省人行对现金存取较大客户进步了解其身份及大额现金交易的背景目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美华安东城平和芗城支行及步文分理处户对公客户户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行。反洗钱宣传培训检查方面开展反洗钱宣传。今年月日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传进闹市和进高校特色。宣传采取张贴宣传海报分发宣传手册现场员工讲解等方式进行。由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询多人次,分发反洗钱知识宣传材料多份,取得了支行坚持每天都对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时,并要求需提前天预约提现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近年来,通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易万余笔,金额亿元可疑交易万余笔,金额亿元。通过以上举措,使银行反洗钱工作在内部控制客户身份识别大额和可疑交易报告交易记录保存反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了银行合规有序健康发展。银行〇年月十日第篇反洗钱工作总结报告完善制度明确责任落实措施全面履行反洗钱义务银行反洗钱工作汇报洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的政治稳定社会安定经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源掩饰资金性质,从处置离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户概不予办理开户手续。在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。今年以来,我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入集中转出或集中转入分散转出的账户没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户没有出现存取现金的数额频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。下步工作打算加强领导,统认识,充分认识反洗钱的重要性和必要性。完善反洗钱内控机制,建立健全相应的机构和制度。加强反洗钱线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。今后我们将继续把反洗钱工作作为项长期交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近年来,通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易万余笔,金额亿元可疑交易万余笔,金额亿元。通过以上举措,使银行反洗钱工作在内部控制客户身份识别大额和可疑交易报告交易记录保存反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了银行合规有序健康发展。银行〇年月十日第篇反洗钱工作总结报告完善制度明确责任落实措施全面履行反洗钱义务银行反洗钱工作汇报洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的政治稳定社会安定经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源掩饰资金性质,从处置离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。反洗钱半年工作总结报告。首先,联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第道屏反洗钱半年工作总结报告以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传进闹市和进高校特色。宣传采取张贴宣传海报分发宣传手册现场员工讲解等方式进行。由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询多人次,分发反洗钱知识宣传材料多份,取得了良好的宣传效果。月份,与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置反洗钱工作站宣传栏,进步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。月份,根据省分行关于统开展反洗钱宣传活动的通知要求,我行下发文件,要求在宣传周活动期间,支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语条开展上街咨询活动次营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。省分行将以电子邮件方式发送同时,分行还印制反洗钱宣传折页万份,发至各支行营业网点及直属网点,要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡,发至各行,由各行邮寄给客户,进步普及反洗钱基本知识,提高社会公众诚信守法意识,营造预防和洗钱打击洗钱犯罪的社会氛围各支行也因地制宜,结合当地实际,开行集体培训时间,所有培训要求做到有内容有笔记有考试有总结,所有环节要求做到痕迹管理,并留存资料备查。年,我行共举办反洗钱培训次,其中重点培训次,重点培训以转培训为主,全面学习了中华人民共和国反洗钱法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构反洗钱规定人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及中国人民银行反洗钱调查实施细则等规章制度,并组织了闭卷考试,参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会例会部门学习中交流反洗钱工作情况学习国内外反洗钱工作新形势,全面提高员工反洗钱知识和技能,提升风险交易识别能力,扎实推进反洗钱专业队伍的培训和建设工作。切实做好反洗钱的宣传工作开业以来,多次组织员工到网点周边,悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语,设点发放宣传资料节假日选择主要街道路口人口密集的商区,开展流动宣传,累计分放宣传单册份,回答咨询人次利用电子屏幕循环播放反洗钱宣传标语,在营业大厅摆放反洗钱宣传折页,供客户阅读,进步提高群钱宣传标语,在营业大厅摆放反洗钱宣传折页,供客户阅读,进步提高群众反洗钱意识,营造反洗钱社会氛围,宣传活动在广大市民中取得了良好反响。在加强对外宣传的同时,我行还要求临柜人员,有针对性地选择客户,系统讲解反洗钱相关的法律法规,进步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。配合人行省行开展反洗钱相关业务核查。今年月,根据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知福银调第号要求,东山支行积极组织人员对调查所涉及个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行。今年月,省人行对现金存取较大客户进步了解其身份及大额现金交易的背景目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美华安东城平和芗城支行及步文分理处户对公客户户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行。反洗钱宣传培训检查方面开展反洗钱宣传。今年月日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动工作领导办公室,由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制,所有部门配备专人负责日常反洗钱工作,做到了分工明确责任明了,理顺了反洗钱组织架构,逐步形成自上而下部门联动的管理体系。是设立了专门的反洗钱岗位,配备懂政策懂法规懂业务懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作,将专业娴熟责任心强的业务骨干,充实到反洗钱工作队伍,进步提高了反洗钱工作的专业水平。是进步修订反洗钱内控制度,并制订了多项工作细则和操作规程,确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线,具有可操作性,进步健全了我行反洗钱内控制度。强化内控制度,完善反洗钱奖惩激励机制年,我行按照反洗钱方面有关法律法规,结合工作实际,拟订了反洗钱考核奖惩激励约束机制,将反洗钱工作质量与绩效挂钩,将反洗钱处罚同管理层直接责任人薪金收入挂钩,增强了反洗钱工作的紧迫感调动反洗钱工作的积极性和主动性。同时明确反洗钱工作的责任落实保障措施,建立了定期报告和通报的制度,加在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。加强反洗钱业务学习培训。今年月日,分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。月日,举办反洗钱业务知识培训,主要内容是对反洗钱法实施年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际,开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训,利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识,举办反洗钱业务培训,专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任,就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面,对全体员工进行培训,同时进行反洗钱业务知识测试,以巩固培训学习效果。履行反洗钱法定义务,开展反洗钱检查。根据省分行要求,月份,布置全辖开展反洗钱自查。同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改。作为反洗钱阵营的主力军,反洗强对反洗钱工作的检查和督导,重点关注客户身份识别的严密性数据甑别的准确性和上报的时效性。随着相关制度的实行,我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责,能够做到全面了解客户,并核查登记留存相关资料及交易信息存续期间的客户信息,能够持续履行身份识别义务,变更的客户信息,能及时进行重新识别客户的大额及可疑交易,能从客户的身份入手,了解款项来源及性质,掌握资金使用周期及频率,保证了人工分析甑别的准确性。客户风险等级划分及时,并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作。加强反洗钱政策法规规章制度和技能培训工作我行将反洗钱业务培训作为学习的项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组统部署分级落实,并持续针对不同岗位不同业务,组织开