资产风险状况和内控制度建立与执行情况法人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下领导重视,认识到位接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布臵自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促进内控制度得到进步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组,同志任组长,同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。分工明确,责任到人联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人力资源部负责法人治理识到这违规现象的严重性,及时下发了关于严格执行存款管理办法的通知,规范此类业务的办理。储蓄业务我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策,无直接或变相提高储蓄利率情况,未发现公款存储蓄公款私存等违规现象,挂失手续齐全,认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。近日,联社又下发了关于严格执行存款管理办法的通知,要求各营业网点认真执行储蓄政策。保证金账户的核算与管理。我社于年月经银监局核准开办银行承兑汇票业务,同时制定了完整合规的银行承兑汇票管理办法与操作规程,规定银行承兑汇票统由联社清算中心签发,客户保证金存放在清算中心保证金账户上。至年末签发银行承兑汇票万元,保证金余额万元,差额为红叶分社受理的客户保证金以客户单位定期存款方式存放在红叶分社。联社财务会计部已要求该客户于年月底前将保证金足额上划联社清算中心。其他应付款的核算。联社财务会计部分别于年年终决算年元月份财务检查,对其他应付款科目进行了逐笔清查,查减了部分网点长期未发生,已无法确定债权债务的款项,账务处理符合规定。市农村信用合作联社全面检查自查报万元,保险投资万元,企业投资万元,其他投资万元。年年初,我社即对投资业务进行了总结,制定了清收方案。月日我社诉讼太平洋人寿保险公司的案件第次开庭,作为债权方,我社胜诉的可能性较大,我社将积极通过法律手段收回资金。企业投资万元,已形成损失无法收回,我社将研究处臵方案,尽早进行投资损失的账务处理。其他应收款我社年起加强了依法收贷的力度,通过法律诉讼与执行清收不良贷款成效明显,但因部分诉讼案件执行未终止,或部分网点对执行到位款项账务处理不正确,使得垫付的诉讼费执行费至年月日达万元,财务会计部与资产保全部已于年月起对营业网点垫付诉讼费执行费进行了清理,至年末清理万元,并在营业费用诉讼费进行核算。年联社资产保全部将对垫付费用再进行全面核查与清理,使其核算逐步规范。年末联社清算中心其他应收款余额为万元,核算联社财务会计部垫付相关费用,明细为垫支城区网点营业税万元印刷费万元联社经费万元电子设备购臵费万元。目前已对这些垫付费用进行了清查与核实,以确保费用垫支合法合规。固定资产折旧和在建工程年我社通过清产核资,对。其他营业支出。主要是提取的呆账准备金和固定资产折旧,提取范围方法正确,无多提或少提。表外科目方面表外核算的已核销呆账存在个别网点账存据无的情况,主要是银行信用社分设前部分核销呆账的借据丢失,是朴席信用社年以前核销的贷款借据丢失,计元是刘集信用社年以前核销的贷款借据丢失,计元。目前,联社财务会计部已对这情况进行了清查与核实,查找核销材料与清单,保证已核销呆账核算的准确性。低值易耗品管理存在账实不符,我社已于年月份及年终决算,对营业网点低值易耗品进行了全面清查,以做到账实相符,核算完整。主要内控制度的建立健全与执行方面根据农村信用社改革和发展目标,结合省联社和银监部门的工作要求,联系自身实际,我社所有的管理制度进行了全面整合和修订完善,在此过程中,注意充分征询全辖各层次各岗位员工的意见,将修订初稿汇总征求当地银监部门的意见,在经过反复修改后,形成套较为完备的具有针对性时效性和可操作性的内部管理制度,逐步建立和完善风险控制机制。同时,狠抓制度的落实,坚持以人为本,强化约束,做到有章必循,违章必究,农村信用合作联社全面检查自查报告网友投稿贷款中不良贷款余额剔除信贷风险补偿金超过万元的主任超过万元的收回责任人贷款发放权,实行限期清收,限期内不能收回的实行下岗清收,下岗清收期间只发生活费。同时,要求营业网点负责人不再作为第岗直接发放贷款,只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人责任人追究经济行政和赔偿损失责任,对违法贷款造成定损失的追究刑事责任,对联社确认的岗位清收贷款,因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。积极完善好信贷档案资料管理,按照信贷管理的要求,收集齐全各种档案资料,确保档案的完整规范。计算机管理制度为了防范风险,确保计算机系统安全高效运行,根据公安部门及省联社相关规定,我社制定了计算机安全管理办法,在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主安全第依法办事综合治理。