收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报并进入相关申报单界面进行信息补录最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账九个月左右时间。两个阶段共计需个月左右时间。项目效益分析外汇会计网络处理系统项目作为外汇业务支持系统其属于基础设施项目该项目完成将极大提高我行外汇业务运营和管理能力提高我行竞争力。从质角度分析其带来效益主要表现在以下几个方面国际结算量结售汇量将在现有基础上有定增长给我行带来丰厚手续费收入。市场份额也会有定增长提高我行本外币整体竞争实力。可以提高工作效率有利于提高服务质量吸引更多客户从而吸引更多资金增大潜在存贷利差收入。该系统自动化程度较高可以节省大量人力资源耗费从而减少人力成本将部分会计人员从原来繁琐操作中解脱出来从事更有价值工作。根据厦门建行系统运行情况测算外汇会计网络处理系统项目实施可以节省大约三分之外汇会计人员投入。可以迅速提高行内资金清算速度减少在途资金给客户和银行带来双赢。厦门建行运用该系统后汇入汇款解付到线柜台时间由原来半天缩短为个小时。对于采用多级清算省市行模式外汇会计网络处理系统项目提高清算速度效果将更为显著。有利于提高我行风险管理水平从内部和外部两个方面改进风险控制机制降低资金运营风险提高资金运用效率。可以提高我行信息统计水平为领导决策提供更为有效依据为客户提供个性化服务提供分析资料。社会可行性评价由于外汇会计网络处理系统项目是在厦门建行已经开发完成投入使用外汇会计系统原型基础上进行厦门建行与合作公司对于该系统共同拥有权力因此该系统在银行全行推广不会导致任何法律上责任。该系统原型在厦门建行使用也证明系统操作灵活方便功能强大业务需求更合理处理流程比以往更简洁方便使用人员操作画面与操作方式与常用柜面系统基本类似同时对使用者个人要求降低可以从许多原来繁琐操作中解脱出来从事更有价值得工作。对客户而言在同样情况下能够从银行各个网点得到更好更标准更迅捷服务提高了客户满意度。外汇会计网络处理系统实施有助于提高我行外汇会计管理水平确保会计信息真实性有助于防范风险提高资金营运水平。可见外汇会计网络处理系统具有社会可行性。可选技术方案项目可选技术方案详见附件外汇会计网络处理系统项目技术方案。结论意见通过以上对项目业务和技术方案概要描述并从技术经济社会等方面进行可行性分析我们认为外汇会计网络处理系统项目是具有必要性和可行性建议立即组织项目实施解决我行国际业务发展瓶颈问题。附件外汇会计网络处理系统公司报价清单银行外汇会计网络系统报价人民币万元序号项目内容报价分行应用软件系统存款业务贷款业务柜台买卖业务资金部门业务往来业务日终日始业务帐务核心公用交易业务查询业务其他管理业务报表生成管理业务二客户推广支持费用三培训报价说明若按每个分行进行推广公司则考虑在每个分行单价基础上进行优惠但每个分行单价应不少于万这是因为综网相关清算账务数据批量入账减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报并进入相关申报单界面进行信息补录最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账户管理系统关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始账户数据生成外管要求数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表账户开户信息表账户收支余变动数据表账户当天借贷累计和余额数据。账户收入明细数据表账户当天发生所有收入数据明细情况包括涉外收入境内划转购汇入账等。账户支出明细数据表账户当天发生所有支出数据明细情况包括涉外支出境内划转账户结汇等。与总账系统关系业务人员开户时系统根据系列参数表自动生成统计代码。日终按照关于按新总账科目报送金融统计指标数据体系通知建总函号和相关文件要求生成总账和补充指标文本。总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件进行加工和对外报送。与股清算系统关系由股清算系统负责系统报文分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关总账系统关系业务人员开户时系统根据系列参数表自动生成统计代码。日终按照关于按新总账科目报送金融统计指标数据体系通知建总函号和相关文件要求生成总账和补充指标文本。总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件进行加工和对外报送。与股清算系统关系由股清算系统负责系统报文分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系通过接口外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后报文进行业务处理股清算系统利用外汇会计网络处理系统项目系统数据由股系统进行生成报文并对外发送。