及时地显示在公司有关领导面前，辅 助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常 资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。金的调剂，减少外部融资额度，降低资金的交易成本和融资 成本。运作，最大限度地提高企业的利润。 降低资金成本方面通过资金的全面监控，加大企业内部资 提高资金效益方面通过确保资结算内部结算票据结算。资金结算通过统资金管理平台进行管理，把整个集 团的资金动态情况清楚及时地显示在有关领导面前，辅助企业决策 实时监控整个集团资金动态情况，监控重大异常资金调动。 通过对集团账户及交易的全面监控，减少企业资金的沉淀量，加 快资金的周转效率，降低资金的使用成本。资金监控管理主要表现在 以下几个方面 资金结算方面通过统的管理平台和银企直联服务将企业 集团的结算都在统的平台上实现，集团公司有信息的查询 分析和管理知情权，可实现资资金结算方面通过统的管理平台和银企直联服务将企业 集团的结算都在统的平台上实现，集团公司有信息的查询 分析和管理知情权，可实现资金的集中收付和管控。淀量，加 快资金的周转效率，降低资金的使用成本。集团资金动态情况，监控重大异常资金调动。 通过对集团账户及交易的全面监控，减少企业资金的沉资金结算通过统资金管理平台 收付结算渠道整合 通过资金结算平台，整合企业三种结算方式外部结算内部结算票据结算。部分内容简介部分内容简介障资金 付款体系的完善。 收付结算渠道整合 通过资金结算平台，整合企业三种结算方式外部结算内部结算票据结算。资金结算通过统资金管理平台进行管理，把整个集 团的资金动态情况清楚及时地显示在有关领导面前，辅助企业决策 实时监控整个集团资金动态情况，监控重大异常资金调动。 通过对集团账户及交易的全面监控，减少企业资金的沉淀量，加 快资金的周转效率，降低资金的使用成本。资金监控管理主要表现在 以下几个方面 资金结算方面通过统的管理平台和银企直联服务将企业 集团的结算都在统的平台上实现，集团公司有信息的查询 分析和管理知情权，可实现资金的集中收付和管控。 提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中 管理的规模效益，获取更大的资金收益，来加强企业管理， 促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业的利润。 降低资金成本方面通过资金的全面监控，加大企业内部资 金的调剂，减少外部融资额度，降低资金的交易成本和融资 成本。 资金交易统平台管理通过交易信息的统管理，全公司 的资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅 助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常 资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。 全生命周期的票据管理包括票据入库领用贴现背书 核销预警作废套打等功能，提高票据使用的合规性， 降低人为操作差错率强大的预警功能，防范对票据的非正常使用，降低票据透支及管理风险。 内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各 核算单位及其之间的经济往来，集中和吸纳企业下属各单位 的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少 对外借款。 财务资金体化建设 在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系 统的对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清 账流程。 通过和业务财务系统的有效联接，将企业的业务现金流和资金交 易及账户头寸有效的整合起来，建立头寸模型和相应的资金头寸信息 收集机制，实现更为精确的中长期及短期现金流分析，并对预测结 果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。 信贷资源管理 实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款，如记录与外部 金融机构非金融机构签订的贷入资金合同内容进行合同的执行情 况查询进行合同的计息处理进行合同的查询统计分析处理， 加强对贷入资金的管理。 统授信管理，下属企业通过内部存贷款的方式获取资金支持， 授信由总部统借统还。 资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。 具体表现如下 和业务系统集成和各公司的业务系统实现直联，系统将建 立对企业的业务现金流的有效收集及分类机制如业务应付 和财务应付，形成现金流分类机制。 多维度的考核标准设定企业可以根据计划的执行情况制定 考核标准或者根据现金流的状况制定考核标准。 保持合理现金持有量通过现金流的预测及分析，有效控制 企业资金头寸，使企业在保证资金安全的前提下，最大限度 的进行内部调剂。 内部银行管理 内部银行引进商业银行的信贷结算监督调控信息反馈职 能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司的经济 往来结算中心信贷管理中心货币资金的信息反馈中心。 