洗钱本身作为种犯罪行为,其社会危害及其严重,对社会的稳定国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此,洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果,严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的秩序,还影响了整个社会经济的运行。此后,我常常想,那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢后来有幸地参加了我行合规部组织的各种反洗钱培训,完成了总行的网络在线培训,并通过网络,还了行的反洗钱,使我茅塞顿开,在我们的工作中,定要注意两点是落实客户身份识别,开展客户身份尽职调查,既对要求建立业务关系或者规定金额以上的客户身份进行识别,了解客户的真实的身份交易目的和交易性质是报送大额和可疑交易报告,即在为客户办理业务时,若发现可疑的洗钱活动,无须了解洗钱活动背后确切的犯罪性质,亦无须确认洗钱资金来源于犯罪活动。在任何情况下,如有疑问,应当提交可疑洗钱活动报告。前者是我们反洗钱的基础工作,是后者的重要前提后者则是我们履行反洗钱业务防控洗钱风险的关键环节。显然,反洗钱对策远远不止上述这些,反洗钱任重而道远,是项长期而艰巨的系统工程,是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。但随着反洗钱体系的完善,相信我们会做得更好,反洗钱,我们在行动,银行反洗钱征文目前,金融机构面临的最严重的犯罪活动之便是洗钱。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式,具有很强的隐蔽性。在这样的形式下,做好反洗钱工作,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高社会信誉,保证信用支付的稳定,促进金融业务的快速健康发展的保证。我作为名银行的工作人员,每天都在做反洗钱这项工作,我喜欢这项工作,我感觉它是那么的神圣,我以我的工作为荣,在反洗钱的过程中学习到了很多,也让自己在工作中成熟了很多,是我工作以来最大的收获。做好反洗钱工作的每个环节。客户识别及风险等级评定,把好第道关。应遵循了解你的客户的原则,对客户的资料进行严格的审核,所有证照必须提供原件,确认其的真实性主动开展客户风险等级划分工作,实施区别管理,对于高风险客户要做好每半年跟踪次在此基础上,做好了客户的持续审查维护工作,及时获知开户企业的年检纳税情况,对于证照即将过期的客户,必须及时提供新的证照,如有过期,账户将会被停止支付每天做好大额数据完善及大额数据校验,在保证数据正确与完整的基础上,做到主动报告并注意细节要求。银行反洗钱征文反洗钱,个再熟悉不过的名字,对于我来说,天天都在与它打交道客户身份识别大额和可疑交易识别与报告客户身份资料和交易记录保存,这些都是我要做的工作。我喜欢它,因为它是纯洁社会风气,保持社会安定,促进银行业务健康发展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。我自豪,我以我的工作为荣。然而,就在年多前,反洗钱对于我来说,是那么的陌生。那时,我刚刚参加工作,作为名柜员,每天的工作就是存钱取钱。负责带我的同事告诉我说,人民币万以上,外币等值万美金以上都要做联网核查,而且要询问资金来源和用途。另外,对于外币的存取,定要查询历史记录,超过次数或金额的存取定要客户提供相关的证明的文件。我那时很纳闷,做这些有什么用同事告诉我,是为了反洗钱。我又次纳闷了,反洗钱就是不能将钱放水里洗吗同事笑了。我记得清清楚楚,那天下班,她详细地给我讲解了什么是反洗钱。原来,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她还告诉我,常见的洗钱途径广泛涉及银行保险证券房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动的项系统工程。它具有宏观的面,也有微观的面它涉及到理论又涉及到实际它既涉及到监管当局又涉及到金融机构它既涉及到法律,又涉及到政策它既涉及国内,又涉及到国际等。其中任何个方面都值得人们去深思和研究。她说,你虽然以前没有接触过它,但是你要知道,作为名银行工作人员,反洗钱就在我们身边,切不可掉以轻心。银行反洗钱征文材料。积极参与人行组织的反洗钱考试,并于年月日顺利拿到反洗钱岗位准入培训证书。积极参与人行的反洗钱活动。年人行组织了我与反洗钱征文活动,由于我很喜欢反洗钱这项工作,所以写了自己与反洗钱的,以及些自己对反洗钱的认识并有幸获得了等奖,这是给我的莫大的鼓励,以后,我会如既往地合规做好反洗钱工作,听从人行提示,配合上级安排,坚守在最前线,和反洗钱队伍起与洗钱不法分子做斗争,令其没有滋生罪恶的土壤,使我们国家的经济在反洗钱的阳光照耀下稳步前进。全文完。银行反洗钱征文反洗钱,个再熟悉不过的名字,对于我来说,天天都在与它打交道客户身份识别大额和可疑交易识别与报告客户身份资料和交易记录保存,这些都是我要做的工作。我喜欢它,因为它是纯洁社会风气,保持社会安定,促进银行业务健康发展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。我自豪,我以我的工作为荣。然而,就在年多前,反洗钱对于我来说,是那么的陌生。那时,我刚刚参加工作,作为名柜员,每天的工作就是存钱取钱。负责带我的同事告诉我说,人民币万以上,外币等值万美金以上都要做联网核查,而且要询问资金来源和用途。另外,对于外币的存取,定要查询历史记录,超过次数或金额的存取定要客户提供相关的证明的文件。我那时很纳闷,做这些有什么用同事告诉我,是为了反洗钱。我又次纳闷了,反洗钱就是不能将钱放水里洗吗同事笑了。我记得清清楚楚,那天下班,她详细地给我讲解了什么是反洗钱。