环境的卫生状况检查配置的监管设备的使用和保管情况查看出质人的经营情况及配合程度监督现场监管人员是否按照既定的操作流程进行作业，是否存在违规操作行为检查帐务登记是否按规定建立监管货物电子帐和明细帐，帐册登记是否全面规范及时，数字是否准确检查监管人员的帐物相存货质押融资中的质物监管风险控制研究第三章质物监管风险控制体系构建符情况，对质物进行实际盘点，核对是否帐物相符，是否留存原始单证检查质物的标识，是否建立质物货位图，货位图是否根据每日质物变动情况实时更新，是否在台帐上标明该批质物的存放地点，是否按时进行日盘点盘点结果是否准确检查质物品种与合同约定是否相符......”。

5、“.....是否出现异常情况检查监管日志填写情况检查监管员对项目应急预案的掌握情况等。二级巡查是指风险管理委员会对对质物监管业务的定期巡查，建立月巡查制度，每月对质物监管业务巡查至两次。巡查内容除包括级巡查内容外，还主要包括以下主要方面检查片区主管对于本片区监管员的管理和调度是否合理对合作银行进行回访，听取银行对监管工作的意见检查本地区全部运行项目的合同文件和法律文书是否完整规范，并已按合同段编号归档保存，包括但不限于监管协议租赁协议仓储协议委托作业协议出质通知书质物清单复印件货物价值通知书价格调整通知书提货通知书检查客户档案出质方资质有关资料相关的表格和记录是否健全完善填写是否规范准确，是否归档保存单据管理各种单证记录是否齐全，是否分类整理归档保存操作中出质手续提货手续和相关单据的签字和印鉴与合同中的预留印鉴是否相符，是否按要求进行确认，有无确认记录等。三级巡查是指上级公司对质物监管业务运作过程和各单位巡查情况的巡查......”。

6、“.....或组织相关人员对全部质押监管项目进行综合检查。质押监管业务巡查的内容包括级二级巡查内容及业务检查外，还有机构设置及岗位，人员配备情况业务审批情况级二级巡查情况，有无文件记录，是否满足巡查要求级二级巡查中的所有内容，通过三级巡查体系的巡查工作，对发现的质押业务风险管理的问题下整改通知书，在规定时间内达到整改要求。每条问题要有整改要求及结果反馈，并明确责任人，二三级巡查下达整改通知书后，问题严重的暂停业务审批，整改结束后视验收情况予以恢复。对整改结果进行验收，在规定时间内未完成整改或整改结果未达到整改要求，下达处理通知书，具体责任人承担相应责任，正进行综合业务管理考评的，列入经营者绩效考核内。应急机制控制突发操作风险风险预警和应急控制属于种紧急形式的反馈控制，它主要是对质物监管业务运营过程中出现的风险异动事件进行反馈分析，并迅速地反应启动应急预案，进行应急管理。由于质物监管业务不是孤立存在的，有很强的环境依赖性......”。

7、“.....即根据业务发生的情景信号和第三章质物监管风险控制体系构建存货质押融资中的质物监管风险控制研究关联操作特征，来进行系统的比较预判和处理。建立包括信息反馈机制沟通机制事例库和技术与预案库。信息反馈机制和沟通机制的构建。信息反馈机制是为了对风险异动的信号进行迅速的反馈和预警，而信息沟通机制主要是指物流企业需要与银行间有效地实现信息共享和同步协作。由于质物监管业务涉及许多个环节，实际操作非常复杂，并涉及银行物流公司和借款企业，可能还会涉及借款企业供应商经销商保险公司等多个参与者，因此构建适合具体质物监管业务的信息反馈和沟通机制对复杂业务突发风险的及时预警和防范具有重要的作用。构建事例库及事例库对应的技术与预案库构建事例库及事例库对应的技术与预案库，然后通过标准的流程对具体风险动事件进行准确的预警和应急控制。关于质物监管业务风险事件预警和控制流程如图......”。

8、“.....物流企业的应急机构将实时监控各种风险异动事件，并将这些风险事件与事例库中标准事例进行比较推理，选择相应的标准事例进行针对性的预警。针对预警信号，应急机构按技术与预案库提供的技术和程序对预警的风险事件进行调查，确定风险异动事件是否和事例库的标准事件相吻合。如果确定符合标准事例，则在技术与预案库的支持下启动相关的应急预案，应用相关技术，采取相关措施对风险异动事件进行应急控制，这应急控制是动态的，应急机构需要实时地对控制结果的信息进行反馈和分析，进行下步的运作，同时可以根据这些新的经验对技术和预案库进行更新。如果风险异动事件与事例库中的标准事件不符，则需要更改事例在进行应急控制，更改的事件将作为新增加的标准事例更新事例库，为后续的业务监控提供经验支持。异动事例库主要包括借款企业经营异动事例质物异动事例和物流企业自身的异动事例......”。

9、“.....质物异动事例主要包括质物产权不明质物与质物清单不符追加的质物质量下降质物的包装出现异常破损质物报关出现安全问题质物销售出现问题质物面临重大的自然灾害质物数量和质量上与合约不符，质物过期变质等。物流企业自身的异动事件包括监管员和借款企业勾结未按照合约规定办理正常的出入库手续监管员对质物运作不做记录出现单货不符现象未按规定进行日常盘点未经出质人允许对质物进行移库处理等。第四章质物监管风险控制体系在公司的应用存货质押融资中的质物监管风险控制研究第四章质物监管风险控制体系在公司的应用公司质物监管业务发展概况公司是中远集运的营销总代理，集船代货代箱管项目物流等多种服务功能于身，中远集运旗下箱量规模最大服务功能最全业务领域最广综合实力最强的国际货代企业之，是国务院国资委监管的大型国有上市公司......”。