主要功能特点 通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题 发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上， 促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力 以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节 作用，促进企业内部资金使用效率效益 集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行 内部资金融通，并尽量减少对外借款。 预警管理 强大的预警管理是衡量个管理系统辅助管理的价值体现的重要 指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理 主要功能 自定义的预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票 据到期提醒账户余额授信产品等等 自定义的预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如 账户余额不足预警授信产品到期预警等等 自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息 手机短信电子邮件等 自定义的预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次 等 自定义的预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面的领导知晓。 第三部分资金管理平台的应用价值 通过资金管理系统的成功应用，股份公司实现统的账户管理功 能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统的自动化的 计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统 的资金交易管理平台实现信息的主动预警功能。降低人工操作工作 量，提高工作效率。 具体的应用价值体现在如下几个方面 提高工作效率 降低计划汇总分析的工作量。各分子公司将编制的资金计划实 时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手 工干预，系统自动整理生成各公司以及集团的汇总资金计划。 降低反复登录网银的次数，提高集团银行账户信息的可视性。 银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个的界面查看 分析所有公司所有账户的余额和交易信息，包括历 间，修改者，修改时间，可完整地审核跟踪现金流如何被发 起或创建和修改及相关的人员和时间。 自动预警和提醒，贷款到期提醒，杜绝因遗忘而发生的各类不 必要的风险。 提升企业的内部控制水平，无论是在满足国际国内会计准则， 还是内控的合规性方面，系统的成功使用都是个有力的证 明。 六加强分析提升管理 统的数据库可以进行大量的数据分析，以科学的和段改进资 金管理工作，直接影响到企业运营工作。 可以根据管理的要求生成各种分析报表，辅助管理和分析。 通过资金管理系统的实施，将资金管理人员从原来手工和基于 的工作方式中解决出来，大大提升工作效率，使得有更多的时 间从事策略性的管理工作，从而进步提升资金的管理水平。第四部分股份公司建立资金管控系统的实施建议 股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及 其下属控股子企业，会改变各企业的财务管理资金管理的基本观念， 为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理的目标，我们认为通过 明确目标分步实施来达到资金集中管理。 第步资金信息的监督各所属企业自行管理银行账户，不改 变开户单位的资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系的账户，最 大限度的降低银行账户数量，股份公司财务部门通过系统监管所属企 业的资金信息，解决对权属企业的资金信息进行监管的问题。并在需 要使用资金时，可以向相关的所属企业调用。 第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步的实 施。权属企业在合作银行开立资金流入的专门账户，收入账户只能流 入资金不能支付，企业的收入账户与总部财务部门设立的集中账户之 间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内的资金全部转入集中账 户为保证权属企业对外支付的需求，各企业在合作银行开立支出账 户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限 额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支 付收支两条线管理能有效的平衡内部资金，调节资金余缺，股份 公司范围内的切收支都在股份公司财务部的监控下进行，最大限度 地集中了所属企业的资金，集团对所属企业的资金收支有高度的控制 权，能最大限度地防范资金风险第三步资金余额集中第二步稳步实现后，进行第三步的实施。 股份公司设立资金集中账户，保留下属企业的银行账户，对所属企业 的银行账户设臵资金限额，当资金超过上限时，通过银行网络，将资 金自动汇集到股份公司的资金集中账户，当资金低于下限时，集团公 司可根据需要将资金从集中账户下拨到下属机构账户。 同时总部实行集团范围内的统融资，并逐步建立内部银行，从 而增强融资能力降低财务费用。 第五部分集团资金管理的目标 借助网络技术和信息信息化手段，采用收支两条线方式，建立以 资金平衡为基础，融合银行的电子化金融服务，将集团资金管理及控 制流程与财务业务流程有机结合，满足公司资金计划管理资金结算 管理资金