原来,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她还告诉我,常见的洗钱途径广泛涉及银行保险证券房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动的项系统工程。它具有宏观的面,也有微观的面它涉及到理论又涉及到实际它既涉及到监管当局又涉及到金融机构它既涉及到法律,又涉及到政策它既涉及国内,又涉及到国际等。其中任何个方面都值得人们去深思和研究。她说,你虽然以前没有接触过它,但是你要知道,作为名银行工作人员,反洗钱就在我们身边,切不可掉以轻心。从此,我就特别关照有关反洗钱的案例。深刻的认识到洗钱本身作为种犯罪行为,其社会危害及其严重,对社会的稳定国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此,洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果,严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的秩序,还影响了整个社会经济的运行。此后,我常常想,那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢后来有幸地参加了我行合规部组织的各种反洗钱培训,完成了总行的网络在线培训,并通过网络,还了行的反洗钱,使我茅塞顿开,在我们的工作中,定要注意两点是落实客户身份识别,开展客户身份尽职调查,既对要求建立业务关系或者规定金额以上的客户身份进行识别,了解客户的真实的身份交易目的和交易性质是报送大额和可疑交易报告,即在为客户办理业务时,若发现可疑的洗钱活动,无须了解洗钱活动背后确切的犯罪性质,亦无须确认洗钱资金来源于犯罪活动。在任何情况下,如有疑问,应当提交可疑洗钱活动报告。前者是我们反洗钱的基础工作,是后者的重要前提后者则是我们履行反洗钱业务防控洗钱风险的关键环节。显然,反洗钱对策远远不止上述这些,反洗钱任重而道远,是项长期而艰巨的系统工程,是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。但随着反洗钱体系的完善,相信我们会做得更好,反洗钱,我们在行动,银行反洗钱征文目前,金融机构面临的最严重的犯罪活动之便是洗钱。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式,具有很强的隐蔽性。在这样的形式下,做好反洗钱工作,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高社会信誉,保证信用支付的稳定,促进金融业务的快速健康发展的保证。我作为名银行的工作人员,每天都在做反洗钱这项工作,我喜欢这项工作,我感觉它是那么的神圣,我以我的工作为荣,在反洗钱的过程中学习到了很多,也让自己在工作中成熟了很多,是我工作以来最大的收获。做好反洗钱工作的每个环节。客户识别及风险等级评定,把好第道关。应遵循了解你的客户的原则,对客户的资料进行严格的审核,所有证照必须提供原件,确认其的真实性主动开展客户风险等级划分工作,实施区别管理,对于高风险客户要做好每半年跟踪次在此基础上,做好了客户的持续审查维护工作,及时获知开户企业的年检纳税情况,对于证照即将过期的客户,必须及时提供新的证照,如有过期,账户将会被停止支付每天做好大额数据完善及大额数据校验,在保证数据正确与完整的基础上,做到主动报告并注意细节要求。同时,客户只有在网络银行开户时才与银行发生接触,以后交易都在网上进行,客户几乎完全离开了银行的视线。就算最初开立账户时可辨别客户真实身份,但在以后的网络交易中,使用该账户的交易人可能不是开户人,不法分子可通过各种手段,比如利用他人或虚假账户交易逃避银行监控。并且,金融业务的自助交易可匿名操作,客户只需借助电话互联网和自助银行等渠道便可完成划款转账,支付交易过程完全避开了金融机构的监督,给反洗钱工作带来了极大的障碍。电子银行业务因其隐蔽性特点备受犯罪分子青睐与传统业务相比,电子银行业务采用的是账号或者验证及证书验证方式,只要客户提供正确的账户信息客户证书和密码,甚至只需输入手机号,银行系统则认可交易操作的有效性。并且,只要在账户余额不透支的情况下,客户便可通过互联网随意地汇划资金,无须注明用途。银行很难对其资金进行事中的监控和事后的分析。电子银行交易信息无纸化的保存方式增加了对可疑交易监测和核查的难度。电子银行是客户通过网络或电话终端异地远程操作,故客户开户所在银行不能像传统业务受理样,审查资金用途金额,客户不能提供签名,也没有柜面录入。客户通过电子银行进行多笔大额资金汇划转账也不容易被察觉,且不用向银行说明资金用途。没有了原始单据,就只能通过流水账和分户账进行分析判断,加大了监测和核查的难度。电子银行的交易特点使得银行了解客户难。了解自己的客户是反洗钱工作的基础,而电子银行恰恰增加了此项工作的难度。客户不用和银行相关人员见面就可以完成操作,虽然在开设电子银行账户时有提供些客户资料,签订过些协议,但资料过于简单,银行也没有定期对电子银行账户客户资料进行核实审查,对于客户的资料变更也无从得知。银行系统内部对于电子银行客户交易情况的记录保存也不统,保存数量不明确,造成目前交易流水记录覆盖以往交易流水记录,增加了基层监管部门对历史交易数据核查的难度,形成了资金监测的死角,给洗钱案件的侦破带来巨大的困难。如沈阳分行协助破获的专案,犯罪分子就是通过网上银
1、该文档不包含其他附件(如表格、图纸),本站只保证下载后内容跟在线阅读一样,不确保内容完整性,请务必认真阅读。
2、有的文档阅读时显示本站(www.woc88.com)水印的,下载后是没有本站水印的(仅在线阅读显示),请放心下载。
3、除PDF格式下载后需转换成word才能编辑,其他下载后均可以随意编辑、修改、打印。
4、有的标题标有”最新”、多篇,实质内容并不相符,下载内容以在线阅读为准,请认真阅读全文再下载。
5、该文档为会员上传,下载所得收益全部归上传者所有,若您对文档版权有异议,可联系客服认领,既往收入全部归您。