充核实之处以及发现漏洞疑点即是下步进行实地调查重点。五资料审核要点按清单要求提供材料是否齐全有效，要求提供文件是否为原件，复印件是否和原件致，复印材料是否加盖公章。各种文件是否在有效期内，应年检是否已办理手续各有关文件相关内容要核对致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文合同章程董事会决议验资报告立项批文可研资信等级环保及市场准入等具体文件审核，了解借款人担保申请人和反担保人是否具备资格，是否合法。财务报表是否由会计师事务所出具了审计报告，是否有保留意见报告，初步分析财务状况，记录疑点，以便实地调查核实。担保服务担保投资介绍，组织开展各种宣传教育活动，制造有利社会舆论影响。宣传品公司印制企业形象宣传册宣传彩页和宣传片，按担保业务品种分别印制宣传单页，向目标用户群银行发地产开发商大宗商品经销商中介机构等进行发放。并将媒体对公司报道编制成册发放。第五章公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施第节公司内部管理制度为了保护安全，完整，协调经营行为，控制担保违规产生利用公司内部分工相互制约，相互联系，而需要制度化管理。综合管理制度主要包括文秘文档车辆住房行政事务方面制度内容。人事劳资管理制度主要包括员工招聘录用，岗位职责，实习培训，考勤休假与薪酬分配制度等内容。资产财务管理制度包括公司在资金运用，资产管理，会计核算方面制度。激励机制公司实行物质激励与精神激励相结合激励机制。注重对员工激励，以鼓励员工积极工作，同时也有利于吸引社会有志之士投身于担保事业中来。由于担保特殊性和风险控制需要，公司激励机制更加注重与约束机制相结合，采用以基本薪金加奖金期权模式，即以定基本薪金以及各种必要社会保险作为员工必要生活保障以业务激励，实行项目经理责任制，奖金与绩效挂钩实行内部员工持股制度，采用与整个公司未来发展挂钩期权方式，从而把员工个人利益与公司短期利益和长期发展有机地结合起来形成整体利益，能够解决对员工激励和约束问题。另外，采用费用报销政策鼓励员工积极在外参加进修，以提高业务水平。第二节风险控制制度及措施首先，公司制定与防范风险有关规范风险管理制度，在日常工作中由公司内控部门负责监督实施。主要包括以下几个主要方面担保业务操作程序工作标准业务接待项对应需要厂房平方米，各类仓库平方米，这些厂房在月底即可完全竣工投入使用，生产皮棉可达吨。第二期于年月份新建厂房面积要平方米，按第二套方案增置设备，造成后年生产能力可达多吨籽棉，生产皮棉可达吨。九原辅材料燃料动车率需求量及来源原料籽棉在沿江棉区有湖北黄梅江西九江彭泽安庆地区池州地区铜陵地区芜湖地区和宣城地区。籽棉衣份平均在收购价在元左右，折皮棉价格为元吨。包装，为减少棉纤维中异性纤维含量和有害杂物混入，本项目收购籽棉不再用市场销售塑料编织袋，改用棉布做籽棉包装袋，每条成本元，可以反复使用两年，平均元吨。包皮布和铁丝分别为元吨和元吨项目名称承办单位及项目负责人项目名称棉花收购加工承办单位宣城市雄杰棉制品有限公司项目负责人徐永堂二承办单位的基本情况宣城市雄杰棉制品有限公司由徐永堂个人独资注册设立，注册地点为古泉镇团山街道，主要从事絮棉及棉制品加工，该企业从年因客户需求不断增大，开始用片锯齿轧花机加工籽棉，并随之年产量不断增大。截止到年月份，年度加工籽棉术水平，改善产品结构，提高产品质量，迫在眉睫。本项目所上设备都是符合目前国家标准规定大型设备，能加工出品质好，加工质量优符合国家标准皮棉，在市场有很强竞争能力。五产品规模及方案产品规模本项目建成后，生产符合国家标准锯齿棉级，总量为吨，生产期限为每年生产个月以上。二产品方案皮棉级吨，棉籽吨，不孕籽吨。三产品执行标准按照标准要求组织收购加工销售。六项目选址本项目选址于宣州区古泉镇团山，这里地处宣州区芜湖县南陵县三县区交界处，这三个县都是沿江棉区产棉大县，棉花资源丰富，且芜屯公路国道宣芜高速和在建宁铜高速经过这地区，交通十分方便。这里地形主要是岳岭，居住人口较稀，是本项目十分理想新建场所，有利于企业长远发展。七工艺技术与设备选型本项目工艺技术成熟，设备自动化水平高，主要工艺流程如下收购收购籽棉检验分级分级存放。加工仓库籽棉管道输送籽棉清理机清理锯齿轧花机皮棉清理皮棉打包成品皮棉市场棉籽剥线机棉短绒市场棉籽包装市场二设备选型为贯彻年底月国务院批准棉花质量检验体制改革方案和年国家发展改革