联社成立了由主任任组长,各个职能部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组,负责监督检查指导营业网点的计算机安全保护工作。其次,明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设臵,并制定了详细的岗位职责,做到安全责任落实到人。在组织落实储蓄政策。保证金账户的核算与管理。我社于年月经银监局核准开办银行承兑汇票业务,同时制定了完整合规的银行承兑汇票管理办法与操作规程,规定银行承兑汇票统由联社清算中心签发,客户保证金存放在清算中心保证金账户上。至年末签发银行承兑汇票万元,保证金余额万元,差额为红叶分社受理的客户保证金以客户单位定期存款方式存放在红叶分社。联社财务会计部已要求该客户于年月底前将保证金足额上划联社清算中心。其他应付款的核算。联社财务会计部分别于年年终决算年元月份财务检查,对其他应付款科目进行了逐笔清查,查减了部分网点长期未发生,已无法确定债权债务的款项,账务处理符合规定。在成本中列支投资损失,清理提留的应收利息计万元。积极进行托管在南方证券万元期国债的维权与清收。截止年末,我社投资余额万元,其中银行间市场国债万元,托管证券公司万元,保险投资万元,企业投资万元,其他投资万元。年年初,我社即对投资业务进行了总结,制定了清收方案。月日我社诉讼太平洋人寿保险公司的案件第次开庭,作为债权方,我社胜诉的可能性较大,我社将积极通过法,未超过股本金总额的。年我社累计增扩股金万元,扩股审批手续完备,账务处理符合规定。我社股本金中存在零散股金即以前年度募集的未达到资格股金额的股金万元,按照银监部门规范股金管理的要求,我社于年月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了市农村信用联社股金管理办法,严格规范股金募集转让分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中,部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让,至年末合计在其他应收款垫支万元,涉及家网点。联社已要求上述营业网点在年月底前完成清理股金的转让工作。农村信用合作联社全面检查自查报告网友投稿。贷款催收制度。是能认真做好到逾期贷款催收工作是能做好不良贷款催收,加强贷款时效性管理是催收方式采用多种形成,对催收通知书难以送达的,采取公证催收,确保贷款的时效不丧失。但少数信贷员在执行贷款催收制度中有不到位现象,主要是当月到期的贷款,主要以电话催收为主,未能发出催收通知书。贷款清收考核。建立风险责任追偿制度,实施贷款责任终身制,年末信贷人员责任清收占,最大单个法人及其关联企业持股额万元,未超过股本金总额的。年我社累计增扩股金万元,扩股审批手续完备,账务处理符合规定。我社股本金中存在零散股金即以前年度募集的未达到资格股金额的股金万元,按照银监部门规范股金管理的要求,我社于年月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了市农村信用联社股金管理办法,严格规范股金募集转让分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中,部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让,至年末合计在其他应收款垫支万元,涉及家网点。联社已要求上述营业网点在年月底前完成清理股金的转让工作。固定资产折旧和在建工程年我社通过清产核资,对我社固定资产进行了全面盘点清理建档,并以年终决算为时点重新记载固定资产账卡,做到账卡物相符。年度我社采用综合折旧率,计提固定资产折旧,综合折旧率为。负债业务方面对公业务我社严格执行人民币银行结算账户管理办法,营业网点账户开立较规范,但部分网点对开户单位原始资料的留存与归档做的不好。由于年季度季度农户贷款收息时与借款户约部与市场化运作的最佳结合模式,严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作,社会代表大会理事会监事会经营班子制定有明确的议事规则,会结构符合规定,定期召开会议,正常地履行各自的职责,分别发挥决策执行和监督职能,初步建立起了理事会主任室监事会各负其责协调运作有效制衡的法人治理结构。机构和高级管理人员管理方面机构设臵我社目前共有个营业网点,其中城区网点个,乡镇网点个,都是经银监会批准设立的,无擅自设立撤销和迁址。联社机关设臵部室,分别为人力资源部财务会计部资金营运部监察审计部资产保全部信息科技部安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章业务用章营业执照铜牌税务登记证等仍延用市农村信用合作社联合社信用社字样,与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符,同时全辖有长江红叶解放路浦东等个网点原由人民银行中心支行核批名称均为营业部,现银监分局重新核批名称,均改为分社,相关章印铜牌未及时变更,其中浦东红叶两网点营业执照也未作变更,究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段,因而带来全辖营业执照难以变更,在营业执照