1、“.....辅助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。全生命周期票据管理包括票据入库领用贴现背书核销预警作废套打等功能，提高票据使用合规性，降低人为操作差错率强大预警功能，防范对票据非正常使用，降低票据透支及管理风险。内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负目录第部分集团公司资金管控现状基本分析第二部分资金管理系统介绍第三部分资金管理平台应用价值第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议第五部分集团资金管理目标第六部分资金管理系统实施步骤及准备第七部分所需费用估算第八部分股份公司使用资金管理平台好处简述第九部分风险及需要支持第十部分财务部综合意见核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,第部分集团公司资金管控现状基本分析目前，集团公司由于缺乏必要技术手段，使得资金使用率低，所以对资金控制能力不足，过多资金分散在各权属企业中......”。

2、“.....难于有效监督，风险较大。部分权属企业资金出现缺口，只能向银行贷款，另部分权属企业资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致整个企业集团资金成本上升，资源浪费极大与多家银行无序合作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。具体表现如下合并范围企业数量合并范围企业数量我公司纳入合并范围内企业有户，银行账户数量合并范围内企业开设银行账户有户之多，其中基本户户，专用账户户保证金户户，般存款账户户，般存款户中美元户户，欧元户户，部分单位账户管理散乱。二资金存量分散，集团公司组织架构决定所属企业具有法人地位和资金收益权，形成资金分散在众多成员单位账户上，资金使用效率低。集团内部资金无法相互调剂，使得三高状况存在，即集团公司整体高存款高贷款高费用。造成部分单位把大量现金资产存放在银行收取较低存款利息......”。

3、“.....三集团整体存贷款不合理，财务费用高年月日银行存款余额为亿，同时点银行借款余额为亿，部分企业贷款利率在基准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而且增加了企业财务风险。年度累计利息支出为万，存款利息收入万，利息净支出为万，利息净支出占我公司年度净利润。四票据贴现费用高，财务成本偏高五集团公司无法实施更加有效资金监控，同时还要为权属企业资金筹集提金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施。权属企业在合作银行开立资金流入专门账户，收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内资金全部转入集中账户为保证权属企业对外支付需求，各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额......”。

4、“.....使得有更多时间从事策略性管理工作，从而进步提升资金管理水平。第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及其下属控股子企业，会改变各企业财务管理资金管理基本观念，为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理目标，我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系账户，最大限度降低银行账户数量，股份公司财务部门通过系统监管所属企业资金信息，解决对权属企业资金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施。权属企业在合作银行开立资金流入专门账户，收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联......”。

5、“.....各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支付收支两条线管理能有效平衡内部资金，调节资金余缺，股份公司范围内切收支都在股份公司财务部监控下进行，最大限度地集中了所属企业资金，集团对所属企业资金收支有高度控制权，能最大限度地防范资金风险第三步资金余额集中第二步稳步实现后，进行第三步实施。股份公司设立资金集中账户，保留下属企业银行账户，对所属企业银行账户设臵资金限额，当资金超过上限时，通过银行网络，将资金自动汇集到股份公司资金集中账户，当资金低于下限时，集团公司可根据需要将资金从集中账户下拨到下属机构账户。同时总部实行集团范围内统融资，并逐步建立内部银行，从而增强融资能力降低财务费用。第五部分集团资金管理目标借助网络技术和信息信息化手段......”。

6、“.....建立以资金平衡为基础，融合银行电子化金融服务，将集团资金管理及控制流程与财务业务流程有机结合，满足公司资金计划管理资金结算管理资金调度融准设定企业可以根据计划执行情况制定考核标准或者根据现金流状况制定考核标准。保持合理现金持有量通过现金流预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司经济往来结算中心信贷管理中心货币资金信息反馈中心。主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位货币资金......”。

7、“.....并尽量减少对外借款。预警管理强大预警管理是衡量个管理系统辅助管理价值体现重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等自定义预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面领导知晓。第三部分资金管理平台应用价值通过资金管理系统成功应用，股份公司实现统账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统自动化计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统资金交易管理平台实现信息主动预警功能。降低人工操作工作量，提高工作效率......”。

8、“.....各分子公司将编制资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预，系统自动整理生成各公司以及集团汇总资金计划。降低反复登录网银次数，提高集团银行账户信息可视性。银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个界面查看分析所有公司所有账户余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式不统而带来各种麻烦。自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值工作，从而提高企业管理水平。按照般项目经验，通常可以提高工作效率。二加强管理效率通过资金计划对资金支出进行控制和管理，使计划真正正起资信贷业务风险监管和决策分析等应用体化集团资金管理平台。建立资金管理系统......”。

9、“.....二采用加密方式实现远程访问功能，保证各企业日常付款业务处理，在保证资金安全基础上，提高资金效率，节省支付费用。三股份公司财务部通过预警平台和审批流程监控大额资金支出和资金异常情况。四股份公司财务部通过系统实时监控股份公司权属企业资金头寸情况，为决策者提供资金预算及资金分析资料。五实现资金数据即时汇总管理，对资金流向流量存量实时监控，审查企业长期未达账项。六构建可扩展稳定系统平台，为股份公司实现财务集中管理探索积累经验。七实现股份公司统与银行协商授信方式和授信额度，根据集团资金需求选择适合融资方式，降低资金使用成本，从整体上防范财务风险。第六部分资金管理系统实施步骤及准备第阶段主要实现银行账户管控北京银行对股份公司进行简单调研，包括直联银行所涉及到业务功能账户控管现金池使用与否等问题，并确定实施方案。我公司提供台普通机，用于安装原型系统，做测试后续用来做测试机......”。