与系统关系外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系而是借助股清算系统即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系统进行数据转化与交换。与总行资金交易系统关系总行资金交易系统本身具有会计核算功能根据目前总行营业部账务组织架构其单独形成套总账其账务数据并入营业部总账数据。外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。与系统关系目前系统正在进行升级改造根据系统设计方案系统升级后将在前后台分别提供与会计总账系统信贷余额不良贷款余额应收利息余额催收利息余额分币种按科目进行核对功能而外汇会计网络处理系统作为外汇业务会计核算系统将按照总账要求产生相应信息满足系统要求同时外汇会计网络处理系统将考虑预留定字段将五级分类认定结果登录到系统之中。与正在立项信贷业务系统关系由于信贷业务系统正在进行可行性研究其对会计系统要求及其数据规范还在进步研究之中而外汇会计网络处理系统由于其参数化设置可对其进行必要修改已满足信贷业务系统对会计系统要求。项目预期目标外汇会计网络处理系统项目将以统会计制度为基础实现级分行外汇会计数据大集中。项目预期达到目标可以概括为十大方面。实现以级分行为单位外汇会计数据大集中网点通过前置机与级分行业务主机连接。柜台通过终端方式将交易要素录入系统网点前置机将信息上传到级分行业务主机业务主机根据上传交易信息自动产生相应会计账务流水对登记本进行操作。所有业务数据和系统处理都集中在级分行网点前置机不保留任何账务信息实现以级分行为单位外汇会计业务数据大集中。级分行业务主机对账务流水明细账总账报表集中处理形成以支行为单位设立总账和生成报表再汇总生成地市分行级分行报表实现级分行外汇会计账务数据大集中。实现交易驱动为主分录驱动为辅业务处理模式柜台业务操作人员根据客户提供单据直观地输入交易信息是经济事项而不是账务要素系统自动进行相关处理包括登记各种登记簿和表外账并且能够处理多借多贷成套交易同时系统根据预设定会计分录表生成对应账务流水打印成套会计凭证。帐务流水中不仅包括传统入帐信息还包括各种交易来帐信息例如收款付款帐号名称款项性质等。既可以满足客户越来越严格查询要求也可以满足外管等单位监管要求。外汇会计网络处理系统项目实施将达到业务处理采用交易驱动模式对于部分特殊业务业务特殊处理会计处理不确定性较强业务分行特有业务等采用分录驱动模式进行处理。同时以交易驱动处理业务仍可通过分录驱动方式处理即分录驱动方式应能够实现对所有业务处理。实现以交易驱动为主分录驱动为辅业务处理模式达到降低差错率减少业务环节提高工作效率效果。实现资金清算处理自动化外汇会计网络处理系统项目实施将实现级分行辖内资金清算自动化。该业务目标分解为以下几个方面分行收到款项后根据需要将信息发送到地市分行或县级支行并且自动进行实时清算。收到信息行处可以根据业务情况再次进行信息转发或解付客户。柜台受理业务后可以逐级将信息转发给上级行。上级行通过人工触发执行辖内外汇买卖平盘业务操作系统自动进行系列账务处理。下级行通过系统发起资金定存拆借申请上级行受理确认后系统自动进行账务处理。定存拆借到期后系统自动进行资金划拨处理。上级行通过人工触发自动计算并扣收外汇存款准备金经营调节基金进行外汇买卖损益测转利润扣划等资金管理业务。实现部分内控风险点系统自动控制外汇会计网络处理系统项目实施将部分内控风险点控制融入到系统中由系统自动控制。建立严格重要单证控管体系登记每张重要单证在系统流转所有环节动态反映柜员客户单证存量和状态由系统自动控制重要单证合法性加强单证管理。建立较为完整额度和指标控管由信贷部门负责录入额度和指标信息柜员直接使用由系统自动及其它开发费用。在以上费用得到保证情况下将有力推进项目成功。软硬件设备方面对于已使用为业务主机分行外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行只需或以上机器即可运行外汇会计系统。在经费到位后这些软硬件将有保障是项目顺利进行基础。人员方面厦门分行外汇会计系统是由分行技术人员和公司技术力量合作共同开发研制。在项目实施过程中除要求合作公司配备充足合适人员外总行可以从分行选调部分业务和技术人员来参与本次项目开发。技术成熟度根据外汇会计网络处理系统项目技术方案设计本系统主要采用技术如下硬件支持软件交易中间件产品等其它技术软件既要覆盖级分行也要覆盖二级分行。其中客户推广支持费用包括在省级市进行客户化工作需求分析规划系统接口以及数据移植辅导上线工作因此每个分行投资为万元包括推广支持费培训费。若由总行统买断版权即公司将版权移交给建总行公司则考虑以个分行投资额万元万元打折即万元出让向总行统移交软件版权包括源程序开发文档在此基础上进行客户标准化工作再向分行统推广。总行应用软件客户集成推广费用报价该费用按总行需求及技术方案测定开发周期具体确定。项目分类小计软件客户化费系统客户化费小计系统规划整合费系统需求规划分析系统技术方案制定系统接口技术标准小计合计二级分行推广支持费用明细单位每家