周转顺畅高效迅速，提高对权属企业资金调控能力和使用效益，我们拟定借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术理财手段，由股份公司财务部成立资金管理算中心。我们与多家银行进行了沟通，对资金管理平台进行了认真探讨，通过比较，我们认为北京银行多银行资金管理系统，以下简称系统能够满足我公司现状需求。基本介绍系统是套资金管理系统软件，它不仅可以与多家银行信息系统建立直联，实现企业信息与银行信息数据同步，也可以与公司财务系统业务系统等信息系统对接，实现与公司数据同步。建立覆盖全公司安全快捷方便资金管理平台，满足企业统账户管理统收付结算平台统资金监控平台统计划编制及资金计划审批流程等业务管理和辅助决策分析平台，而且还可以通过资金系统集中资金可以在线实现理财功能。实现我公司资金管理业务处理流程自动化信息网络化管理规范化和决策科学化，促进公我司业务发展。二功能介绍系统可以根据我们需求而设定很多功能，主要有以下几大功能建立完善账户管理体系通过实现与几家主要合作银行直联服务，便于股份公司实时掌控账户资金状况。通过合理账户结构设臵，形成各种账户查询报告。票据台账管理体系票据台账管理，建立完善票据台账体系，将目前手工票据台账移植到系统平台中，在票据流转过程中，通过系统快速查看各类票据报表。资金计划管理资金计划，是对未来个周期各个资金项目流动预测和安排，企业通过编制资金计划对资金使用申请和支付交易起控制作用。使企业真正能够做到按计划执行资金管理。可以根据计划执行情况对各下属公司财务经理对于资金使用效率进行考核评估。资金计划管理对企业经营管理十分重要，它主要处理企业内部各分子公司资金计划编制审批汇总和计划跟踪分析业务。准确程度较高资金计划，能使各企业单位主动掌握和控制未来定时间内现金流状况，对于即将发生资金状况做到心中有数，能够采取有效措施及时调剂存量资金，充分发挥资金管理作用。具体表现在根据预算项目来定义资金计划项目，使计划和预算做到同步子公司或部门编制数据进行网上系统提交，保证数据及时准确有效收集通过动态计划执行报表可对实际发生各个计划业务进行统计分析和管理计划控制可以针对本组织进行，也可以针对本组织和下属组织起进行资金计划蓄水通过对计划执行情况制定考核标准。付款申请体系在资金系统中，通过统金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施。权属企业在合作银行开立资金流入专门账户，收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内资金全部转入集中账户为保证权属企业对外支付需求，各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支付收支两条线管理大大提升工作效率，使得有更多时间从事策略性管理工作，从而进步提升资金管理水平。第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及其下属控股子企业，会改变各企业财务管理资金管理基本观念，为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理目标，我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系账户，最大限度降低银行账户数量，股份公司财务部门通过系统监管所属企业资金信息，解决对权属企业资金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施。权属企业在合作银行开立资金流入专门账户，收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内资金全部转入集中账户为保证权属企业对外支付需求，各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支付收支两条线管理能有效平衡内部资金，调节资金余缺，股份公司范围内切收支都在股份公司财务部监控下进行，最大限度地集中了所属企业资金，集团对所属企业资金收支有高度控制权，能最大限度地防范资金风险第三步资金余额集中第二步稳步实现后，进行第三步实施。股份公司设立资金集中账户，保留下属企业银行账户，对所属企业银行账户设臵资金限额，当资金超过上限时，通过银行网络，将资金自动汇集到股份公司资金集中账户，当资金低于下限时，集团公司可根据需要将资金从集中账户下拨到下属机构账户。同时总部实行集团范围内统融资，并逐步建立内部银行，从而增强融资能力降低财务费用。第五部分集团资金管理目标借助网络技术和信息信息化手段，采用收支两条线方式，建立以资金平衡为基础，融合银行电子化金融服务，将集团资金管理及控制流程与财务业务流程有机结合，满足公司资金计划管理资金结算管理资金调度融