。

因此，资金筹措使用主要是用于满足主营业务迅速增长，以及提高公司抗风险能力。

助强担保计划于年实现境外上市目标，并已于年月与美国银河投资银行签订了助强担保上市辅导咨询协议书。

境外上市地点和时机将根据当时世界资本市场状况来定，目前选择美国全国市场为第优先考虑交易所，计划于年完成申报审批程序。

其次，公司亦考虑在香港主板上市可能性。

在年上市之前，公司计划年进行两次增资扩股，使公司总股本扩大到亿股，上市后年总股本达到，万股。

第次增资计划于年月份开始，新增公司普通股权，万股，参股价格为每股元人民币，共计增加资金，万元人民币。

其中，美国嘉豪集团下属投资公司已决定参股，万股，美国银河投资银行已决定参股，万股，尚余，万股。

投资人最小持股数为万股，即最少投资金额为万元人民币第二次增资扩股计划于年下半年新增公司普通股权亿股，参股价格为每股元人民币，这次增资将增加资金亿元人民币。

预计公司在年上市前后五年平均净资产回报率将达约，平均投资回报率在左右。

五结语中国政府于年月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨中小企业信用担保体系建设以来，国家已制定了系列措施，加快建设以中小企业为主要服务对象中央省地市信用担保体系，在积极扶持中小企业创立与发展同时，亦为信用担保市场健康发展奠定了坚实基础，信用担保业发展面临着更宽松环境和更大发展机遇。

由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业务服务范围，担保基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和有效降低风险前提下广泛开拓担保市场，这些都将有助于提高公司整体服务水平和盈利能力，而公司反担保资产处臵业务及资产证券化业务能为公司有效化解担保风险。

本项投资投资收益是明显，规避风险措施是行之有效，所以，投资助强担保是项具有良好发展前景和丰厚投资回报投资。

临海市助强担保投资股份有限公司商业计划书二零零年十月目录公司背景公司沿革与经营宗旨公司经营范围担保业务担保投资业务担保配套服务资产证券化担保业务公司战略合作者与衍生业务业内战略合作者合作银行与衍生业务保险公司与衍生业务证券公司与衍生业务投资基金和风险资本与衍生业务与国外金融机构合作衍生业务公司商业模式公司经营风险担保业务信用风险担保投资投资风险市场机会与竞争性分析中国与临海市信用担保市场概况竞争性分析市场营销策略客户开发措施营销策略产品研发市场规划服务品牌营销企业形象与公共关系市场风险分析市场容量风险竞争性风险政策性风险宏观经济环境下市场风险入世后市场风险公司管理股东大会股东结构沿革股东背景资料股东大会权限公司管理机构董事会监事会顾问委员会担保评审委员会投资决策委员会公司日常管理机构经营团队与激励机制因，需要公司为国外金融机构在华客户提供各种服务，以适应中国直接融资和间接融资市场要求。

方面，有送配方案对新增投资人更有利，即上市前资本公积已在挂牌前分配给原有股东。

上市后原始股东原始股份和赠股均按同股同权与公众股参与分红。

显然，上市前新增投资人因为投资早，承担了更大风险，其投资收益也会比公众股股东要更优惠。

最后，作为大型金融企业，助强担保最终计划从全国市场升级到世界第流担保企业房利美和房利美所挂牌纽约证券交易所。

有送配方案虽然从赢利方面对尽快实现这目标有定影响，但从公众持股和流通性方面，将加速公司为达到升级到纽约证券交易所挂牌努力。

从而更有利于公司形象和上市后后续配股与增发融资。

结语助强担保年商业计划分析表明，公司具有赢利水平高，能支撑公司可持续发展商业模式。

以担保及其配套服务为主，担保投资为辅，两大业务相辅相成，构成助强担保经营活动表现出清晰主营业务。

助强担保商业模式和主营业务是实现公司致力成为中国担保业领先者和第品牌先决条件。

实现助强担保商业计划必要条件是公司能否拥有足够资本金开展担保和担保投资业务。

由于担保公司性质，助强担保只能靠股本扩张方式增加公司营运资金，用以满足公司主营业务对资金需求。

因此，助强担保商业计划实现，很大程度上取决于公司增资扩股和上市计划落实。

助强担保寻求实现境外上市目标，首先是在于满足公司发展成为大型准金融公司需要。

境外上市将有助于公司本身业务上规模，又有利于公司朝专业化发展和向中国其它地区拓展，将助强担保经营和管理延伸到专业分公司和地区分公司，以乘数扩张规模，将助强担保服务范围扩大到中国大部分省份地区和主要信用担保领域。

境外上市还将有助于公司进入担保资产抵押资产证券化领域，从而在更高层次上重复助强担保成功商业模式。

与所有金融企业样，助强担保能否持续经营根本保证在于风险控制。

助强担保商业计划书将风险控制贯穿到市场管理财务和投资等涉及到经营活动每个环节。

公司商业计划书针对可能出现经营风险主要层面都提示了应对措施。

保护包括发起人在内所有投资人利益根本在于公司能否有效执行风险控制和风险管理措施。

从投资人角度分析助强担保商业计划表明，本项投资虽然具有定风险，但投资收益是明显，能否达到获利丰厚投资收益取决于经营团队。

助强担保股份制民营性质和境外上市目标能凝聚支具有较深专业化知识和丰富操作经验经营团队。

公司中高层干部高知识结构和业内资深经历将是经营团队核心。

最后，助强担保境内外招商和境外上市目标，将极大帮助公司引进国际化和现代化管理经验，使助强担保在公司治理和业务管理上最终能与国际第流担保企业相媲美。

临海市助强担保投资股份有限公司招股说明书拟增加公司普通股股权股拟增加公司普通股股权参股价格元人民币股增资扩股起始日期年月日增资扩股截止日期年月日本公司全体董事保证本招股说明书内容真实准确完整，任何与此相反声明均属虚假不实陈述。

投资人与投资方